Paranın geleceği olarak lanse edilen bir sanal para birimi olmaktan, riske maruz kalma açısından en yüksek risk olarak kabul edilmeye kadar, kripto para birimi ortamı yıllar içinde hızlı bir dönüşüme tanık oldu. İlk benimseyenlerin iddia ettiği gibi devlet ya da itibari paranın yerini alma olasılığı düşük olsa da, kripto para biriminin burada kalacağı kesin. Bunu kabul ederek ve mali suçlar, kara para aklama ve terörizmin finansmanına yüksek oranda maruz kalma, FATF geçtiğimiz yıl içinde birkaç kılavuz yayınlamıştır.
Çoğu ülke henüz kripto işletmelerini düzenlemediği için, yönergeleri hızlı bir şekilde takip etmek küresel düzenleyici gözlemci FATF 'ye düştü. Onun içinde Ekim 2018 TavsiyeleriFATF ilk olarak kripto para birimine "sanal" bir anlam yükleyerek onu "sanal varlık" olarak adlandırmış ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) düzenlenmesi gerektiğini vurgulamıştır. Tanımın kapsamı hem sanaldan sanala hem de sanaldan fiata işlemleri veya finansal faaliyetleri içermektedir.
Çeşitli sektörlerin ve ülkelerin risk değerlendirmelerini periyodik olarak değerlendiren FATF Genel Kurulu ayrıca FATF Tavsiye 15 için Taslak Yorumlayıcı Not Şubat 2019'da kripto para işletmelerinden kaynaklanan risklerin azaltılmasını ele aldı. Bu kılavuz ilkeler daha sonra nihai olarak kabul edilmiştir. 'Sanal Varlıklara ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Risk Temelli Yaklaşım' Kılavuzu bu yıl Haziran ayında.
Sanal Varlıklar ve VASP'lere ilişkin Haziran Kılavuzu ne ortaya koyuyor?
Kripto işletmelerine yönelik Kılavuzda FATF , finansal şeffaflığı artırmak ve sanal varlık işletmelerinin maruz kaldığı riski en aza indirmek için yol haritasını ortaya koymaktadır. Daha önceki Şubat yönergeleri yalnızca tavsiye niteliğindeyken, Haziran Kılavuzu tüm üye devletler için bağlayıcı hale geldi. Bu yeni yönergeler uyarınca, kripto para birimi hizmet sağlayıcıları artık yasal uyumluluk gereklilikleri konusunda geleneksel finans kurumlarıyla eşit kabul edilmektedir.
Kılavuz, ulusal düzenleyicilerin ML/TF risklerini ele almak için düzenleyici önlemleri anlamalarına ve geliştirmelerine ve uygun olduğu durumlarda ulusal yasaları değiştirmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Ülkeleri VASP'lerin faaliyetlerinin lisanslanması ve izlenmesinden sorumlu kılmakta ve AML ve kayıt tutma yükümlülüklerine uyulmaması halinde cezaların uygulanması için hesap verebilirlik getirmektedir. Diğer Genel Kurullarda yapılan gözlemlerden dikkat çekici bir şekilde farklı olarak, Haziran ayında kripto sektörünün "denetim veya izleme için kendi kendini düzenleyen bir kuruma güvenmesine izin verilmeyeceği" gözlemlenmiştir. Kripto para sektöründe uyumluluğun sağlanması için şimdi baskı Düzenleyicilerin üzerinde.
Kılavuz ayrıca "sanal varlık" faaliyetlerinde bulunan kuruluşların uyum yükümlülüklerini daha iyi anlamalarına ve uygun CTF programlarını sağlamalarına yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
FATF , "sanal varlıkların suç ve terör amaçlı kötüye kullanımı tehdidini" "ciddi ve acil" bir konu olarak değerlendirmektedir. Ülkelere tedbirler kılavuzunu benimsemeleri için 12 ay süre tanınıyor ve FATF Haziran 2020 için bir gözden geçirme belirliyor.
Bu ne anlama geliyor?
FATF'ın tavsiyeleri, güçlü bir CTF uyum programının benimsenmesini savunmaktadır. Aynı zamanda, FATF standartlarını karşılamayan ülkeler kara listeye alınabilir.
Son FATF Kılavuzu, yargı alanındaki yasalar uyarınca VASP'ler için eşit bir oyun alanı sağlamak üzere mali şeffaflığı artırmayı amaçlamaktadır.
ABD kripto alanında AML kurallarını sıkı bir şekilde uygulayacak
Sanal para birimlerinin finansal sistemin bir parçası olduğuna dair artan kabul, dünyanın dört bir yanından düzenleyici kurumları küçük kripto firmalarına ve borsalarına zorladı. FATF Kılavuzunun hemen ardından, birçok ülke politikalarını yeniden gözden geçirmeye başladı.
Geçen ay, FinCEN açıkladıFATFnin tavsiyelerini sıkı bir şekilde uygulayacağını ve dijital varlık borsaları ve cüzdan hizmeti sağlayıcıları gibi para hizmeti işleriyle uğraşan kripto para birimi firmalarının müşterileri hakkında müşteri bilgilerini paylaşmalarını gerektireceğini söyledi. Bu, merkezinde kripto bulunan suçlarda ve kara para aklama ağlarında yaşanan artışın ardından geldi. Yakın tarihli bir raporda, kripto para birimi hırsızlıklarının, dolandırıcılıklarının ve sahtekarlıklarının bu yıl 4,3 milyar doları aşmış olabileceği belirtildi.
FinCEN'e göre dijital varlıklarla işlem yapan kuruluşlar, dijital varlık ister sabit bir coin, ister merkezi ister merkezi olmayan bir kripto para olsun, Banka Gizlilik Yasası'na (BSA) tabidir.
Diğer taraftan, kripto düzenleyicileri, müşterilerine güvenli ve güvenilir bir sistem sağlamak için, uyum sağlamayan borsaların üzerindeki halıyı çekmektedir. FATF kuralları yürürlüğe girdikçe, ulusal Düzenleyicilerle birlikte, kripto ticaret platformlarının müşteri ve Düzenleyici güvenini aşılamak için kendi kurallarını koyması beklenmektedir.