2008'deki küresel finansal krizin ardından; finansal suistimalleri engellemek için yeni düzenlemeler, mevzuat ve uyum gereklilikleri uygulamaya konuldu. Bu durum, siber güvenlik risklerini azaltmak ve tüketicilerin mahremiyetini korumak için yerleşik sistemler ile yasal uyumluluk sürecinde inovasyona yol açtı.

Düzenleyici teknoloji ekosistemindeki en önemli zorluklardan biri siber tehdittir. Regtech'in sorunsuz otomatik uyumluluğu operasyonel riskleri en aza indirirken, aşağıdakiler için daha ayrıntılı kontroller sağlar AML ve dahili sahtekarlıkların yanı sıra siber riskler açısından da zorluk teşkil etmektedir. Yaygın riskler veri ihlali, sabotaj, veri veya kimlik hırsızlığıdır - iç, dış ve devlet destekli - bunlardan herhangi biri muazzam ve geniş kapsamlı sonuçlar doğurabilir.

gibi düzenleyici uyum mekanizmaları KYC kaydı son derece hassas kişisel tanımlanabilir bilgileri (PII) ve ayrıntılı müşteri verilerini depolar. Bu nedenle, yetkisiz erişimi önlemek, siber riskleri en aza indirmek ve veri ihlalinin olası sonuçlarını kontrol etmek için sistemler tasarlamak önemlidir.

Bu nedenle siber güvenlik, ister büyük finansal kuruluşlar isterse kendi finansal sistemlerini konsolide eden KOBİ'ler için olsun, düzenleyici teknolojilerin kritik bir bileşeni olarak ortaya çıkmıştır. KYC fonksiyonlarını tek bir platformda birleştirir.

Siber tehditlere karşı dayanıklılık için düzenleme teknolojisi

Risk ve uyum fonksiyonları, mevzuatla ilgili zorluklara karşı çok yönlü bir yaklaşıma sahiptir. Riskleri belirlemek, risk toleransı stratejisi oluşturmak, coğrafyalar ve finansal hizmetler genelinde düzenleyici gereklilikleri kolaylaştırmak ve niş ürünler veya hizmetler için yenilikçi araçlar kullanmak için buluttaki SaaS'ı kullanırlar.

Finansal ilişkiler daha karmaşık ve birbirine bağlı hale geldikçe, bu ilişkileri takip etmeye ve izlemeye yönelik düzenlemeler de karmaşık hale geldi. Uyumsuzluk ve dolandırıcılık risklerinin yüksek olması nedeniyle, birçok işletme risk yönetimi için KYC stratejisine yönelmiştir. Elektronik kimlik doğrulamasını (eIDV) entegre etmek, kaynakları birleştirmek ve üçüncü taraf KYC verilerini paylaşmak gibi akıllı çözümler, düzenleyici teknoloji ortamındaki yeni trendlerdir.

Regtech'in veri güvenliği ve gizliliğini sağladığı kilit alan:

• Dolandırıcılık - Potansiyel ID hırsızlığı riskleri, iki yönlü bir kimlik doğrulama süreci ve kullanıcıların KYC verilerini korumalarına, kontrol etmelerine ve sahiplenmelerine olanak tanıyan standartlaştırılmış bir sistem ile önlenebilir.
• Kara para aklama ve terörün finansmanına karşı önleme ve kontroller - İşletmelerin kara para aklama için kullanıldığı durumlara veya algılanan risklere karşı koymak için önemli bir araç olarak sağlam bir KYC uyumu oluşturulmuştur.
• Ulusal uyum standartları - Ülkeler farklı düzenleyici ortamlara sahip olduğundan, işletmeler kişisel bilgilerin gizliliğini korurken veri egemenliğini ve veri ikametini sağlamak için çeşitli stratejiler geliştirmektedir.
• Bu nedenle, veri korumasını bölgesel yasalarla dengelemek için düzenleyici teknolojiler ve araçlar geliştirilmektedir. Uygulanan teknolojiler arasında hibrit bulut bilişim, bulut güvenliği, mobil güvenlik, gelişmiş kimlik doğrulama, yerleşik şifreleme, kriptografi ve biyometri yer almaktadır.

 

Gizliliğin korunması - küresel KYC sicilinin başlıca zorluklarından biri

KYC uyumluluğunu düzenleyen yönetmelikler, kişisel tanımlanabilir bilgileri içeren merkezi KYC kayıtları oluşturmuştur. Dijitalleştirilmiş PII, sosyal güvenlik numarası, banka hesap bilgileri, telefon numarası, ehliyet, adres, cinsiyet, ırk, doğum tarihi, diğer coğrafi göstergeler veya biyometrik bilgiler gibi hassas bilgileri içerir.

Giderek daha fazla işletme PII topladıkça, müşteriler kişisel veri güvenliği ve gizliliği konusunda endişe duymaktadır. 2011 Dünya Ekonomik Forumu kişisel verilerden 'yeni varlık sınıfı' olarak bahsetmiş ve gizliliğin korunması ihtiyacına değinmiştir. Rekabetçi bir ortamda başarılı olmak için yarışan KOBİ'ler genellikle veri toplamak, bir araya getirmek ve kullanmak için yenilikçi yollar geliştirmektedir. Verilerin dijital finans veya fintech gelişiminde giderek daha fazla birincil para birimi olarak kabul edilmesiyle birlikte, veri korumasına odaklanmak önemli bir husus haline gelmiştir. Birçok ülke KYC çerçevelerini düzenlemek için kendi Veri Koruma Yasalarını çıkarmış olsa da, kullanıcı ve ilişkili kuruluşların verilerinin korunmasını sağlamak işletmenin görevidir.

Bu nedenle KYC kayıtlarının şeffaflığı ve kişisel verilerin güvenli bir şekilde işlenmesini sağlaması gerekir. Süreç ve düzenleyici teknoloji çözümlerinin doğru kombinasyonu ile PII, veri hırsızlığına veya veri ihlalinin sonuçlarına karşı korunabilir.

Tüketiciler KYC uyumluluğu şemsiyesi altında iş yapma kolaylığına bakarken, kimlik yönetim sistemleri teknolojik devrimin eşiğine geldi - kusursuz bir kimlik yönetimi. PII'nin güvenliğini sağlamaktan kullanımını kontrol etmeye kadar, şirketler veri koruması için yüksek düzeyde düzenleme teknolojisi kullanmaktadır. Siber güvenliğin regtech sürecinde kritik bir bileşen olmasıyla birlikte, start-up'lar KYC verilerinin zorluklarını ve risklerini ele almak için inovasyonu yönlendiriyor. Nihai hedef, uyumluluğa sıkı sıkıya bağlı kalınsa bile KYC kayıt defterindeki kullanıcı verilerinin güvenli ve emniyetli olmasını sağlamaktır.

Ziyaret edin: namescan.io veya e-posta sales@namescan.io İşinizin güvenliğini sağlamak için PEP ve Yaptırım Kontrollerine yönelik AML hizmetlerimiz hakkında bilgi almak için.

Güncellemeler ve daha fazlası için blogumuza abone olun