Kripto Para Borsaları Neden AML/CTF'a İhtiyaç Duyar?
Kripto para borsaları, kripto-fiat borsaları veya sanal para saklama cüzdanı ile ilgilenir hizmetler. Bu sektör, sanal hizmetlerin daha az düzenlendiği bir kanal sunduğu için en yüksek riskli sektör olarak kabul edilmektedir. para birimleri dijital olarak aktarılır, saklanır veya ticareti yapılır.
Bir Kripto para birimi veya sanal değişim işi olarak, eğer "düzenlenmiş bir varlık" iseniz;
- kripto-fiat değişimi için özel ağlar kullanmak/sahip olmak ve/veya
- bir sanal para birimi değişim platformudur ve
- bir saklama cüzdanı sağlayıcısıdır.
Kripto para işletmeleri, hem kripto hem de fiat para birimleri arasındaki işlemlerin yanı sıra özel olarak çıkarılan çeşitli kripto para birimleri arasında. Sanal para biriminin anonimliği aşağıdakileri gizler kaynak suç gelirlerinin kripto para birimleri aracılığıyla aklanmasına izin vererek fonların ve mülkiyetin ve saklama cüzdanları. Sanal para havale sistemi terörizmin finansmanı risklerine maruz kalmaktadır (TF) veya yasadışı faaliyetlerin finansmanı.
Kripto borsalarının ve cüzdan sağlayıcılarının uyumluluğu, işletmelerinizi aşağıdakilere kaydettirmekle başlar ulusal düzenleyiciler. KYC ve intifa hakkı sahiplik bilgilerinin doğrulanması ilk katılımda zorunludur aşamasının yanı sıra Yaptırımlar için tarama ve PEP kontrolleri. Yüksek değerli işlemlerin sürekli incelenmesi, yüksek riskli müşteriler, yüksek riskli ülkeler, fiattan kriptoya işlemler, işlem izleme sıradışı davranışları, yüksek değerli cüzdanların izlenmesi ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi, kripto işletmeler uyumlu kalabilir.
Nakit parayı sanal para birimlerine dönüştürme ve birden fazla sanal para birimi arasında işlem yapma olanağı karlar, yasadışı fonların meşru ekonomiye entegre edilmesini sağlar. Gibi diğer faktörler Kolaylık sanal borsalar aracılığıyla yasadışı faaliyetler için veya terörizmi finanse etmek için para havale etmek kripto işletmeleri AML/CTF uyumluluğuna karşı savunmasızdır. İşlemlerde şeffaflık eksikliği ve Sanal para birimlerinin sahiplik yapıları da diğer sınırlayıcı faktörlerdir. Sanal para birimi olarak işlemler resmi bir para sisteminin dışında kaldığından, kripto işletmelerinin düzenlenmiş.
Kripto para borsaları ve cüzdan sağlayıcılarının çerçeveyi oluşturması bekleniyor risk temelli bir uyum programı için:
- Hizmetlerine ve dağıtım kanallarına, risk türlerine göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yapın müşteriler, faaliyet gösterdiği veya işlem yaptığı bir ülke, işlemlerin boyutu veya şekli ve iş ilişkileri.
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, gerçek sahiplik, Yaptırımlar/ PEP taraması.
- Şirketinizin gerekliliklerine uygun olarak, sürekli izleme için politika ve prosedürlere sahip olun düzenleyici.
- İşlemlerin, modellerin ve işlerin sürekli izlenmesine yönelik risk temelli bir yaklaşım uygulamak ilişkiler.
Uyum programınızı oluşturduktan sonra, sistemleri devreye sokmanız gerekir için programın takip edildiğinden emin olmak. Uyumsuzluk cezai veya idari yaptırımlarla sonuçlanabilir para cezaları.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personelin eğitilmesi ve atanmış bir uyum görevlisinin olması.
- Müşteri durum tespitinin (CDD) yapılması, müşteri bilgilerinin güncellenmesi ve doğrulanması, devam eden CDD ve Şüpheli işlemler veya kişiler ve yüksek riskli ülkeler için gelişmiş durum tespiti (EDD).
- Fiziksel/fiat para biriminin kabul edildiği durumlarda eşik işlem raporlama yükümlülüklerine sahip olmak veya ödenmiş Dışarı.
- Şüpheli işlem ve uyum raporlarının ve diğer yükümlülüklerin gerektiği şekilde sunulması düzenleyiciniz tarafından.
- Uyum programınızın düzenli aralıklarla gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
