Değerli Metal Satıcıları neden AML/CTF adresine ihtiyaç duyar?
Kıymetli Metal, Mücevher ve Taş Satıcıları üretim işiyle uğraşırlar, madencilik veya değerli metal veya mücevher ticareti. Bu, kazançlı bir pazar sunduğu için yüksek riskli bir sektördür yasadışı gelirlerini saklamak, transfer etmek veya yatırım yapmak isteyen suçlular için. Kayıtlı bir satıcı olarak, değerli metal, mücevher veya taş üreticisi, tüccarı veya madencisi iseniz, aşağıdaki durumlarda "düzenlemeye tabi kuruluş" sayılırsınız Sen:
- madeni para veya külçe para ithalatı, ticareti veya alım satımı yapmak; veya
- değerli metaller (altın, gümüş ve platin gibi), mücevherler (inci, kehribar ve mercan gibi) ticareti ve taşlar (elmas, yakut ve safir gibi); veya
- madencilik faaliyetlerinde değerli metaller veya değerli taşlar üretmek; veya
- ikincil ve hurda piyasalarında alıcı veya satıcı iseniz; veya
- perakende satıcılar için değerli metaller ve değerli taşlar kullanan bir mücevher üreticisidir.
Bu sektör kara para aklama için cazip bir kanaldır çünkü nakit kabul edilebilir bir yöntemdir. ve mallar kolayca nakledilebilir. Ticarete dayalı kara para aklama: yanlış raporlama, emtia yanlış sınıflandırması, karusel işlemler veya diğer ülkeler üzerinden gidiş-dönüş; bunu fonların kaynağını veya işlemlerin amacını belirlemek zordur. Bu, fon gelirlerinin suç ve yasadışı faaliyetlerin bu mallar aracılığıyla aklanması, satıcıların dolandırıcılık, rüşvet veya terörizmin finansmanı (TF).
Uyumluluk, KYC ile işe alım aşamasında başlar, üçüncü taraf katılımını belirler, nihai hak sahipleri, yaptırım ve PEP kontrollerinin yanı sıra varsa SDN listelerinin kontrol edilmesi. Devam eden risk temelli yaklaşım, belirlenen eşiğin üzerindeki nakit işlemlerin incelenmesini içerir, yüksek değerli işlemler, yüksek riskli müşteriler veya yüksek riskli ülkeler; kaynakların beyanı fonlar ve işlemin meşruiyeti; olağandışı davranışların izlenmesi; ve şüpheli durumların raporlanması işlemler ve faturalama.
Bu yüksek değerli malların nakit veya kripto para birimleri kullanılarak anonim olarak ticaretinin yapılabilmesi sahipliğini takip etmek zordur. Yasadışı kaçakçılık veya madencilik, nakliye kolaylığı gibi diğer faktörler bunlar malların suç teşkil eden işlemler için sınır ötesine taşınması, ticarete dayalı kara para aklama, şeffaflık eksikliği işlemler ve sahiplik yapıları, yasadışı fonların yasal fonlara dahil edilmesine izin verir. ekonomi. Yetersiz belgelendirme veya bu değerli malların rüşvet için kullanılması gibi diğer kötü uygulamalar, değerli metal satıcılarını AML/CTF uyumluluğuna karşı savunmasız hale getirir.
Değerli metaller, mücevherler ve taşlarla uğraşan işletmelerin çerçeveyi oluşturmaları beklenmektedir risk temelli bir uyum programı için:
- Ürünlerine, hizmetlerine ve dağıtım kanallarına göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yürütmek; müşteri türleri ve ilgili üçüncü taraflar; faaliyet gösterdiği veya işlem yaptığı ülke işlemlerin boyutu veya şekli; ticaretin niteliği; ve iş ilişkileri.
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, intifa hakkı sahipliği veya üçüncü taraf işi ilişkisi, Yaptırımlar/SDN/PEP taraması.
- Şüpheli İşlem Bildirimi (STR) için politika ve prosedürlere sahip olun.
- İşlemlerin, sınır ötesi alım satımların sürekli izlenmesine yönelik risk temelli bir yaklaşım uygulamak, kalıpları ve iş ilişkileri.
Düzenleyici kurumunuzun yasalarına uygun olarak uyum programınızı oluşturun ve sürdürün. Uyumsuzluk cezai veya idari para cezalarına neden olabilir.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personelin eğitilmesi ve bir AML Uyum veya Dijital Etik Görevlisi atanması.
- Yeni bir iş ilişkisi kurarken müşteri durum tespiti (CDD) yapılması veya geliştirilmiş Belirlenmiş bir eşiğin üzerindeki nakit işlemleri için durum tespiti (EDD) veya bir suçlu bulundu kıymetli metaller işinde intifa hakkı sahibi olmak veya bir yönetim fonksiyonuna sahip olmak.
- Rejiminizin gerektirdiği şekilde kayıt tutmak.
- Şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve raporlamak için sürekli CDD ve işlem izleme.
- Ülkenizin düzenleyici kurumu ve endüstri kuruluşları tarafından belirlenen yasalara uymak.
- Uyum programınızın düzenli aralıklarla gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
