Avustralya'nın AML/CFT Denetçisi kimdir?
01
Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi(AUSTRAC)
AUSTRAC, ülkeyi ciddi ve organize suçlardan korumak amacıyla yasadışı finansal sistem manipülasyonunu önlemek, tespit etmek ve bunlara müdahale etmekten sorumlu Avustralya Hükümet kuruluşudur.
Bankaların ve diğer yetkili hizmet sağlayıcıların Avustralya'nın kara para aklamayı önleme mevzuatına ve Mali Eylem Görev Gücü kriterlerine (FATF) uymalarını garanti altına almaya çalışırlar.
Bu kuruluş, organize suç ve yolsuzlukla mücadelenin yanı sıra kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik politika ve standartları teşvik etmek amacıyla kurulmuştur.
AUSTRAC ile nasıl uyum sağlanır?
Belirlenmiş bir hizmet sağlayıcı olarak, sağlam bir kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı politikasına sahip olduğunuzu garanti etmelisiniz. Bu program iki bölüme ayrılmıştır:
Bölüm A
Kara para aklama ve terörizmin finansmanı tehditlerinin belirlenmesi, azaltılması ve yönetilmesinde size yardımcı olacak süreç ve prosedürleri içermelidir.
Bölüm B
Siyasete maruz kalmış bireyler de dahil olmak üzere tüketicilerin ve gerçek hak sahiplerinin kimliklerinin tespit edilmesine yönelik yöntemleri tartışır (PEPs).
Herkese uyan tek bir kara para aklama/terörizmin finansmanıyla mücadele planı diye bir şey yoktur. Her raporlama kuruluşu, kendi kara para aklama ve terörizmin finansmanı endişeleri ile farklıdır. Özel gereksinimlerinize göre uyarlanmış bir program oluşturmalısınız. Bu, yükümlülüklerinizi nasıl yerine getireceğinizi seçmenize ve gerektiğinde daha güçlü ve/veya ekstra kontroller uygulamanıza olanak tanır.
Tüm kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele programları risk değerlendirmelerine dayanmalıdır. Risk değerlendirmesi, tüm kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele operasyonunuzun temelini oluşturur. Özellikle, programınız tanınan riskler ile bu riskleri azaltmak için yürürlükte olan süreçler, kurallar ve kontroller arasındaki bağlantıları göstermelidir.
Avustralya'da AML/CTF raporlama yükümlülükleri nelerdir?
Belirlenmiş bir hizmet olarak, belirli işlemleri ve şüpheli konuları AUSTRAC'a bildirmeniz gerekmektedir. Aşağıda devam eden raporlama yükümlülüklerine örnekler verilmiştir:
Eşik İşlem Raporları(TTR)
Eşik değerin üzerinde bir tutar için transfer talimatı gönderildikten veya alındıktan sonraki on iş günü içinde ödenmelidir.
Uluslararası Fon Transferi Talimat Raporları (IFTI'ler)
Transfer talimatının alınmasından veya gönderilmesinden sonraki on iş günü içinde ödenmelidir.
Şüpheli Madde Raporları (SMR'ler)
İşlem terörün finansmanıyla bağlantılıysa, işlemin şüpheli olarak kabul edilmesinden itibaren 24 saat içinde veya işlem terörün finansmanıyla bağlantılı değilse üç iş günü içinde bir bildirimde bulunmanız gerekir.
AUSTRAC uyumluluk raporları
Talep üzerine sağlanmalıdır. Bu raporlar AML/CTF Yasası, ilgili yönetmelikler ve tavsiyeler ile uyumluluğunuzu açıklar.
Talep üzerine sağlanmalıdır. AUSTRAC'a sağlanan bu raporlar AML/CTF Yasası, ilgili yönetmelikler ve tavsiyelere uyumunuzu açıklar.