CTF uyum, zorunlu müşteri doğrulaması ve Siyasi Açıdan Maruz Kalan Kişiler (PEPs'ler )/Yaptırımlar için tarama ile başlar. Buna göre Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Direktifler uyarınca, yüksek riskli olarak kabul edilen tüm işletmeler, işe alım sırasında müşterilerini PEP, Akraba ve Yakın İştirakler (RCA) veya Sanctions. Bu, müşterinin işe alımı sırasında zorunludur ve ve yeni bir iş ilişkisinin kurulması.

A Sağlamtaramaprogram şunları içerir her ikisi de çek türleri:

PEP taramasıtespit etmek ve yürütmek durum tespi̇ti̇PEPs 'ler veya yüksek riskli müşteriler hakkında;

Yaptırım taramasısağlamak için Sişlem listelerinin finansal işlemler yapmasına izin verilmez.

PEP sCreening

Eleme çözümleri müşterilere karşı tarama çeşitli PEP listeleri, bir müşterinin risk potansiyelini anlamak ve devam eden müşteri durum tespiti (CDD) için bir risk puanlaması atamak.

Aşağıdakiler şu şekilde kategorize edilmiştir PEPsTanımlar ülkelere göre değişiklik gösterse de:

• sahip olan veya daha önce önemli bir kamu görevinde bulunmuştur,
• devlet veya hükümet başkanı,  

• üst düzey politikacılar,  
• üst düzey hükümet, yargı veya askeri yetkililer,  
• devlete ait şirketlerin üst düzey yöneticileri,  
• üst düzey yetkilileri Siyasi parti.

SanSEÇENEKLER sCreening

Yaptırımlar tarama içerir özel aramalar Belirli ticari faaliyetlerden veya işlemlerden men edilen kişileri, kuruluşları veya ülkeleri belirlemek için ulusal ve küresel veri tabanlarına karşı. Yaptırımlar yasadışı faaliyetleri, terörün finansmanını, nükleer ve silahların yayılmasını engellemeyi amaçlamaktadır. Bir ulusun güvenliğine tehdit olarak kabul edilen faaliyetler, Genel olarak.

Checks yapılır karşıçoklu veritabanları S'ninve Watchlists BM tarafından sürdürülmektedir, cÜLKE regulators ve kolluk kuvvetleri.

PEPs 'ler ve Yaptırımlar listeleri periyodik olarak güncellendiğinden, PEP ve Yaptırım Taraması yapmak önemlidir devam eden uyum programınızın bir parçası olarak.

Neden yapmalısınızPEP ve Yaptırımlar için ekran?

Düzenlemeye tabi bir işletme olarak, coğrafya, sektör, işin niteliği, müşteri türü, ülke bazında müşterilerinizin risk değerlendirmesinden nihai olarak siz sorumlusunuz . işlem yapmakiyon ve operasyonişlemlerin boyutu veya şekli; ve iş ilişkileri.

Finans kurumları, emlak şirketleri gibi bazı işletmeler ajanslar, para hizmeti işletmeleri ve cryptocurrency borsaları, sınır ötesi faaliyet gösteriyor ve hizmet çeşitli tips müşteri sayısı. Uyanıklıkyuvarlak PEP hesapları, işletmenin veya firmanın kara para aklama veya terör finansmanı için bir kanal olarak kullanılmasını önlemeye yardımcı olur.

Şunlar var Ayrıca hukukçular ve muhasebe firmaları kim olabilir bu tür faaliyetler için risk altında çünkü onlar yerli veya yabancı müşteriler adına hareket etmek ve, ödemeleri almak, müşteri fonlarını yönetmek veya onlar adına gayrimenkul satın almak. Sahip olmak etkili bir PEPtarama program yerinde, yardımcı olur riskini azaltmak potansiyel mali dolandırıcılık.

Bir işletme olarak aşağıdaki FATF Tavsiyeler, you must iş uyumluluğunu sürdürmek. Başlamak için, kontrol et Eğer senin müşteriler yerel/yabancı PEP tanımları veya herhangi birinde yer alan Ülkeniz tarafından uygulanan çeşitli Yaptırım listeleri. Eğer bir müşteri o a PEP, tedavi etmelisiniz müşteriyi yüksek riskli olarak değerlendirin ve gelişmiş durum tespiti uygulayın (EDD) işe alım sırasında hem de sürekli olarak. Bu, risk değerlendirmesindeki herhangi bir değişikliği belirlemek için gereklidir yeni ilişki oluşumları sırasında. Bir banka veya başka bir finans kuruluşuysanız, bu b olmalısırasında yapılır ve Kşimdi-Ybizim-CmüşteriKYC) süreçs bir parçası olarak müşteri durum tespiti (CDD). Her ne kadar sen hizmet vermeleri yasaklanmamıştır. a PEP iPozitif alarm durumunda, daha fazla inceleme gereklidir . ve PEP'ler banka hesabı ve iş ilişkileri.

