Kara Para Aklama

Kara para aklama nedir?

Kara para aklama, "kirli paranın" "aklanması" veya temizlenmesi yoluyla suç veya yasadışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin gizlenmesi sürecidir. Yasadışı faaliyetlerden elde edilen gelirler arasında kumar, suç, dolandırıcılık, terörist faaliyetler, rüşvet veya önemli mevkilerin etkisiyle elde edilen paralar yer alabilir.

Para, aşağıdaki süreçlerden herhangi biri veya birkaçı yoluyla "aklanır":

- Karmaşık bir dizi finansal hizmet veya bankacılık işlemi aracılığıyla yasadışı paranın yönlendirilmesi,
- yasadışı fon toplamak için bir firma veya kurumu kullanmak,
- Sahiplik bilgisi gerektirmeyen hamiline yazılı tahviller satın almak için nakit paranın küçük miktarlara bölünmesi,
- toplu nakit kaçakçılığı ve offshore hesaplara park etme,
- işlemlerde faturaların fazla veya eksik değerlemelerinin kullanılması,
- hayali sahipleri ve adresleri olan hayali tröst ve paravan şirketler kurmak,
- Külçe ya da nakdin gidiş dönüşü,
- Bir bankada veya yüksek riskli bir işletmede kontrol hissesi satın almak, inceleme olmaksızın işlem yapmak için,
- kumarhanelerde fiş satın almak ve kullanılmayan fişleri veya kazançları çek olarak bozdurmak,
- kimliği belirsiz üçüncü taraflarla hayat sigortası poliçeleri satın almak,
- lüks arabalar, mücevherler ve gayrimenkuller gibi yüksek değerli varlıklar satın almak ve/veya bunları satmak.

Kara para aklama ile ilgili riskler nelerdir?

Kara para aklama birçok farklı biçimde gerçekleşir. Ancak, kara para aklamanın tüm biçimleri, ilgili oldukları ticari kuruluşlar için büyük riskler oluşturmaktadır.

İlişkili riskler müşteri/kuruluş türüne, endüstri veya sektöre, ürün veya hizmetlere, işletmenin ve müşterilerin konumuna, müşteri davranışına, müşteri giriş temas noktalarına, teslimat kanallarına ve ödeme süreçlerine, müşterilerin fonlarının kaynağı ve varış yerine, ticari işlemlerin boyutu ve modeline ve karmaşık sahiplik yapılarına bağlıdır.

Risk değerlendirmesi yukarıdaki faktörlere bağlıdır, çünkü her iş kendi ilişkili risklerini taşır.

Kara para aklama kimi etkiler?

Kontrol edilmeyen kara para aklama, bir finans kurumunun veya işletmenin çöküşüne yol açabilir, çünkü işletme kendisini hileli işlemlere, kredi temerrütlerine, ödememelere ve diğer yolsuz iş uygulamalarına karışmış bulur. Marka imajı darbe alır ve sonuçta hem müşteri hem de yatırımcı güvenini etkiler.

Aynı derecede ciddi diğer riskler arasında endüstri kuruluşları ve yasal/düzenleyici makamlar tarafından cezalandırılmak da yer almaktadır. Bu, büyük para cezaları ve hatta hapis cezası şeklinde olabilir.

Dolayısıyla kara para aklama, farkında olmadan veya bilerek kara para aklama sürecinin bir parçası olan her bireyi veya kuruluşu etkilemektedir. Finansal sistem, endüstri ve piyasalar da dahil olmak üzere her paydaşı etkiler.

Kara para aklama ile mücadele etmeyi amaçlayan küresel kuruluşların listesi

- Kara Para Aklamaya İlişkin Mali Eylem Görev Gücü (FFATF)
- Uluslararası Kara Para Aklama Bilgi Ağı
- Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC)
- Avrupa Birliği (AB) Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Direktifleri
- Birleşik Krallık Kara Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Fon Transferi (Ödeyene İlişkin Bilgiler) Yönetmelikleri
- Kanada Suç Gelirlerinin (Kara Para Aklama) ve Terörün Finansmanı Yasası (PCMLTFA)
- Hong Kong Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasası
- MAS Yasası kapsamında Singapur Kara Para Aklamayla Mücadele/Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Bildirimleri

Kara para aklamanın küresel etkileri nelerdir?

Küresel etki sosyal, ekonomik ve güvenlik açısından sarsıcıdır. Yasadışı faaliyetlerden elde edilen kazançlar finansal sistem üzerinden kolayca yönlendirilebildiğinden, kontrolsüz uyuşturucu kaçakçılığı ve mali suçların yarattığı tehditler artmaktadır. Terör örgütleri de terör ve ayaklanmaları finanse etmek için kara para aklamayı kullanmaktadır.