Singapur Para Otoritesi (MAS)

 

Bu Singapur Para Otoritesi (MAS) Singapur'un merkez bankasıdır. Para politikasını formüle eder ve Singapur'un finansal hizmetler sektörünü düzenler. Finansal kuruluşların ve ödeme sistemlerinin MAS'ın AML politikasına uymaları gerekmektedir.

MAS'ın Rolü

ML/TF tehditleri gelişmeye devam ettikçe, MAS periyodik olarak yeni AML yayınlamaktadır tavsi̇yeler ve yönergeler Finans sektörünü ve raporlama yapan kuruluşları yöneten mevzuatta yapılan değişiklikleri belgeleyen

MAS, AML uyumluluğu için değerlendirilebilecek iş modeline özgü kurallar geliştirmiştir Burada.

Singapur'un düzenleyici kurumunun temel rolleri aşağıdaki gibidir:

Merkez Bankacılığı - Singapur'un merkez bankası olarak MAS, para banknotlarını basar, ekonomiyi izler, Singapur'un resmi döviz rezervlerini yönetir ve finans sektöründeki ödeme sistemlerini denetler.

Gelişimsel - MAS, rekabetçi ve sağlam bir finans sektörü geliştirmek için diğer devlet daireleri, finans kuruluşları ve teknolojik yenilikçilerle yakın işbirliği içinde çalışmaktadır.

Mali gözetim - Tüm finansal kurumların işleyişini düzenler ve denetler: bankalar, sigortacılar, sermaye piyasası aracıları, finansal danışmanlar, FinTech firmaları ve borsa.

Düzenleyici - MAS, finans sektörünün ML/TF için kötüye kullanılmamasını sağlamak amacıyla kılavuz ilkeler yayınlamaktadır. Bu amaçla, titiz bir uyum sağlamak için Singapur'un devlet kurumlarıyla işbirliği içinde çalışan çeşitli iç departmanlar kurmuştur.

 

MAS, ML/TF'yi kontrol etmek için çeşitli devlet birimleriyle ortaklık kurar

MAS, CTF uyumluluğunu sağlamak ve ML/TF ile ilgili suçları kovuşturmak için yakın zamanda uyumsuzluğa yönelik cezaları artırmıştır. Mali istihbaratın paylaşılması ve bunlara göre hareket edilmesi için hükümetin diğer birimleriyle birlikte hareket eder.

Yolsuzluk, Uyuşturucu Kaçakçılığı ve Diğer Ciddi Suçlar (menfaatlere el konulması) Yasası [CDSA] mali sistemin uyuşturucu kaçakçılığı ve diğer yasadışı faaliyetler için kötüye kullanılmasını denetler ve tahakkuk eden parasal menfaatlerin aklanmasını suç sayar.

Terörizm (Finansmanının Önlenmesi) Yasası [TSOFA] bir işletmenin veya bireyin herhangi bir terörist kuruluşla yapabileceği mali işlemleri veya hizmetleri düzenler. Yasa aşağıdakiler için geçerlidir burada listelenen işletmeler.

Ticari İşler Departmanı(CAD) Mali Soruşturma Bölümü, yüksek riskli faaliyetlerin tespiti, kabul edilen suçların soruşturulması ve kovuşturulması ve yasadışı gelirlere el konulması yoluyla AML rejimini uygular.

Ödeme Hizmetleri Yasası 2019 "ödeme hizmetleri" olarak kabul edilen hizmetlerin listesini belirler ve finansal hizmet işletmelerinin yürütülmesini lisanslar ve izler.

Kim uymak zorunda?

MAS, 2018 yılında, sağlam bir finansal sistemin geliştirilmesine olanak tanırken piyasalarda güvenliğin sağlanmasına yönelik olarak yasal ve düzenleyici çerçevede önemli değişiklikler yapmıştır.

AML düzenlemeleri Singapur'da kayıtlı aşağıdaki kuruluşlar için geçerlidir:

- Bankalar

- Tüccar Bankalar

- Dijital Bankalar

- Finans şirketleri

- Onaylı Mütevelliler

- Güven Şirketleri

- Kredi Kartı veya Charge Kart Sahipleri

- Ön Ödemeli Elektronik Para/Kart Sahipleri veya Saklanan Değer Tesisleri

- Lisanslı Para Değiştiriciler ve Remitörler

- Sigortacılar

- Hayat Sigortacıları

- Kripto para işletmeleri ve Dijital Token Teklifleri

- Fon Yönetim Şirketleri ve Sermaye Piyasası Aracıları

 

Uyumluluk gereklilikleri nelerdir?

Finansal hizmet firmaları ve düzenlemeye tabi kuruluşların aşağıdakileri yapması beklenmektedir:

1. Müşteri türü ve yetki alanı, ürün ve hizmetler, üçüncü taraf veri sağlayıcıları ve dağıtım kanallarına dayalı olarak şirketlerindekiML ve TFrisklerinibelirleyin.

2. Riskleri azaltın - bir uyum görevlisi atayın, personeli eğitin ve tarayın, politika ve prosedürleri uygulayın.

3. Müşterilerini tanımak ve bilmek - KYC, kimlik doğrulama, CDD, PEP kontrolleri, intifa hakkı kontrolleri yapmak; ve bir müşterinin yüksek riskli bir yargı bölgesinden olup olmadığını belirlemek. MAS ayrıca müşteri profilinin oluşturulmasını önermektedir: iş ilişkileri, işlem türleri, iş faaliyetleri, fon kaynakları, gelir ve servet profili.

4. Yüksek riskli müşteriler, yetki alanları ve işlemler içindüzenli değerlendirmeler ve EDD yapılması; risk değerlendirmelerinin ve uyum prosedürlerine bağlılığın periyodik olarak gözden geçirilmesi.

5. Şüpheliişlemleri izleyin ve raporlayın - Şüpheli, karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemleri incelemek için sistemler kurun; ve her türlü şüpheli faaliyeti CAD'ye raporlayın. CAD, ML/TF risklerini azaltmak için uluslararası karşılaştırmalı bir nakit işlem raporlama rejimi uygulamıştır.

Uyulmaması halinde cezai sorumluluk, mal ve haklara el konulması veya 1 milyon dolara kadar para cezaları söz konusu olabilir.