Avustralya'daki CTF çerçevesi, Mali Eylem Görev GücüFATF) tarafından belirlenen dünya çapındaki standartlarla uyumlu hale getirmeye yönelik daha geniş bir çabanın parçası olarak, değerli metal satıcıları da dahil olmak üzere Tranche 2 kuruluşlarını kapsayacak şekilde genişletilecektir. Tranche 2 Reformları, finansal sistemi suç faaliyetlerinden korumak için yüksek riskli sektörlerin uygun şekilde düzenlenmesini sağlamayı amaçlamaktadır.
Değerli Metal ve Taş Satıcıları için CTF Riskleri
Değerli metaller ve taşlar sektörü, aşağıdaki nedenlerden dolayı kara para aklama ve terörizmin finansmanı operasyonları için istismara açıktır birkaç ayırt edici özellikler:
- Bu ürünler büyük miktarlarda nakit veya kripto para ile satın alınabilir ve satılabilir.
- İkinci el eşyalar için sahiplik onayı talep edilmeden bireylerden indirimli olarak satın alınabilir.
- Yasadışı mal ve hizmetlere yönelik takip edilemeyen ödemeler için alternatif bir para birimidir.
- Onlar kabul edilir düzenli kâr getiren güvenilir bir yatırım seçeneği olarak kabul edilmektedir.
- Muazzam değerlerine rağmen, bu nesneler genellikle sınırlardan veya ülkelerin içinden dikkat çekmeden geçebilecek kadar küçüktür.
- Değerli metallerin ve taşların kökenlerini veya hareketlerini takip etmek zordur.
- Kolayca manipüle edilebilir, değiştirilebilir veya keşfedilmekten kaçınmak için günlük eşyaların içine gizlenebilirler.
- Bu ürünlerin değeri kasıtlı olarak yanlış beyan edilebilir yasadışı ödemelerin transferini gizlemek için.
Tranche 2 AML Uyumluluğu Değerli Metaller ve Taş Satıcıları için
Değerli metal satıcılarına yönelik yeni düzenleyici standartlar altı temel alana odaklanmaktadır:
AUSTRAC'a Kayıt
Bayiler, değerli metaller, değerli taşlar veya mücevherlerin satışı veya alımı için fiziksel para birimi veya dijital varlıklarda 10.000 $ veya daha fazla işlem yapıyorlarsa AUSTRAC'a kaydolmalıdır.
Bir CTF Programı Geliştirme
Değişikliklerin ardından, kıymetli maden ve taş satıcılarının risk profillerine göre uyarlanmış bir CTF programı oluşturmaları ve sürdürmeleri gerekecektir. Bu, müşteri grupları, sağlanan hizmetler, dağıtım yöntemleri ve bölgesel risklerle ilgili risklerin değerlendirilmesini içermektedir.
Müşteri Durum Tespiti (CDD)
Değerli metal ve taş satıcıları artık kimliklerini doğrulamak ve iş ilişkisinin niteliğini anlamak için müşteri bilgilerini doğrulamak zorunda kalacak. Buna ek olarak, tüketicilerin siyasi olarak maruz kalan kişilerPEPsler) olup olmadıklarını veya yaptırım listelerinde yer alıp almadıklarını belirlemeleri gerekmektedir.
Devam Eden Durum Tespiti
Yeni raporlama kuruluşları, müşterilerin risk değerlendirmelerini güncelleyerek risk profilindeki değişiklikleri tespit etmek için müşteri işlemlerini ve faaliyetlerini sürekli olarak izlemelidir. Ayrıca şüpheli faaliyetleri tespit etmek için mekanizmalar oluşturmalıdırlar.
Raporlama Gereklilikleri
Eşik İşlem Raporları toplamı 10.000 $ veya daha yüksek olan nakit işlemleri için düzenlenir. Bir işlemin yasa dışı faaliyet içerdiğine inanmak için makul nedenler varsa, Şüpheli Madde Raporları (SMR'ler) AUSTRAC'a sunulur.
Kayıt Tutma
Diğer raporlama firmaları gibi değerli metal ve taş satıcıları da CDD önlemlerinin ve işlemlerinin tam kayıtlarını tutmalı ve CTF sorumluluklarını yerine getirdiklerini AUSTRAC'a göstermelidir.
