6'nın amacı nedir?inci Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Direktifi?

Avrupa Birliği, finansal sistemin kara para aklama ve terörizmin finansmanı amacıyla manipüle edilmesini önlemek amacıyla 1990 yılında ilk kara para aklamayla mücadele direktifini kabul etmiştir. Bu mevzuat, çeşitli kuruluşlar için ortaya çıkan riskleri ele almak üzere düzenli olarak güncellenmektedir.

6inci Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi (6AMLD), Avrupa Birliği'nin bugüne kadarki en sıkı kara para aklamayla mücadele önlemidir.

6AMLD, 5AMLD'de oluşturulan temeller üzerine inşa edilmiştir ve mevzuatın belirli alanlarında önemli bir gelişmeyi temsil etmektedir.

Son Teslim Tarihleri hakkında bilmeniz gerekenler nelerdir?

Avrupa Birliği için altıncı kara para aklamayla mücadele direktifi (6AMLD) 3 Aralık 2020'de yürürlüğe girdi ve kuruluşların 3 Haziran 2021'e kadar uyum sağlaması gerekiyor. Yeni yönergelere göre, kapı bekçileri (bankalar ve diğer raporlama kuruluşları) kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele tedbirlerini uygulamalı ve 3 Haziran'a kadar yönergeye uymalıdır. Onlar gerçekleştirmelidir bir "kurum çapında risk değerlendirmesi", ilgili süreçlerin, politikaların ve prosedürlerin güncellenmesi ve aşağıdaki konularda eğitim ve öğretimin dahil edilmesi olabilir gerekli

Kimler etkilenecek?

Avrupa Birliği 'nde çalışan tüm finansal kurumlar ve yasal olarak yükümlü kuruluşlar 6AMLD'ye tabidir. Yükümlü şirketler arasında bankalar, finans firmaları, muhasebeciler, avukatlar, emlakçılar, bitcoin gibi sanal varlıkları yöneten ve işleyen kripto para borsaları, dijital cüzdanlar gibi sanal varlık hizmet sağlayıcıları ve yüksek değerli sanat tüccarları yer almaktadır. 

Hangi Avrupa ülkeleri çekimser kalıyor?

Avrupa Birliği'nde çalışan tüm finansal kurumlar ve yasal olarak yükümlü kuruluşlar 6AMLD'ye tabidir. Yükümlü şirketler arasında bankalar, finans firmaları, muhasebeciler, avukatlar, emlakçılar, bitcoin gibi sanal varlıklar, dijital cüzdanlar gibi sanal varlık hizmet sağlayıcıları ve yüksek değerli sanat tüccarları yer almaktadır. 

Önemli değişiklikler nelerdir?

Altıncı kara para aklamayla mücadele direktifi, kara para aklamayla mücadele ilkelerini Avrupa çapında uyumlu hale getirmeyi amaçlamaktadır. Bu yeni yönerge bir liste tarafından desteklenmektedir 22 Öncül SuçlarBunların hepsi Avrupa üye devletleri tarafından suç olarak kabul edilmelidir.

Söz konusu 22 suç, çevre suçları, vergi kaçakçılığı ve siber suçların yanı sıra terörizm, uyuşturucu ve insan kaçakçılığı, yolsuzluk ve dolandırıcılık gibi daha yaygın örnekleri de içeren geniş bir suç yelpazesini kapsamaktadır. Listede aşağıdakiler de yer almaktadır: 

• Organize bir suç grubuna veya haraç toplamaya katılmak 
• Terörizm 
• İnsan ticareti ve göçmen kaçakçılığı 
• Cinsel istismar 
• Uyuşturucu ve psikotrop maddelerin yasadışı ticareti 
• Yasadışı silah kaçakçılığı 
• Çalıntı ve diğer malların yasadışı ticareti 
• Yolsuzluk 
• Dolandırıcılık 
• Para sahteciliği 
• Sahtecilik ve korsan ürünler 
• Cinayet 
• Adam kaçırma ve rehin alma 
• Soygun veya hırsızlık 
• Kaçakçılık 
• Doğrudan ve dolaylı vergilere ilişkin vergi suçları 
• Gasp 
• Sahtecilik 
• Korsanlık 
• İçeriden öğrenenlerin ticareti ve piyasa manipülasyonu 
• Çevre suçları 
• Siber Suçlar 

Kara para aklama suçları için zorunlu asgari süre 6AMLD kapsamında bir yıldan dört yıla çıkarılmıştır. Ayrıca, bir tüzel kişi kara para aklamaktan suçlu bulunursa, yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.

Halihazırda kara para aklama suçlarından yalnızca şüpheli sorumlu tutulmaktadır. 6AMLD, cezai sorumluluğu, şirketler veya ortaklıklar gibi tüzel kişiliklerin cezalandırılmasını da içerecek şekilde genişletecektir.ociations.

Bu değişikliklere hazırlanmak için atabileceğiniz sonraki adımlar. 

6AMLD, AB genelinde CTF uyumluluğunda yeknesaklığı artırmayı amaçlamaktadır. Yeni uygulama aşamasında, kuruluşlar yeni kapsamı anladıklarından ve 22 öncül suçun tamamından kaynaklanan kara para aklamayı tespit etmek için bir sisteme sahip olduklarından emin olmalıdır. Şirketler, müşteri durum tespiti ve olumsuz medya taramalarını geliştirmeli ve personele uyum eğitimi vermelidir.