Her ülke kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele etmek için yasa ve yönetmelikler çıkarır. Katı AML (Kara Para Aklamayı Önleme) yasaları yürürlükteyken, düzenlemeye tabi kuruluşların yükümlülüklerini ve sorumluluklarını anlamaları çok önemlidir. Bu makalede, Avustralya'da AML hakkında bilmeniz gerekenleri ele alacağız.
18 Mart 2025 tarihinde güncellenmiştir.
Avustralya'daki AML yasaları
Avustralya'daki ana AML yasası 2006 tarihli Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele YasasıdırAMLCTF Yasası). CTF Yasası, bankalar, finans kurumları ve para hizmetleri işletmeleri gibi düzenlemeye tabi kuruluşlara belirli yükümlülükler getirerek kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeyi amaçlamaktadır. Bu yükümlülükler şunları içermektedir:
- Müşterinin kimliğini belirlemek ve doğrulamak için müşteri durum tespiti (CDD) yapmak ve kara para aklama riskini değerlendirmek
- Şüpheli işlemlerin AUSTRAC'a (Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi) bildirilmesi
- İşlemlerin uygun kayıtlarının tutulması ve Müşteri Durum Tespiti (CDD)
- Bir CTF programının geliştirilmesi ve uygulanması
Avustralya'da hangi kuruluşlar düzenlemeye tabidir?
Avustralya'da belirlenmiş hizmetleri sağlayan kuruluşların CTF Yasasına uymaları gerekmektedir. Belirlenmiş hizmetler şunları içerir:
- Bankacılık faaliyetleri (mevduat toplama ve kredi verme)
- Havale hizmetleri
- Döviz hizmetleri
- Dijital para birimi ticareti
- Külçe hizmetleri sağlamak
- Kumar hizmetleri
- Güvenli saklama hizmetlerinin sağlanması
Uyumsuzluğun sonuçları
CTF Yasasına uyulmamasının cezalar, para cezaları ve itibar kaybı gibi ciddi sonuçları olabilir. AUSTRAC, bireyler için ihlal başına 42.000 AUD'ye kadar ve şirketler için ihlal başına 210.000 AUD'ye kadar ihlal bildirimleri düzenleme yetkisine sahiptir. Cezai yaptırımlar da uygulanabilir ve bireyler 10 yıla kadar hapis ve önemli para cezalarıyla karşı karşıya kalabilir.
Eğitim ve öğretimin önemi
Düzenlemeye tabi kuruluşların CTF Yasasına uyması için eğitim ve öğretim hayati önem taşımaktadır. CTF uyumluluğundan sorumlu personelin Yasanın gereklilikleri, kara para aklama riski ve şüpheli işlem bildirimi konularında eğitim alması gerekir. Yeterli eğitimin verilmemesi uyumsuzluğa ve önemli para cezalarına neden olabilir.
Özet
Özetle, Avustralya'da AML katıdır ve düzenlemeye tabi kuruluşlar CTF Yasasının yükümlülüklerine uymalıdır. Belirlenmiş hizmetleri sağlayan kuruluşlar, Müşteri Durum Tespiti için risk temelli bir yaklaşım benimsemeli, şüpheli işlemleri AUSTRAC'a bildirmeli ve etkili bir CTF programı uygulamalıdır. Düzenlemeye tabi kuruluşlar ayrıca personellerinin CTF Yasası'nın gerekliliklerini karşılamak için uygun eğitimi almasını sağlamalıdır.
SSS
Kara Para Aklamayı ÖnlemeAML) nedir?
Kara Para Aklamayı ÖnlemeAML), suçluların yasadışı yollardan elde ettikleri fonları meşru gelir olarak göstermelerini önlemeye yönelik kurallar, düzenlemeler ve süreçlerin bir kombinasyonunu ifade eder. AML , finansal kuruluşların ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların müşteri durum tespiti, işlem izleme ve şüpheli faaliyetlerin uygun makamlara bildirilmesi gibi önlemleri uygulamasını gerektirerek kara para aklama, terörizmin finansmanı ve dolandırıcılık gibi mali suçlarla mücadele etmeyi amaçlamaktadır.
Avustralya'da AML 'yi kim düzenliyor?
Avustralya'da, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) Kara Para Aklamayı ÖnlemeAML) konusunda birincil düzenleyicidir. AUSTRAC, AML ve CTF mevzuatına uyumu düzenlemekten, finansal kuruluşların ve diğer düzenlemeye tabi işletmelerin kara para aklama ve terörizmin finansmanını tespit etmek ve önlemek için uygun önlemleri almasını sağlamaktan sorumludur. AUSTRAC ayrıca kanun uygulayıcı ve düzenleyici kuruluşlar için mali bilgileri toplar ve analiz eder.
Avustralya'daki AML kılavuzu nedir?
AUSTRAC'ın Avustralya finans kurumları ve diğer düzenlemeye tabi işletmeler için AML kılavuzu, kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik kapsamlı düzenlemeler ve en iyi uygulamaları içermektedir. Bu kılavuz, müşteri tanımlama ve doğrulama (Müşterini Tanı veya KYC), sürekli müşteri durum tespiti, işlem izleme, kayıt tutma ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi gibi konuları ele almaktadır. AUSTRAC'ın kılavuzu, şirketlere yasal gerekliliklerini anlamalarında ve mali suç risklerini azaltmak için etkili CTF uyum programlarını uygulamalarında yardımcı olmaktadır.
CTF Yasası nedir?
CTF Yasası, finansal kuruluşların (FI'lar) ve diğer belirli kuruluşların kara para aklamayı kolaylaştırabilecek veya terörist saldırıları finanse edebilecek davranışları tespit etmek ve yasaklamak için önleyici adımlar atmasını gerektiren güçlü bir çerçeve oluşturmaktadır.
CTF Yasasına kimler uymalıdır?
Bankalar, inşaat birlikleri, kredi birlikleri, külçe altın alıcı ve satıcıları ve kumarhaneler CTF Yasasına uyması gereken kuruluşlara örnek olarak verilebilir.
0 Yorumlar