KYC (Müşterini Tanı), müşterilerin kimliğini belirleme ve doğrulama ve potansiyel risklerini değerlendirme sürecidir. Basit bir ifadeyle KYC , bankalar, finans kurumları ve diğer işletmeler gibi düzenlemeye tabi kuruluşların müşterilerinin kimliğini belirlediği ve doğruladığı bir doğrulama sürecidir. İşletmelerin müşterileri daha iyi anlamalarına yardımcı olur ve AML yasalarına uymalarını sağlar. Doğrulama işlemi sırasında müşteriden aşağıdaki bilgiler toplanır: 

• İsim, adres ve iletişim bilgileri gibi kişisel bilgiler 
• Pasaport veya ehliyet gibi kimlik belgesi 
• Fatura gibi adres belgesi 

Düzenlemeye Tabi Kuruluşlar için KYC 'nin Önemi 

KYC , bir müşterinin hizmetlerine meşru bir ihtiyacı olup olmadığını belirlemelerine ve herhangi bir yasadışı faaliyette bulunup bulunmadıklarını değerlendirmelerine yardımcı olduğu için düzenlemeye tabi kuruluşlar için çok önemlidir. Ayrıca işletmeler için koruyucu bir araç görevi görür ve fon kaynağının meşru olup olmadığını veya müşterilerin hileli faaliyetlere karışıp karışmadığını belirlemelerine yardımcı olur. Müşterini Tanı doğrulaması, kara para aklama veya terörizmin finansmanı olasılığını önlemek için yüksek riskli müşterilerin gerçek zamanlı olarak belirlenmesini de sağlar. 

Dünya Genelinde KYC Düzenlemeleri 

Müşterinizi Tanıyın düzenlemeleri farklı yargı bölgelerine göre değişir ve birkaç mevzuatı kapsayabilir. Birleşik Krallık'ta KYC ile ilgili ana düzenleme Kara Para Aklama Yönetmeliği 2017'dir (MLRs). ABD'deki Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) da finans kurumları için KYC kılavuzları yayınlamıştır. Düzenlemeye tabi kuruluşlar bu düzenlemelere uyum sağlamalı ve bu yönergeleri takip eden iyi tanımlanmış bir KYC sürecine sahip olmalıdır. KYC doğrulaması sadece uyumluluk için değil, aynı zamanda işletmenin itibarı için de gereklidir.  

Dahası, Müşterini Tanı teknolojisi süreci daha erişilebilir ve verimli hale getirmiştir. Düzenlemeye tabi kuruluşlar artık yapay zeka, yüz tanıma ve biyometrik tanımlama kullanan otomatik KYC süreçleri uygulayabiliyor ve bu da bir başvuru sahibinin kimliğini kısa sürede doğrulayabiliyor. Ayrıca operasyonel maliyetleri azaltıyor ve müşteri dönüşüm oranlarını artırarak süreci işletmeler için daha verimli hale getiriyor. 

Sonuç 

Müşterini TanıKYC), düzenlemeye tabi kuruluşlar için AML uyumluluk sürecinin sağlam ve önemli bir parçasıdır. İşletmeler bunun önemini ve ilgili düzenlemeleri anlayarak dolandırıcılık faaliyetlerini önleyebilir, itibarlarını koruyabilir ve ilgili düzenlemelere uyabilirler. Dahası, gelişmiş KYC teknolojisi süreci daha kolay ve daha verimli hale getirmiştir. İşletmeler uyanık olmalı ve KYC süreçlerinin güncel ve yönetmeliklere uygun olmasını sağlayarak müşterileri ve şirketin başarısı için güvenli bir çevrimiçi ortam sağlamalıdır.