Gayrimenkul neden AML/CFT'ye ihtiyaç duyar?
Gayrimenkul anlaşmaları nakit olarak ve/veya bir finans kurumu aracılığıyla kredi veya para çekme işlemleri. Bu, finansal kurumların düzenlenmiş AML/CTF sektörü ile kesişmektedir. gayrimenkul yoluyla kara para aklama potansiyeli. Kayıtlı bir temsilci olarak, kara para aklama/terörizmle mücadele finansman (AML/CFT) önlemlerini uygulamanız halinde:
- gayrimenkul satan veya satın alan bir müşteriyi temsil etmek veya
- tarafından öngörülen miktarın ötesinde, gayrimenkul satın alan birinden nakit depozito kabul etmek düzenleyici rejiminiz.
Gayrimenkul anlaşmaları, mülkiyet ve kaynak bilgilerini gizleyen büyük nakit işlemlerini içerir. fonlar. Bu durum, paravan şirketlerin ve suç gelirlerinin gayrimenkuller aracılığıyla aklanmasına olanak tanıyarak acenteler istismar edilme riskiyle karşı karşıyadır. Üçüncü tarafları içeren çeşitli işlem türleri, yukarıdaki anlaşmalar Denizaşırı veya yaptırım uygulanan bir ülkede bulunan müşterilerle piyasa değeri veya iş ilişkisi bazı gayrimenkul sektörünün uğraştığı sorunlar.
KYC gerekliliklerini takip ederek ve "alıcınızı tanıyın" ve "nihai gerçek sahibi", emlakçılar uyumlu kalabilir. Yüksek nakdi işlemlerin incelenmesi, teşebbüs edilen ancak tamamlanmayan anlaşmaların soruşturulması ve fon kaynağının beyan edilmesi, vardır acentelerin kara para aklama/terörizmin finansmanı için kanal olarak kullanılmasını önleyebilecek diğer yollar (ML/TF).
Nakit kullanarak gayrimenkul satın alabilmek, yasadışı fonların yasal fonlara entegre edilmesini sağlar. ekonomi. Yenileme çalışmalarıyla gayrimenkul değerinin yapay olarak artırılması ve işlemlerde ve mülkiyet yapılarında şeffaflık, gayrimenkul sektörünü ML/TF'a karşı savunmasız hale getirmektedir. Tarafından Gayrimenkul sektörü bu eksiklikleri gidererek kara para aklama, kimlik dolandırıcılığı, dolandırıcılık ve mülkün anormal enflasyonu.
Emlakçıların risk temelli bir uyum için zemin hazırlamaları beklenmektedir:
- Müşteri türüne, mülk listesine, hizmete göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yapın Kanal, Faaliyet gösterdiği ülke, işlemlerin büyüklüğü, olağandışı nitelikteki işlemler ve müşteri ilişkileri.
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: Nihai Yarar Sahipleri de dahil olmak üzere müşteri tanımlama ve iş ilişkileri.
- İşlemlerin ve işlerin sürekli izlenmesi ile risk temelli yaklaşımın uygulanması ilişkiler
Uyum programınızı oluşturduktan sonra, sistemleri devreye sokmanız gerekir için Programın takip edildiğinden emin olun.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personelin eğitilmesi ve mülk geliştiricileri ve diğer ortaklar arasında farkındalık yaratılması.
- Yeni bir iş ilişkisi kurulurken veya aşağıdaki durumlarda müşteri durum tespiti (CDD) yapılması Müşteri ile ilişkide önemli bir değişiklik olması.
- Kayıtların en az beş yıl süreyle saklanması.
- Devam eden CDD ve hesap izleme.
- Uyum programınızın düzenli aralıklarla gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
