Finansal Kurumlar Neden AML/CTF'a İhtiyaç Duyar?
Finansal kuruluşlar, finansal kuruluşlar için kanallar sundukları için yüksek riskli bir sektördür. yerel topluluk kredi birliklerinden uluslararası bankalara kadar çeşitli düzeylerde işlemler. Olarak kayıtlı bir banka, tröst şirketi, aracı kurum veya bir yatırım bayisi iseniz, "düzenlenmiş bir tüzel kişisiniz", Eğer Sen:
- mevduat gibi finansal ve parasal işlemlerle uğraşan bir şirkettir, krediler, yatırımlar ve döviz bozdurma
- bir yatırım hizmeti sağlayıcısı, bir süper emeklilik fonu yöneticisi veya sağlayıcısıdır.
Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar kişi veya kuruluşlarla iş ortaklıkları kurar iş ilişkileri, fon kaynakları, işlemin amacı veya malların faturalandırılması. Bu da suç gelirlerinin çeşitli yöntemlerle aklanmasına olanak sağlamaktadır, ifşa etmek finansal kurumları kara para aklama (ML) risklerine karşı korumaktadır. Yaptırım uygulanan kişilerle yapılan işlemler veya rejimleri de finansal kuruluşları terörizmin finansmanına (TF) maruz bırakarak ağır davaların açılmasına neden olabilir ve düzenleyici para cezaları.
Uyumluluk, zorunlu müşteri doğrulaması (KYC) ve Yaptırım Taraması/PEP/Aksi Durum Taraması ile başlar. Müşterinin işe başlaması veya yeni bir işletmenin kurulması sırasında Medya/İntifa Hakkı Sahipliği ilişki. Finansal kuruluşların ayrıca şüpheli faaliyetleri izlemeleri, takip etmeleri ve rapor etmeleri gerekmektedir. Bu yükümlülük şunları içerir olağandışı işlemler, piyasa manipülasyonları, vergi kaçakları, sanal para ile işlemler değişimler, Yasadışı mal ticareti, yaptırım uygulanan kuruluşlar veya ülkelerle yapılan işlemler, bir Siyasi kargaşa veya terörist faaliyetlerin yaşandığı coğrafi bölge.
İşlemler için büyük miktarlarda nakit kullanma ve fon kaynaklarını gizleme yeteneği veya sahiplik, yasadışı fonların aklanmasına izin verir. Finans sektörünün küreselleşmesi şu anlama gelmektedir Yabancı bir ülkede mali suçlardan elde edilen kazançlar başka bir ülkenin kayıtlı ekonomisine entegre edilebilir ülke. Terör faaliyetleri bir dizi katmanlı işlem veya sahte faturalama yoluyla finanse edilebilir yöntemler. Bu durum, finansal kuruluşları AML/CTF uyumluluğuna karşı oldukça savunmasız hale getirmekte ve uyulmaması halinde cezalandırılır.
Bankalar, tröst şirketleri, aracılık veya yatırım firmaları; aşağıdakiler için çerçeve oluşturmaları beklenmektedir a risk temelli uyum programı:
- Müşteri türüne ve faaliyet gösterilen ülkelere göre maruziyet için risk temelli bir değerlendirme yapın, İŞ ilişki, üçüncü taraf katılımı, işlemlerin büyüklüğü ve sektör (para havalesi gibi) hizmetler veya kripto para birimi).
- Riski azaltmak için risk azaltma önlemleri ve kontrolleri oluşturun.
- Bir AML/CTF programı geliştirin: müşteri tanımlama, sürekli izleme ve raporlama; aşağıdakilere göre endüstri kuruluşu yönergeleri.
- Müşterilerin, işlemlerin ve işlerin sürekli izlenmesine yönelik risk temelli yaklaşımın uygulanması ilişkiler. Bu, riskleri yönetmek için iş ilişkilerinin riskten arındırılmasını içerir
Rejiminizin yasalarına uygun olarak uyum programınızı oluşturun ve sürdürün. Uyumsuzluk cezai veya idari para cezalarına neden olabilir.
Devam eden uyumluluk şunları içerir:
- Personelin eğitilmesi ve dijital etik sorumlusu/uyum sorumlusu atanması uyum programı.
- Yeni bir iş ilişkisi kurarken müşteri durum tespiti (CDD) yapılması veya geliştirilmiş Müşteri ile ilişkide önemli bir değişiklik olduğunda durum tespiti (EDD).
- Devam eden işlem takibi - aşağıdaki işlemler için Şüpheli Faaliyet Raporlarının (SAR) doldurulması Şüpheli, uluslararası veya yaptırım uygulanan ülkelerle ilişkili.
- Her temas noktasında müşteri verilerini yakalamak ve kayıtları korumak.
- Risk değerlendirmelerinizin ve uyum programınızın periyodik olarak gözden geçirilmesi.
Çözümlerimiz
Yönetmeliklere Uygunluk
PEP ve yaptırım tarama hizmetimiz uyumluluk gereksinimlerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır.
Kapsamlı Tarama
Ayrıntı tarama raporlarımız, aşağıdakilere yönelik potansiyel riskler hakkında size derinlemesine bilgi sağlar kuruluşunuz.
Güvenilir Veri Kaynakları
Kullanıcıların değişen gereksinimlerini karşılamak için birden fazla veri kaynağına erişim sağlıyoruz.
Veritabanı Güncellemeleri
Size güncel bilgiler sunmak için tüm veri kaynaklarımıza ait bilgileri günlük olarak güncelliyoruz veri.
Toplu Tarama
İsimlerin toplu dosyalarını taramak için toplu tarama özelliğimizi kullanarak isimleri manuel olarak kontrol etme zamanından tasarruf edin aynı anda
Kolay Kullanım
Hizmetimiz basit ve kullanımı kolaydır, süreçleri basitleştirerek uyumluluğu kolaylaştırır.
Durum Tespiti
Risk atayarak, gerçek eşleşmeleri belirleyerek ve kararları kaydederek durum tespiti yapın NameScan kontrol paneli.
Olumsuz Medya
Çeşitli kaynaklar aracılığıyla kuruluşunuza yönelik potansiyel eşleşmeler ve riskler hakkında daha fazla araştırma yapın.
Taramanızı Otomatikleştirin
Tarama sürecini otomatikleştirmek için mevcut sistemlerinizle entegre etmek üzere API'mizi kullanın.
Müşterilerimizden Dinleyin
Capterra kaynaklı yorumlar
