Kimlik DoğrulamaIDV)

 

Ticaret ve finansal işlemler dünya genelinde daha sorunsuz hale geldikçe, işletmeler ve finansal kurumlar kendilerini yüksek dolandırıcılık ve mali suç risklerine maruz bırakmaktadır. Artan düzenlemeler, işletmelere müşterilerin ve işlem yapılan kuruluşların kimliğini doğrulama sorumluluğu da yüklemektedir. Ancak, bu süreç zahmetli ve maliyetli olabilir - anlık katılım ve gerçek zamanlı işlemler çağında bir darboğaz.

Ancak bir Kimlik Doğrulama hizmeti, aynı kimlik doğrulama işini çok daha az zaman ve maliyetle gerçekleştirir.

Kimlik doğrulama nedir?

Kimlik Doğrulama, bir bireyin kimliğini birkaç kolay adımda doğrulamak için bir satıcı tarafından sağlanan basit ve güvenli bir hizmettir. Bir müşterinin kimlik belgelerinin gerçekliğini doğrular ve gerçekten iddia ettikleri kişi olduklarını onaylar.

Bilgileri gerçek zamanlı olarak işleyen anlık, her zaman kullanılabilir bir hizmettir. Yazılımın API'si kimlik bilgilerini güvenilir veri kaynaklarına karşı kontrol eder. Yüklenen hiçbir görüntü saklanmaz ve tüm bilgiler şifrelenir; böylece son derece güvenli bir platform sağlanır. Bu tür Kimlik Doğrulama Hizmetleri, aşağıdakiler de dahil olmak üzere temel uyumluluk direktiflerini de karşılar KYCCTF, GDPR ve PSD2 direktifleri.

Hem manuel doğrulama maliyetleri hem de aracılar kullanılarak güvenlik riskleri ortadan kaldırılır. Yanlış pozitif ve negatifler minimum düzeydedir, böylece işlerin kaybedilmemesi sağlanır. Birden fazla temas noktası önlendiğinden, zaman ve paradan da tasarruf edilir.

Nasıl çalışır?

ADIM I. Yazılım, kimlik belgelerinin ön ve arka yüzlerini yakalar.

ADIM II. Veriler belgelerden çıkarılır ve ardından en son teknolojiler kullanılarak gerçek zamanlı olarak doğrulanır.

ADIM III. Doğrulama süreci:

a) ID belgelerinin gerçek (sahte veya taklit değil) ve geçerli (tarihlere göre) olduğundan emin olur.

b) ID belgesi ve belgeleri elinde bulunduran veya ibraz eden kişinin ID gösterilen kişiyle aynı kişi olduğunu doğrular.

c) Ülkede ve sektörde geçerli olan uygunluk düzenlemelerine uygundur.

Kimlik Doğrulama KYC sürecinin merkezinde nasıl yer alır?

KYC süreci, müşteri kabulünün gerekli bir parçasıdır. Düzenlemeye tabi işletmeler (para havalesi hizmetleri, finans kurumları, sigorta şirketleri, oyun, külçe altın satıcıları, emlak ve lüks araba satıcıları gibi), işe alım sırasında müşterileri doğrulamak zorundadır. KYC belgeleri yalnızca müşterinin kimlik bilgilerini doğrulamakla kalmaz, aynı zamanda doğrulanmış bir müşteri veritabanının korunmasına da yardımcı olur. KYC doğrulaması sırasında herhangi bir gerçek pozitif, işletmenin veya kurumun potansiyel dolandırıcılığı, dolandırıcılığı ve kredi temerrüdünü önlemesine yardımcı olur. Yasadışı faaliyetler için para aklamak amacıyla kullanılma olasılığı da önlenmiş olur.

Tüm dünyada bankalar, verimsiz veya eksik KYC süreci nedeniyle her yıl milyarlarca dolar zararla karşı karşıya kalıyor. Bunun sonucunda mali suçlar ve sorunlu varlıklar (NPA'lar) ortaya çıkıyor. Tüm bunlar, belge ve ID doğrulama işlemlerini gerçek zamanlı olarak gerçekleştiren otomatik bir Kimlik Doğrulama Hizmeti kullanılarak önlenebilir.

CTF'de Kimlik Doğrulamanın Önemi

Düzenlemeye tabi her işletmenin farkında olduğu gibi, tek başına bir KYC , mali suç risklerini azaltmak için yeterli değildir. Bu durum, özellikle yüksek hacimli ve sınır ötesi işlemlerle uğraşan veya yüksek riskli düzenlemeye tabi sektörlerdeki müşterilerle ilgilenen işletmeler için geçerlidir. Düzenlemeye tabi bir işletme veya kurum, müşterinin işletmeyi suç veya dolandırıcılık için bir kanal olarak kullanmadığından emin olmak için devam eden bir müşteri durum tespiti sürecine devam etmekle yükümlüdür. Bununla birlikte, ilgili kuruluşların kimlik doğrulaması, gerekli yasal uyumluluğun sürdürülmesine ve mali suçların önlenmesine yardımcı olan basit ve sorunsuz bir süreçtir.

Kullanım örnekleri

- KYC onboarding
- CTF uyumluluğu
- Kart sahibi mevcut değil kontrolü ( 3D Secure 2.0 gibi teknolojiler için tamamlayıcı)
- Kullanıcı kimlik doğrulaması
- Dolandırıcılık tespiti
- Yüksek riskli veya yüksek değerli işlemler
- Anında sigorta poliçeleri
- Hızlı kredi ödemeleri

MemberCheck'in ID Doğrulama hizmetini kullanarak kimlikleri düzenleyen kaynaklara karşı doğrulayarak kimliklerin fiziksel kopyalarını görme ve toplama ile ilgili zaman ve çabayı azaltın.