Ancak, Yaptırım taraması için kurallar farklıdır. Müşteri bir Yaptırım kapsamına giriyorsa list, y kurallarına uymalısınızbizim ülkemiz. Bazıları ABD gibi izin vermeyin listelerinden herhangi biri kapsamında yaptırım uygulanan bir müşteriyi gemiye alamaz.

Faydaları PEP ve Yaptırımlar tarama iş uyumluluğunuz için

Çok sayıda liste, yazım, takma ad ve küresel uyarıların büyük hacmi; işletmelerin PEP listesindeki bir kişi veya şirketi doğru bir şekilde tanımlamasını zorlaştırmaktadır. veya İzle listeler. Meydan okumas Yüksek sayıda yanlış pozitif uyarı ve dinamik veritabanları da uyumluluğu zahmetli bir süreç haline getirmektedir. Buna rağmen, otomatik bir PEP faydaları screening system are many, and outdo the minor irritants.

• Taramalar makul bir maliyetle gerçekleştirilmektedir, olup olmadığını Sen bir SMB veya büyük bir şirket.
• BirPEP tarama aracı ile otomatik kontroller gerçekleştirmek manuel süreci azaltır ve idari yükü hafifletir. 
• Gösterimler kişiye göre özelleştirilebilir İşletmenizin gereksinimleri ve risk değerlendirmesi.
• Müşterilerimiz üretmek olumlu bir uyarı itibaren bir PEP taraması, işletmenizin çıkarlarını korumak için devam eden EDD veya ülke kurallarına tabi tutulabilir.

• Herhangi bir sahne, SAR göndermeyi veya riski azaltmayı düşünebilirsiniz . EDD kontrolleri yasadışı kaynağı ortaya çıkarırsa, iş ilişkinizs bizimlya da şüpheli para izleri.
• Ülkenizdeki yasalara göre bir uyumluluk sistemi izleyerek ve PEP ve Szorunlu kılındığı üzere, uyumluluğu kanıtlayabilir ve müşterinin hatalı uygulamalardan suçlu bulunması halinde olası cezalardan feragat edebilirsiniz.
• Dahili uyumluluk denetimleriniz için tüm uyarıları bir vaka yönetim sisteminde belgeleyebilirsiniz. 
• Ulusal PEPs taranabilir F'den farklı olarakyabancı PEPs'ler, karşılamak için farklı uyumluluk düzenlemeleri.
• Tarama bir parçasıdır IDV hizmetleri ve kurmakes uygun önlemlerin işletmeniz tarafından alınmışo bir müşteriyi doğrulamak ve uygun risk oluşturmak profils.

• Yüksek riskli sektörler veya işletmeler söz konusu olduğunda, tarama aşağıdakilere yardımcı olur STRATEJİ ve iş kararlarının düzenleyici etkisini ölçmek.
• Bir hızla değişen çevrevergi kuralları ortamı, tarama ek olarak ölçülmesine yardımcı olur ve vergi̇ etki̇si̇ of müşteri̇ i̇li̇şki̇leri̇.

PEP ve Yaptırımlar sCreening bölgeye göre uyumluluk

Her ne kadar çoğu ülkenin PEP ve Yaptırım taraması yapması gerekiyorsa da a KYC prosedürü, bazı ülkelerin farklı veya özel kuralları vardır.

İşte bunlar bazı anahtar Bölgelere görePEP tarama yasaları:

ABD  

ABD Vatanseverlik Yasası kapsamında, tmüşteri tanımlama programı (CIP) ve CDD Uyumluluk yapar PEP taraması Zorunlu.

PEP tarama şunları içerir için tarama üst düzey yabancı siyasi figürler ve yakın aile üyeleri ve bunların bağlantıları, yanı sıra intifa hakkı sahipleri (BO'lar) için de geçerlidir.

OFAC, yabancı teröristlere, uluslararası uyuşturucu kaçakçılarına ve ABD'nin ulusal güvenliğine tehdit oluşturduğu düşünülen faaliyetlerde bulunanlara ambargo uygulamaktadır. 

Bu nedenle, ABD'deki bir işletme olarak, SDN Listesi ve OFAC tarafından yayınlanan Yabancı Yaptırımlardan Kaçınanlar Listesi, SDN Olmayan İran Yaptırım Yasası Listesi gibi diğer tüm listelere karşı Yaptırım tarama kontrolleri yapmanız gerekir.  

