Avukatlar ve Taşıyıcılar Neden AML/CTF'a İhtiyaç Duyar?
Avukatlar ve hukuk büroları müvekkilleri adına hareket eder ve danışmanlık ve hukuki faaliyetlerde bulunurlar. hizmetler. Kayıtlı bir hukuk veya taşıma firması olarak, sertifikalı bir hukuk uygulayıcısı veya bir taşıma uygulayıcı, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) önlemleri almanız gerekir bir müşteri adına aşağıdaki faaliyetlerde bulunmanız durumunda geçerli olacaktır:
- bir oluşum temsilcisi olarak hareket etmek, yasal düzenlemelere girmek veya müşteriniz adına hareket etmek; veya
- Nakil işlemlerini yürütmek; veya
- kayıtlı ofis veya iş adresi sağlamak veya vekil yönetici veya mütevelli olarak hareket etmek; veya aracılar; veya
- müşteri fonlarını, menkul kıymetleri veya diğer varlık firmalarını yönetmek.
Yasal faaliyetler doğası gereği gizlidir ve büyük parasal işlemler ve faaliyetler içerebilir fonların amacını veya kaynağını gizleyen müşteriler adına. Profesyonel bir kolaylaştırıcı olarak avukat veya hukuk firması bu tür faaliyetlere meşruiyet kazandırmakta, böylece yasadışı yollardan elde edilen gelirlerin para aklanmak için. Suçlular genellikle bankacılık kolaylıkları sağlamak veya nakliyecileri kandırmak için avukatlarla çalışırlar avukatları ve nakliyecileri para riskine maruz bırakan yanlış bilgi veya belgelerle aklama.
Hukuk ve Nakliye uygulayıcıları fiziksel nakit makbuzlarını veya işlemlerini bildirmekle yükümlüdür yukarıda Herhangi bir gizlilik sözleşmesine rağmen veya müşteriye ihanet olarak kabul edilmesine rağmen, rejimin öngördüğü miktar güven. AML uyumluluk, KYC, müşteri durum tespiti, izleme, kayıt tutma ve raporlamayı içerir. özellikle yabancı para birimleri, vergi kaçakları, sanal para ile yapılan işlemler gibi olağandışı işlemler Rejim kapsamında yasa dışı ise para birimi değişimleri, yaptırım uygulanan kuruluşlar veya ülkelerle yapılan işlemler, yasaklanmış malların ticareti veya ML/TF riski taşıyan faaliyetler.
İşlemleri manipüle etmek ve herhangi bir şeyi gizlemek için hukuk uzmanlarının becerilerini kullanma yeteneği yasadışı faaliyetler veya mali suçlar, müşterilerin vergi ve düzenlemelerden kaçmasına olanak tanır. Bu durum Hukuk camiası ve hukuk firmaları, kolaylaştırıcı olarak veya müvekkilleri adına hareket ederek ML/TF adresini ziyaret edebilirler. Gizlilik sözleşmeleri, iş kaybetme korkusu, mahkemeler ve heyetler önünde avukatlık veya uyuşmazlıklarda müvekkilleri temsil etmek, hukuk sektöründeki en büyük uyum eksiklikleridir.
Avukatların, Taşıyıcıların ve hukuk firmalarının bir hukuk sistemi için çerçeve oluşturmaları beklenmektedir. risk temelli uyum programı:
- Müşteri türüne, faaliyetlerin niteliğine göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yapın idam edildi müşteri adına, müşterinin faaliyet gösterdiği ülke ve müşteri ilişkileri.
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, intifa hakkı sahipliği veya üçüncü taraf işi ilişkisi, Yaptırımlar/SDN/PEP taraması.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, intifa hakkı sahipliğinin gözden geçirilmesi, sürekli izleme ve raporlama; yasalara uygun olarak.
- Müşteri, işlem ve işlerin sürekli izlenmesine yönelik risk temelli yaklaşımın uygulanması ilişkiler. Bu, ticari itibarı yönetmek için iş ilişkilerinin riskten arındırılmasını içerir.
Rejiminizin yasalarına uygun olarak uyum programınızı oluşturun ve sürdürün. Uyumsuzluk cezai veya idari para cezalarına neden olabilir.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personel istihdam ederken inceleme yapmak, personeli ilgili riskler konusunda eğitmek ve onları korumak güncel AML /CTF kurallarına uyulması ve bir etik görevlisinin atanması.
- Şüpheli davranışlar veya vergi ile ilgili kanıtlar olduğunda gelişmiş durum tespiti (EDD) yapılması Kaçmak.
- Şüpheli faaliyetler, uluslararası operasyonlar veya anlaşmalar için sürekli işlem izleme ile yaptırım uygulanan kişi veya ülkeler.
- Her temas noktasında müşteri verilerini yakalamak ve kayıtları korumak.
- Zorunlu kılındığı şekilde raporlama yükümlülükleri.
- Risk değerlendirmelerinizin ve uyum programınızın bağımsız denetimlerle periyodik olarak gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
