Muhasebeciler ve Muhasebe Firmaları Neden AML/CTF'a İhtiyaç Duyar?
Muhasebeciler ve Muhasebe Firmaları müşterileri adına hareket eder ve danışmanlık ve muhasebe hi̇zmetleri̇. Kayıtlı bir muhasebe firması olarak, yeminli mali müşavir, genel muhasebeci veya bir yönetim muhasebecisi olarak kara para aklama/terörle mücadele finansmanı (AML/CFT) önlemleri, bir müşteri adına aşağıdaki faaliyetlerde bulunmanız halinde yürürlüktedir:
- fon almak veya ödemek; veya
- menkul kıymetlerin, gayrimenkullerin veya ticari varlıkların satın alınması, satılması veya devredilmesi; veya
- herhangi bir yolla fon veya menkul kıymet transferi.
Muhasebe faaliyetleri vergi transferlerini, ödemeleri veya banka havalelerini ve defter tutma veya fonların kaynağını gizleyen müşteriler adına talimatlar. Bu da suç gelirlerinin için muhasebecileri yasadışı faaliyetler için istismar edilme riskine maruz bırakarak aklanabilir. Muhasebecilere bir kayıtlı ofis veya bir iş adresi veya müşteriye yeniden yapılandırma konusunda aktif olarak yardımcı olmak organizasyon/sahiplik yapısı veya paravan şirketlerin kurulması da muhasebeci için risk oluşturmaktadır içinde kolaylaştırıcı rolünü üstlenmiştir.
Muhasebeciler, herhangi bir sözleşmeye rağmen tüm şüpheli müşteri faaliyetlerini bildirmekle yasal olarak yükümlüdür ya da herhangi bir şey Finansal sistemin bekçileri olarak kabul edildikleri için müşterinin güvenine ihanet sayılır. Onlar KYC , müşteri durum tespiti, izleme, kayıt tutma ve AML dahil olmak üzere uyumluluğuna tabidir. şüpheli faaliyetlerin ilgili makamlara bildirilmesi. Şüpheli faaliyetler şunları içerir sıradışı işlemler, vergi kaçakçılığı, rejim kapsamında yasa dışı ise sanal para borsaları ile işlemler, Yaptırım uygulanan kuruluşlar veya ülkelerle yapılan işlemler, yasaklanmış malların ticareti veya poz riskleri ML/TF.
İşlemleri manipüle etmek ve herhangi bir yasadışı durumu gizlemek için muhasebecilerin becerilerini kullanma yeteneği faaliyeti veya mali suç, müşterilerin vergi ve düzenlemelerden kaçmasına izin verir. Bu durum muhasebeci ve firmaları adına kolaylaştırıcı olarak veya talimat vererek AML/CTF uyumluluğuna Müşteri. Gizlilik sözleşmeleri ve iş kaybetme korkusu uyum konusundaki en büyük eksikliklerdir tarafından Muhasebeciler.
Muhasebeciler ve muhasebe firmalarının risk temelli bir muhasebe sistemi için çerçeve oluşturmaları beklenmektedir. uyum programı:
- Müşteri türüne, faaliyetlerin niteliğine göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yapın idam edildi müşteri adına, müşterinin faaliyet gösterdiği ülke, sektör (örn. para havalesi hizmetler veya kripto para birimi), anlaşmaların büyüklüğü, faaliyetlerin olağandışı niteliği ve müşteri ilişkileri.
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, sürekli izleme ve raporlama; uyarınca ve Kanunlar.
- Müşteri, işlem ve işlerin sürekli izlenmesine yönelik risk temelli yaklaşımın uygulanması ilişkiler. Bu, ticari itibarı yönetmek için iş ilişkilerinin riskten arındırılmasını içerir.
Rejiminizin yasalarına uygun olarak uyum programınızı oluşturun ve sürdürün. Uyumsuzluk cezai veya idari para cezalarına neden olabilir.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personelin ilgili riskler konusunda eğitilmesi ve bir dijital etik sorumlusu/uyum görevlisi atanması Memur bey.
- Şüpheli davranışlar veya vergi ile ilgili kanıtlar olduğunda gelişmiş durum tespiti (EDD) yapılması Kaçmak.
- Şüpheli faaliyetler, uluslararası operasyonlar veya anlaşmalar için sürekli işlem izleme yaptırım uygulanan kişi veya ülkelerle.
- Her temas noktasında müşteri verilerini yakalamak ve kayıtları korumak.
- Zorunlu kılındığı şekilde raporlama yükümlülükleri.
- Risk değerlendirmelerinizin ve uyum programınızın periyodik olarak gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