ABD'de kayıtlı olan veya ABD dışında faaliyet gösteren herhangi bir işletmenin aşağıdakilere ait bir kişi veya hesap sahibiyle işlem yapması yasaktır Seylemler listesi.

KANADA 

Kanada'nın Düzenleyicisi Altında, FINTRAC:

TPEP ve yaptırım kontrolü için süre o iş ilişkisinin başlangıcından itibaren.

İşletmeler, hesabın Yabancı veya Yerli bir PEP veya yakın bir ilişkinin üyesi için açılıp açılmadığını kontrol etmelidir. 

Periyodik izleme zorunludur dayalı Risk ürün hatları ve faaliyetler.

Bir kuruluşun aşağıdaki özelliklere sahip olduğu tespit edildiğinde a PEP, EDD'ye bildirilmesi ve kaynağı onların fonlar bekleniyor. Stricter işlem izleme kontrolleri vardır ZORUNLU için yabancı PEPs'ler.

Yaptırım listesis vardır Office of Superintendent of Financial Institutions (OSFI) tarafından muhafaza edilmektedir.

Her işletme Kanada içinde veya Kanada vatandaşları ile finansal işlemler yapmak için gereklidir karşı arama Atanmış Kişiler listelenen Yolsuzluğa Karışmış Yabancı Görevlilerin Mağdurları için Adalet Yönetmeliği.

Parasal işlemler, mülk anlaşmaları ve finansal hizmetler ile izin verilmez Atanmış Kişis Yaptırımlar taramasında bulundu.

AB 

Müşteri kabulü sırasındaKYC kontrolleri PEPs'leri, Yaptırımed/Yüksek riskli Ülkeler taraması ve Hak Sahipliği kontrolleri.

AB Komisyonu tarafından listelenen yüksek riskli üçüncü ülkelerden gelen herhangi bir PEP veya müşteri, gelişmiş durum tespiti gerektirir. 

Yaptırımlar tarama, aşağıdakilere karşı kontrolleri içerir AB yaptırımıed ülkeler ve AB'nin yüksek riskli ülkeler tanımlamayı dikkate alırcientCTF rejimlerinde.

Bu kurallar Avrupa Birliği toprakları veya yargı yetkisi dahilindeki finansal kuruluşlar ve bireyler için geçerlidir. Birlik.

BIRLEŞIK KRALLIK

 

Finans kuruluşları, vergi uzmanları, sanal para birimleri sağlayıcıları ve sanat tacirleri gibi lüks mal ticareti yapanlar, PEP taraması uyumluluğu için 'yükümlü kuruluşlar' tanımına dahildir. 

Mümkün olan her yerde müşteri kabul sürecinde dijital kimlik ve otomatik tarama kullanımı müşteri kabul sürecindes mümkün olan her yerde TAVSİYE EDİLMEKTEDİR.

Birleşik Krallık konsolide mali yaptırım hedefleri listesi aşağıdakiler için geçerlidir: 

• ADünyanın neresinde olurlarsa olsunlar Birleşik Krallık vatandaşlarıve

• CBirleşik Krallık'ta ticaret yapan veya Birleşik Krallık'ta kurulmuş olan tüzel kişiler

Mali Yaptırımların Uygulanması Ofisi (OFSI) yaptırımları yönetir içinde İNGILTERE.

PEP için kara para aklamayı önleme çözümü seçerken dikkat edilmesi gereken hususlar nelerdir?/Yaptırımlar SCreening?

Yeni müşteri kabul sürecinizin bir parçası olarak neden bir PEP taraması yapmanız gerektiğini artık bildiğinize göre ne yapmalısınız? 

PEP taramanız için çözüm arayan bir işletme olarak, mükemmel aracı bulmak için alışveriş yapmadan önce risk değerlendirmelerinizi yapmış olmanız gerekir. 

Düşünmek aşağıdaki kriterleri karşılamalıdır:

Projenin kapsamı nedir? araç? Veritabanı cPEPs'ler, aileleri ve PEPs'ler hakkında bilgi edinmekortakları? Öyle mi? aynı zamanda diğer yüksek riskli bireyleri veya hükümet raporlarında adı geçenleri de içerir. Watch Listeler mi?

Nasıl Araç eşleşmeleri filtreliyor mu? Ne sıklıkla güncelleniyor?

Hangi kaynaklar ve listeler yapar satıcı veritabanı kullanımı?

Biz de NameScan tarama ve filtreleme için en sofistike yöntemleri kullanmak bizim PEP kontrolleri için veritabanı. Dahası, tarama araçlarımızı listelere göre güncelliyoruz günlük. Algoritma tasarlamak için önemli ölçüde yatırım yapıyoruz en aza indirmek için yanlış eşleşmeler, wBu da NameScan mükemmel başvuru aracis işiniz için' CTF Uyumluluk.