Politikacı Kimdir
Maruz Kalan KişiPEP)?

 

 " PEP kimdir?" konulu bu 2 dakikalık hızlı videoyu izleyin

Siyasi Açığa Çıkmış Kişi (PEP)

A siyasi olarak maruz kalan kişi veya PEP , bir hükümet veya uluslararası kuruluşta önemli bir kamu pozisyonuna veya işlevine sahip bir bireydir. Etkili rolleri onları rüşvet, yolsuzluk veya diğer yolsuzluklara karşı daha duyarlı hale getirir. kara para aklama suçlar. Sonuç olarak, onlar yüksek risk finansal kurumlara ve Belirlenmiş Finansal Olmayan İşletmeler ve Meslekler (DNFBP'ler).

Siyasi Açıdan Maruz Kalmış Kişi Türleri

Yurtiçi PEPS 

Yurt içinde önde gelen kamu pozisyonlarına veya işlevlerine sahip kişiler. Buna Devlet veya hükümet başkanları, üst düzey yöneticiler ve mali düzenleyiciler dahildir. 

Yabancı PEPs 

Yabancı bir ülkede önde gelen kamu pozisyonlarında veya işlevlerinde bulunan kişiler. Buna Devlet veya hükümet başkanları, üst düzey yöneticiler ve yabancı ülkelerin mali düzenleyicileri dahildir. 

Uluslararası PEPs 

Uluslararası bir kuruluşta önde gelen kamu pozisyonlarına veya işlevlerine sahip bireyler. Bu, bir kuruluşun yönetim kurulu üyelerini ve üst düzey yönetim pozisyonlarını içerebilir. 

Aile üyeleri 

Bir PEP ile ilişkili olan bireyler de PEPs olarak sınıflandırılabilir. 

Yakın ortaklar 

Iİster sosyal ister profesyonel nitelikte olsun, bir PEP ile yakın ilişkisi olan bireyler.

 Bir kişinin PEP olarak tanımlanması, bu kişinin suç faaliyetlerine karıştığını göstermez, ancak finansal kuruluşlar ve DNFBP'ler için daha yüksek risk taşıdıklarından önlem alınması gerekebileceği anlamına gelir.

PEP Risk Seviyeleri 

Kuruluşların, operasyonlarındaki potansiyel güvenlik açıklarını etkili bir şekilde azaltmak için PEPs 'lerle ilişkili nüanslı risk seviyelerini anlamaları zorunludur. 

Çok Yüksek (Seviye 1) 

Bu seviyedeki PEPs 'ler, yolsuzluk, yasadışı faaliyetler veya yaptırım uygulanan rejimlerle ilişkili kişileri kapsayan en yüksek risk katmanını temsil eder. Yetkili konumları, genellikle yasadışı faaliyetlerde bulunma olasılığının daha yüksek olmasıyla ilişkilendirilen muazzam bir güce sahiptir. Bu tür bireylerle ilgilenmek, titiz bir inceleme ve kapsamlı risk azaltma stratejileri gerektirir. 

Yüksek (Seviye 2) 

Yüksek riskli olarak belirlenen PEPs 'ler, devlet başkanları, bakanlar veya üst düzey yetkililer gibi hükümet yapıları içinde önemli pozisyonlarda bulunurlar. Bu kişilerin önemli etkileri ve devlet varlıklarına erişimleri, kötüye kullanım potansiyelini artırmakta, dikkatli izleme ve gelişmiş durum tespiti önlemleri gerektirmektedir. 

Orta (Seviye 3) 

Bu kategoriye giren PEPs 'ler orta düzey hükümet pozisyonlarında veya kamu iktisadi teşebbüslerinde görev alabilirler. Bu kişilerin güce ve kaynaklara yakınlığı, potansiyel risklerin yeterince azaltılması için orta düzeyde bir inceleme gerektirmektedir. 

