Spor ve Yarış Bahisleri Neden AML/CTF'a İhtiyaç Duyar?
Spor ve Yarış Bahisleri operatörleri müşterileri adına hareket ederek aşağıdaki faaliyetlerde bulunurlar FAALİYETLER Sonuç üzerine bahis oynamak ve bir ata para yatırmak. Bir bahis veya bahis işi olarak, sen kara para aklama/terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) önlemlerini uygulamaya koymanız gerekiyorsa meşgul bir müşteri adına aşağıdaki faaliyetlerde bulunabilir:
- müşteriniz adına bir bahis şirketi veya spor kitabı aracılığıyla bahis oynamak için hareket etmek veya
- belirli bir eşiğin üzerinde nakit işlemleri gerçekleştirmek; veya
- at yarışları veya tazı yarışı etkinliklerinde pist dışı bahis oynatmak; veya
- müşterilere para depolamak için mobil cüzdanlar da dahil olmak üzere bahis hesapları sağlamak.
Belirli yargı bölgelerinde, yıllık brüt geliriniz belirli bir miktardan fazlaysa "finansal kuruluş" olarak kabul edilir. Örneğin, Banka Gizlilik Yasası (ABD), hasılat yapan işletmeleri 1 milyon ABD dolarının üzerinde düzenlenmiş bir kuruluş iken, Austrac Kimlik Doğrulama (IDV) ve raporlama gerektirir AU$10,000 üzerindeki ödemeler için.
Yarış pistlerinde oynanan bahisler de dahil olmak üzere spor ve yarış bahisleri nakit yoğun faaliyetlerdir ve büyük parasal işlemleri içerir. Karmaşık işlemler, yasadışı para kaynaklarını kamufle edebilir. nakit katmanlama yoluyla. Kumar operasyonlarında nakit akışının hızı, yasadışı gelirlerin fonların kolayca aklanabilmesi. Ortaklardan nakit alma ve fonları bir araya getirme yeteneği birden fazla kaynaktan para çekebilir, para bozdurabilir, parayı bozdurmadan önce bir süre bahis hesaplarında saklayabilir Dışarı, "haberci bahisleri" veya "nakit bahisler" oynamak, onları para riskine maruz bırakan uygulamalardır aklama ve terörizmin finansmanı (ML/TF).
Spor bahisleri ve teknoloji odaklı bahis platformları da dahil olmak üzere tüm bahis ve kumar işletmeleri Düzenleyici kurumunuza kayıt yaptırarak başlayın. Ayrıca, güçlü bir kültür sergilemelisiniz Buna rağmen, fiziki nakit girişlerini veya öngörülen tutarın üzerindeki işlemleri bildirerek uyumluluk herhangi bir müşteri güvenine ihanet olarak kabul edilir. KYC ve IDV dahil olmak üzere kapsamlı müşteri incelemesi gereklidir, müşteri durum tespiti, izleme, kayıt tutma ve eyalet dışı bahisçi işlemlerinin raporlanması, özellikle yabancı para birimleri, kripto para borsaları ile yapılan işlemler veya yaptırım uygulanan kuruluşlar veya ülkeler.
Bahis platformlarını yasadışı nakit depolamak veya transfer etmek, işlemleri manipüle etmek için kullanma yeteneği ve herhangi bir yasadışı faaliyeti gizlemek, müşterilerin yasadışı kazançlarını gizlemelerine ve yasal kanunlardan kaçınmalarına izin verir. Bu bahis işletmelerini kolaylaştırıcı olarak veya müşterileri adına hareket ederek ML/TF adresine maruz bırakmaktadır. Çıkar çatışması, "canlı bahis "te yasallaşma ve düzenleme eksikliği, kaybetme korkusu daha geniş bir bahisçi havuzunu cezbetme yarışında, uyumluluktaki en büyük boşluklar spor ve yarış bahisleri sektörü.
Bahis ve yarış işletmelerinin risk temelli bir uyumluluk için çerçeve oluşturmaları beklenmektedir Program:
- Müşteri türüne, müşterinin bulunduğu ülkeye göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yapın faaliyetler, faaliyetlerin ve işlemlerin niteliği ve büyüklüğü ve müşteri ilişkileri.
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, işlem öncesi tarama ve inceleme için bilgi toplama, intifa hakkı sahipliğinin gözden geçirilmesi, üçüncü tarafların katılımı bahis süreçleri, yasalara uygun olarak sürekli izleme ve raporlama.
- Müşteri, işlem ve işlerin sürekli izlenmesine yönelik risk temelli yaklaşımın uygulanması ilişkiler.
Düzenleyici kurumunuzun yasalarına uygun olarak uyum programınızı oluşturun ve sürdürün. Uyumsuzluk cezai veya idari para cezalarına neden olabilir.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personel istihdam ederken inceleme yapmak, personeli ilgili riskler konusunda eğitmek ve onları korumak güncel AML /CTF kurallarına uymak ve bir uyum görevlisi atamak.
- Nakit çıkış/nakit giriş bahisleri için işe alım sırasında gelişmiş durum tespiti (EDD) yapılması, bir kredilerin uzatılması, büyük nakit işlemleri veya karmaşık işlemler söz konusu olduğunda.
- Şüpheli faaliyetler, uluslararası operasyonlar veya anlaşmalar için sürekli işlem izleme ile yaptırım uygulanan kişi veya ülkeler veya büyük işlemlerde minimum bahis faaliyeti olduğunda.
- Her temas noktasında müşteri verilerini yakalamak ve kayıtları korumak.
- Şüpheli İşlem Bildirimleri (STR'ler) ve Döviz İşlem Bildirimlerinin raporlama yükümlülükleri (CTR'ler) için belirli işlem eşikleri için zorunlu kılınmıştır.
- Risk değerlendirmelerinizin ve uyum programınızın bağımsız denetimlerle periyodik olarak gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
