Avustralya hükümeti, Tranche 2 Reformları ile Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla MücadeleAMLCTF) çerçevesini, emlakçılar gibi "Tranche 2 kuruluşlarını" kapsayacak şekilde genişletiyor. Bu reformlar ülkenin mali suçlara karşı savunmasını güçlendirmeyi amaçlamaktadır.
Gayrimenkul Sektörü Kara Para Aklama Açısından Neden Yüksek Riskli Kabul Ediliyor?
Yüksek değerli ürünler veya varlıklar içeren gayrimenkul sektörü, ayırt edici özellikleri nedeniyle Avustralya'da kara para aklama için potansiyel bir kanal olarak kabul edilmiştir:
- Tek bir işlemde büyük miktarlarda nakit transferine izin verilmesi, sektörü yasadışı fonların aklanması için cazip hale getirmektedir.
- Gayrimenkul alımları nispeten basittir, çok az planlama veya bilgi gerektirir.
- Suçlular mülklerini uyuşturucu yetiştirmek veya üretmek gibi yasadışı amaçlarla kullanırlar.
- Bu işlemler, suç faaliyetlerinden elde edilen ve başka mülkler satın almak için kullanılabilecek bir gelir yaratmaktadır.
Tranche 2 AML Uyumluluğu Emlakçılar için
Yeni CTF reformları kapsamında, belirli kuruluşların kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerine karşı koymaları gerekecektir. Gayrimenkul profesyonellerinin aşağıdakileri yapması gerekecektir:
- AUSTRAC'a kaydolun
- İşlerine uygun bir CTF programı geliştirmek ve sürdürmek
- Müşteri Durum Tespiti (CDD) gerçekleştirin
- Sürekli CDD gerçekleştirin
- Belirli işlemleri ve şüpheli faaliyetleri bildirin
- Ayrıntılı kayıtlar tutun
Dilim 2 Reformlarının Gayrimenkul Sektörü Üzerindeki Etkisi
Yeni standartlar emlak profesyonellerine hem faydalar hem de zorluklar sağlayacaktır. Reformlar, emlak piyasasının kara para aklama amacıyla kullanılmasını daha zor hale getirmeyi amaçlamaktadır. Gayrimenkul işlemlerinde daha fazla şeffaflık dolandırıcılığı azaltabilir ve yatırımcı güvenini artırabilir. Diğer taraftan, reformların uygulanması ek idari çalışmaların yanı sıra yeni teknoloji veya personel eğitimine yatırım yapılmasını gerektirebilir. Bu düzenlemeler konusunda deneyimsiz olan gayrimenkul profesyonelleri, kaynak ve uzmanlık eksikliği nedeniyle uyum sağlamakta zorlanabilir.
Özet
Kara para aklayıcıları ve teröristler, anonimliği, önemli miktarda para tutma kapasitesi ve zayıf durum tespiti prosedürleri nedeniyle Avustralya'nın emlak sektörüne çekilmiştir. Söz konusu reformlar bu riskleri azaltmayı ve şeffaflığı artırmayı amaçlamaktadır. Reformlar yürürlüğe girdiğinde, emlakçılar hızlı bir şekilde uyum sağlamalıdır. Uyum masrafları, özellikle küçük acenteler için artabilir, ancak çalışanların eğitimine ve sıkı süreçlere yatırım yapmak kritik önem taşıyacaktır. Uyanıklık ve CTF yükümlülüklerine bağlılık, emlak sektörünün bütünlüğüne katkıda bulunacaktır.
SSS
2. Dilim Reformları nedir?
2. Dilim Reformları, Avustralya'nın Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele yasalarının kapsamını daha fazla işletme ve mesleği içerecek şekilde genişletmeyi amaçlayan bir dizi yasal değişiklik önerisidir.
Dilim 2 Reformları hangi sektörleri etkileyecek?
2. Dilim Reformlar emlakçıları, kıymetli maden satıcılarını, avukatları, güven ve şirket hizmet sağlayıcılarını ve muhasebecileri etkileyecektir.
2. Dilim Reformlar ne zaman yürürlüğe girecek?
Dilim 2 Reformlarının uygulanması için gerçek zaman çizelgesi yasama prosedürü tarafından belirlenir. Paydaşlar, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) gibi ilgili hükümet makamlarının Yasanın kabulünü takip eden tarihler ve geçiş dönemlerine ilişkin duyurularını izlemelidir.
2. Dilim Reformları neden gereklidir?
2. Dilim Reformları, ülkelerin DNFBP'leri kendi CTF çerçeveleri dahilinde düzenlemelerini ve Avustralya'nın kara para aklama ve terörizmin finansmanı faaliyetlerini tespit etme, önleme ve bunlarla mücadele etme kabiliyetini güçlendirmesini tavsiye eden Mali Eylem Görev GücüFATF) tarafından belirlenen küresel standartlarla uyumlu olmalıdır.
Düzenlemeye tabi kuruluşlar 2. Dilim Reformlarına uyum sağlamak için hangi adımları atmalıdır?
Düzenlemeye tabi kuruluşlar kapsamlı risk değerlendirmeleri yapmalı, güçlü CTF programları geliştirmeli ve uygulamalı, çalışanların CTF yükümlülükleri ve kuruluşun uyum programı hakkında yeterli eğitim almasını sağlamalı ve şüpheli faaliyetleri bildirmek ve kayıtları düzenleyici gerekliliklere uygun olarak tutmak için sistemler kurmalıdır.
0 Yorumlar