İşletmeler dolandırıcılık, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi mali suçların riskine giderek daha fazla maruz kalmaktadır. Buna karşılık, hükümetler arası bir grup olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) , işletmelerin ve finansal sistemlerin yasadışı faaliyetler için kullanılmasıyla mücadeleye yönelik düzenleyici bir çerçeveye yön vermiştir. Bu nedenle her ülke, ihlaller için cezalar içeren katı kara para aklamayla mücadele (AML) uyum süreçleri uygulamaktadır.
Temel bir gereklilik, işletmenin muhatap olduğu kişi veya kuruluş hakkında tam olarak bilgi sahibi olmasıdır. Bu nedenle Müşterini Tanı (KYC) günümüzde bir norm olarak ortaya çıkmıştır. Uyum sürecinin bir parçası da sürekli Müşteri Durum Tespiti'dir (CDD); bu da bir işletmenin ticari işlemleri ve tüzel kişileri izlemek için sürekli tarama süreçleri yürütmesi gerektiği anlamına gelir.
Taramanın iki önemli unsuru, bir müşterinin üçüncü taraf veri sağlayıcısı gibi bir Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişiler (PEPs'ler) listesine ve ayrıca kişi ve kuruluşların yaptırım listelerine karşı kontrol edilmesidir. Bu, şüpheli faaliyetler veya mali suçlarla ilişkili kişilerle işlem yapılmasına karşı önleyici bir tedbir olan müşteri kabulü veya KYC süreci sırasında yapılabilir. Tarama herhangi bir zamanda da yapılabilir. İşlemlerde olağandışı eğilimler veya kırmızı bayraklar oluştuğunda, bir müşteri veya kuruluşta güven eksikliği yaratabilir.
PEP nedir?
A PEP Bir süre kamusal ya da önemli bir pozisyonda bulunmuş ve bu pozisyon ya da nüfuz aracılığıyla potansiyel olarak rüşvet, yolsuzluk ya da şüpheli anlaşma ve ödemelere karışmış kişiler olarak tanımlanır. Bu tür kamuya mal olmuş kişilerin, bağlantıları ve para izlerini gizlemek için genellikle aile üyelerini veya ortaklarını kullandıkları tespit edilmiştir. Bu nedenle, PEP listesi yakın iş ortaklarını ve aile üyelerini de içerir. PEPs 'ler siyasi figürler/hükümet başkanları, diplomatik veya adli roller üstlenen kişiler veya kamu iktisadi teşebbüsleri, finans kurumları ve uluslararası spor komitelerinin yönetim kurullarında görev yapan kişiler olabilir. Terörün finansmanı riskinin ön plana çıkmasıyla birlikte PEP listesinin yorumlanma alanı da genişlemiştir. Böylece, resmi sırlar ve belgeler karşılığında teşviklere maruz kalabilecek silahlı kuvvetlerin veya iç güvenliğin üst düzey yetkilileri de bu listenin kapsamına girmektedir. PEPs "yakın ortakları", PEP ile iş veya kar ilişkisi içinde olan kişi veya kuruluşları kapsamaktadır. "Aile üyeleri" kardeşler, eşler, çocuklar ve ebeveynler gibi birinci dereceden aile üyelerinin yanı sıra kuzenler ve kayınvalideler gibi geniş aile üyelerini de kapsar.
Yaptırım Kontrolü nedir?
Yaptırım Kontrolleri bireylerin, şirketlerin ve ülkelerin risklerini değerlendirmek için gereklidir. İşletmelerin kara para aklamaya maruz kalmasını önlemek için ulusal düzenleyiciler veya Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) gibi uluslararası gözlemciler tarafından "Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar ve Engellenmiş Kişiler", "Yabancı Yaptırımlardan Kaçınanlar" dahil olmak üzere özel bir liste tutulur. Yaptırım Kontrolleri, işletmelerin hükümetler tarafından yürürlüğe konulan gerekli AML mevzuatının bir parçası olarak bireyleri tanımlayabilmeleri için gerçekleştirilir. Bu, işletmelerin belirli endüstrilerden veya faaliyetlerden kısıtlanmış bireylerle iş yapmamasını sağlar.
Yaptırım uygulanan bir şirketle iş yapmak yasa dışıdır, bu nedenle yaptırım kontrolleri önemlidir. Amaç, işletmeleri kara para aklama ve diğer mali suçlar için kullanılmaktan korumaktır.
PEPs 'lere ve Yaptırım Listelerine karşı tarama neden değerlidir?
PEPs 'ler ve Yaptırım Listelerindeki kişi veya kuruluşlarla finansal veya iş ilişkileri çok risklidir. Öncelikle, her ülke sürekli mali kontrol ve izlemenin bir parçası olarak devam eden CDD'yi (tarama dahil) içeren CTF uyum düzenlemelerini belirler. Uyumsuzluk binlerce hatta milyonlarca dolara varan yüksek cezalara yol açabilir. İkinci olarak, itibarsız kişilerle ilişki kurarak ve onların mali suçlarının içine çekilerek kanunun yanlış tarafına geçme riski vardır. Üçüncü olarak, tarama uyumluluğu gerçekleştirmeyen şirketler, ticari itibarlarının zedelenmesi ve mali durumlarının çökmesi riskiyle karşı karşıyadır.
İşletmelerin standart CTF uyumluluğu "yüksek riskli kişi ve kuruluşlar" ile ilişkili tehditleri ortaya çıkarmaz. Bu nedenle, sizi ve firmanızı mali suçların tehdidine maruz kalmaktan korumak için PEPs 'ler ve Yaptırım Listelerine karşı ayrı kontroller yapmanız gerekmektedir.
NameScan, Yaptırım Taramasının AML hizmetini kolaylaştırır
NameScan, İzleme Listesi filtreleme ve PEP taraması için yaptırım taramaları sunan yenilikçi bir SaaS'tır (Hizmet Olarak Yazılım). Kullandığın kadar öde modeliyle son teknoloji veri tabanlarına gerçek zamanlı erişim sağlar. NameScan hizmeti küçük ve orta ölçekli işletmeler, uyumluluk "raporlama" uzmanları ve kuruluşlar için idealdir; devam eden uyumluluk veya uyumluluğun başlatılmasıyla ilgili yüksek genel giderlerden kurtulmak isterler.
NameScan hakkında daha fazla bilgi için: namescan.io adresine gidin veya sales@namescan.io adresine e-posta gönderin