Büyük ekonomiler de dahil olmak üzere birçok ülkede 2024 yılında yapılacak seçimler sadece siyasi manzarayı değiştirmekle kalmayacak, aynı zamanda finans kuruluşlarının Kara Para Aklamayı ÖnlemeAML) mevzuatı kapsamındaki yükümlülüklerini, özellikle de Siyasi Açıdan Maruz Kalmış KişilerPEPs'ler) ile ilgili yükümlülüklerini nasıl yönettikleri üzerinde önemli bir etkiye sahip olacaktır.
Temel Öngörüler ve Beklenen Değişiklikler
Yeni PEPs'lerde Artış
Seçimler ulusal, eyalet ve belediye düzeylerinde yeni PEPs 'lerin sayısında önemli bir artışa yol açacaktır. Bu yeni seçilmiş yetkililer, yakın aile üyeleri ve ortakları PEPs olarak belirlenecek ve finansal kurumların riskleri sınırlandırmak için daha sıkı durum tespiti yapmalarını gerektirecektir.
Siyasi Kampanyaların Değerlendirilmesi
Finans kuruluşları siyasi kampanyalara odaklanmalı ve kampanya fonlarının istismar edilmemesini sağlamak için Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) giderek daha önemli hale gelmektedir. Bu, kara para aklama ve dolandırıcılığı önlemek için paraların kaynaklarının ve varış yerlerinin ayrıntılı bir şekilde araştırılmasını gerektirir.
Eski PEPs Durumu
Seçimlerin ardından, belirli kişilerin artık siyasi rolleri olmayacaktır. Bazı yargı bölgelerinde, AML düzenlemeleri, düzenlenmiş firmaların belirli bir süre sonra, bireyin artık önemli bir etkiye sahip olmadığına dair kanıt varsa, müşterilerden PEP statüsünü geri çekmelerine izin verir. Kurumlar eski PEPs 'lere ulusal yasalara uygun olarak muamele etmelidir.
Sürekli Risk Değerlendirmesi İhtiyacı
Değişen siyasi bağlam, hem mevcut hem de gelecekteki PEPs'lerin risk profillerinin sık sık değerlendirilmesini gerektirmektedir. Siyasi güçleri ve görevleri geliştikçe, durum tespiti seviyesi ulusal yasalara uygun olarak değiştirilmeli ve PEP risklerini sınırlandırmak için proaktif bir yaklaşım garanti edilmelidir.
PEP riskleri düzgün bir şekilde yönetmek için, düzenlemeye tabi kuruluşlar yeni PEPs 'leri veya siyasi önemini kaybedenleri tespit etmek için seçimlerden sonra müşterileri yeniden taramalıdır. Tüm yeni ve eski PEPs 'ler için ulusal yasalara uygun olarak sürekli izleme ve düzenli risk değerlendirmeleri gibi EDD yöntemlerini uygulamalıdırlar. Tarama araçlarının en son PEP bilgileriyle güncel olmasını sağlamak da faydalı olacaktır.
2024 Seçimlerinin Olası Jeopolitik Etkileri
Seçimler, anlık siyasi hareketlerin ötesinde geniş kapsamlı sonuçlara neden olabilir. Yeni hükümetler AML mevzuatını veya uygulama önceliklerini değiştirerek finans şirketlerini farkındalıklarını ve uyumluluklarını korumaya zorlayabilir. Ayrıca, seçimlerin neden olduğu siyasi istikrarsızlık veya çatışmalar mali suç risklerini artırabilir.
2024'teki seçimlerin ortaya çıkardığı sorunların proaktif bir şekilde ele alınması, finans kuruluşlarının AML uyum programlarını güçlendirmelerine yardımcı olacaktır. Etkili PEP risk yönetimi yalnızca mevzuata uygunluğu sağlamakla kalmaz, aynı zamanda potansiyel mali suçlara karşı bir uyanıklık kültürünü de teşvik eder.
Özet
Önemli ekonomilerdeki 2024 seçimleri, finansal kuruluşların özellikle PEPs'ler olmak üzere AML gerekliliklerine nasıl uydukları üzerinde büyük bir etkiye sahip olacaktır. Yeni PEPs 'lerdeki artış, siyasi kampanya harcamalarının daha fazla incelenmesi de dahil olmak üzere daha sıkı durum tespiti prosedürleri gerektirecektir. Seçim sonrasında PEP statüsündeki değişiklikler, risk değerlendirmelerinde ayarlamalar yapılmasını gerektirecektir. Sürekli risk değerlendirmesi ve müşterilerin yeniden taranması kritik öneme sahiptir. Kara Para Aklamayı Önleme kurallarındaki değişiklikler ve jeopolitik eğilimler konusunda güncel kalmak çok önemlidir. Bu konuların proaktif olarak ele alınması, AML uyum programlarını iyileştirecek ve mali suçların önlenmesini artıracaktır.
SSS
Siyasi Açığa Çıkmış Kişi (PEP) nedir?
PEP , devlet başkanı, üst düzey hükümet yetkilisi, adli veya askeri görevli, devlete ait şirketlerin üst düzey yöneticisi veya önemli bir siyasi parti yetkilisi gibi halihazırda veya daha önce önemli bir kamu pozisyonunda bulunan kişidir.
Finansal kuruluşların PEPslere ilişkin sorumlulukları nelerdir?
Finansal kuruluşlar, PEPs'ler için sürekli izleme, finansal işlemlerinin kapsamlı analizi ve düzenli risk profili güncellemeleri gibi gelişmiş durum tespiti (EDD) önlemleri almalıdır.
PEPs 'lerin aile üyeleri PEPs olarak kabul edilir mi?
Evet, PEPs 'lerin yakın aile üyeleri ve ortakları, PEPs 'in nüfuz veya yolsuzluk faaliyetlerinden faydalanabilecekleri veya bu faaliyetlere katılabilecekleri için PEPolarak kabul edilirler.
Bir PEP siyasi pozisyonundan ayrılırsa ne olur?
Bir PEP siyasi pozisyonunu terk ettiğinde, ulusal yasaların öngördüğü şekilde sınırlı bir süre için PEP olarak kabul edilmeye devam edebilir. Finansal kuruluşlar, bu sürenin sonunda kişinin artık önemli bir güce sahip olmadığına dair kanıt olması halinde PEP tanımını kaldırabilir.
Finansal kuruluşlar PEP riskleri azaltmak için hangi adımları atabilir?
Finansal kurumlar müşterilerini yeniden tarayabilir, daha fazla durum tespiti yapabilir, düzenli risk değerlendirmeleri gerçekleştirebilir ve BT tarama teknolojilerini en son PEP bilgileriyle güncel tutabilir.
0 Yorumlar