Düşük (Seviye 4) 

Bu seviyede sınıflandırılan PEPs ler tipik olarak düşük rütbeli veya törensel pozisyonlarda bulunurlar ve devlet kaynaklarına asgari düzeyde etki veya erişimleri vardır. Bağlantıları dikkat gerektirse de, oluşturdukları genel risk düşük kabul edilir. 

Risk Tabanlı PEP Taraması 

Modern düzenleyici ortamlarda, risk temelli politik olarak maruz kalan kişiPEP) taraması kuruluşlar için sürekliliği sağlamak çok önemlidir Uyumluluk Kara para aklamayı önlemeAML) ve terörizmin finansmanıyla mücadeleCTF) düzenlemelerine uygunluk. Bu tarama aşağıdaki hususlar etrafında dönmektedir:

Müşteri Durum Tespiti 

Müşteri Durum Tespiti müşteri kimliklerinin kapsamlı bir şekilde doğrulanmasını ve ilgili risklerin değerlendirilmesini içeren risk temelli PEP taramasının temel taşını oluşturur. Kuruluşlar, risk temelli yaklaşımlar uygulayarak durum tespiti önlemlerini PEPs'ler de dahil olmak üzere müşterilerin belirli risk profillerine göre uyarlayabilirler. Bu hedefli yaklaşım, uyumluluk standartlarını korurken kaynakların verimli bir şekilde tahsis edilmesini sağlar.

Devam Eden İşlem İzleme 

Sürekli müşteri işlemlerinin izlenmesi özellikle yasadışı finansal ilişkilere girebilecek PEPs 'lerle ilgili şüpheli faaliyetleri tespit etmek için çok önemlidir. Kuruluşlar, gelişmiş analitik ve işlem izleme araçlarını kullanarak anormallikleri ve beklenen kalıplardan sapmaları hızlı bir şekilde belirleyebilir ve böylece PEPs'lerle ilişkili potansiyel riskleri azaltabilir.

 Personel/Çalışanların Eğitimi 

Uyum çabalarının güçlendirilmesi için personelin PEP tanımlama ve risk azaltma stratejileri konusunda kapsamlı bir eğitimle donatılması zorunludur. Eğitim programları, PEPs' PEPs tanımlanmasını, ilgili risklerin anlaşılmasını ve gelişmiş durum tespiti yürütmek için protokolleri kapsamalıdır. Kuruluşlar, uyum ve farkındalık kültürünü teşvik ederek personellerini PEP ile PEP riskleri proaktif bir şekilde ele almaları için güçlendirir. 

Kuruluşlar bu unsurlardan sinerjik bir şekilde yararlanarak uyum çerçevelerini güçlendirebilir, risk yönetimi yeteneklerini artırabilir ve sürekli gelişen düzenleyici ortamda finansal suç risklerine karşı koruma sağlayabilir. 

Mali Eylem Görev GücüFATF) Tavsiyeleri 

Bu Mali Eylem Görev GücüFATF) kara para aklama ve terörün finansmanını azaltmaya ve bunlarla mücadele etmeye odaklanan hükümetler arası bir kuruluştur. FATF , bu tür suçlarla mücadele için uluslararası standartlarda bir dizi tavsiye geliştirmiştir.

Şu anki FATF Tavsiyeleri (2012) Finansal kuruluşların, müşterilerinin veya intifa hakkı sahiplerinin PEPs olup olmadıklarını veya bir PEP ile ilişkili veya bağlantılı olup olmadıklarını belirlemek için uygun önlemleri almalarını sağlamak. Bu önlemler, finansal sistemin, finansal olmayan işletmelerin ve mesleklerin PEPs'ler tarafından kötüye kullanılmasını önlemek ve ayrıca potansiyel suistimalleri tespit etmek için alınır.

  

Daha fazlası için bu blog yazısına göz atın: İş uyumluluğunuz için neden PEP ve Yaptırım Taramasına ihtiyacınız var?