2. Dilim Reformlar Ticari Faaliyetleri Nasıl Etkileyecek?
Bu düzenlemeler, kıymetli metal satıcılarının işlerini nasıl yürüttükleri konusunda önemli ayarlamalar gerektirecektir.
- CTF programlarının uygulanması ve CDD'nin yürütülmesi ek maliyetlere yol açacaktır.
- CTF yükümlülüklerinden kaçınmak için, bayilerin 10.000 $'dan fazla nakit veya dijital ödemeleri kabul etmeyi reddetmek gibi iş uygulamalarını ayarlamaları gerekebilir.
- Çalışanların, şüpheli faaliyetlerin nasıl fark edileceği ve bildirileceği de dahil olmak üzere yeni düzenlemeleri anlamaları ve takip etmeleri için eğitim almaları gerekecektir.
- İşletmeler, tüm işlemlerin ve müşteri bilgilerinin kapsamlı kayıtlarını güvenli bir şekilde saklayabilen sofistike sistemlere ihtiyaç duyacaktır.
Uygulama ve Destek
Avustralya hükümeti bunun iş dünyası için büyük bir dönüşüm olduğunun farkındadır ve Tranche 2 kuruluşlarını destekleyecektir. Örneğin:
- İşletmelerin, düzenlemeler yürürlüğe girmeden önce hazırlanmak için zamanları olacaktır.
- AUSTRAC sektöre özel rehberlik, e-öğrenme kursları ve bilgilendirme brifingleri sunacaktır.
- Sorularınıza yardımcı olmak için bir iletişim merkezine erişilebilecektir.
Özet
Tranche 2 yürürlüğe girdiğinde, değerli metal satıcıları hızlı hareket etmelidir. Uyanıklık ve CTF yükümlülüklerine uyum, sektörün bütünlüğünün korunmasına yardımcı olacaktır. Avustralya bu adımları uygulayarak, değerli metal ve taş satıcılarının suçlular tarafından kara para aklamak veya teröristleri finanse etmek için kullanılmasını önlemeyi, en son FATF standartlarına uymayı ve mali suçlarla küresel mücadeleye katkıda bulunmayı amaçlamaktadır.
FAQ'lar
2. Dilim Reformları nedir?
2. Dilim Reformları, Avustralya'nın kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı yasalarının kapsamını daha fazla işletme ve mesleği içerecek şekilde genişletmeyi amaçlayan önerilen yasal değişiklikler paketidir.
Dilim 2 Reformları hangi sektörleri etkileyecek?
2. Dilim Reformlar emlakçıları, kıymetli maden satıcılarını, avukatları, güven ve şirket hizmet sağlayıcılarını ve muhasebecileri etkileyecektir.
2. Dilim Reformlar ne zaman yürürlüğe girecek?
Dilim 2 Reformlarının uygulanması için gerçek zaman çizelgesi yasama prosedürü tarafından belirlenir. Paydaşlar, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) gibi ilgili hükümet makamlarının Yasanın kabulünü takip eden tarihler ve geçiş dönemlerine ilişkin duyurularını izlemelidir.
2. Dilim Reformları neden gereklidir?
2. Dilim Reformları, ülkelerin DNFBP'leri kendi CTF çerçeveleri dahilinde düzenlemelerini ve Avustralya'nın kara para aklama ve terörizmin finansmanı faaliyetlerini tespit etme, önleme ve bunlarla mücadele etme kabiliyetini güçlendirmesini tavsiye eden Mali Eylem Görev GücüFATF) tarafından belirlenen küresel standartlarla uyumlu olmalıdır.
Düzenlemeye tabi kuruluşlar 2. Dilim Reformlarına uyum sağlamak için hangi adımları atmalıdır?
Düzenlemeye tabi kuruluşlar kapsamlı risk değerlendirmeleri yapmalı, güçlü CTF programları geliştirmeli ve uygulamalı, çalışanların CTF yükümlülükleri ve kuruluşun uyum programı hakkında yeterli eğitim almasını sağlamalı ve şüpheli faaliyetleri bildirmek ve kayıtları düzenleyici gerekliliklere uygun olarak tutmak için sistemler kurmalıdır.
0 Yorumlar