Olumsuz Medya
Zimmete para geçirme geçmişi veya suç kaydı olan bir müşteriyi işe almak, şirketinizi aşağıdakilere maruz kalma riskiyle karşı karşıya bırakabilir kara para aklama. Özellikle, şirketiniz para havalesi ve oyun gibi yüksek riskli bir sektöre aitse, sürekli olarak bir terör finansmanı kanalının parçası olma riskine maruz kalırsınız. Düzenleyiciler ayrıca aşağıdakiler için ek tarama yapılmasını talep etmektedir Siyasi Açıdan Maruz Kalmış KişilerPEPs'ler) Sadece işe alım sırasında değil, aynı zamanda devam eden ticari işlemler sırasında birden fazla temas noktasında. Egzersiz yapmama Müşteri Durum Tespiti (CDD) sırasında KYC ya da bir Devam Eden Müşteri Durum Tespiti (OCDD), işletmenizi kara para aklama ve terör finansmanı gibi çeşitli risklere maruz bırakabilir ve şirketinizin geleceğini tehlikeye atabilir.
Bu risk algısı, kamuya açık alanda mevcut olan olumsuz haberleri izleyen olumsuz medya taramasına ilişkin ek bir CDD/OCDD gerekliliğine yol açmıştır.
Olumsuz Medya Nedir?
Adından da anlaşılacağı üzere, olumsuz haberler veya olumsuz medya, müşteri hakkında çeşitli kaynaklarda keşfedilen her türlü olumsuz bilgi olarak tanımlanır. Olumsuz medya kontrolü, bir bireyin veya kuruluşun kara para aklama, terör finansmanı, mali dolandırıcılık ve diğer suç faaliyetlerine karıştığını ortaya çıkarabilir.
Olumsuz Medya taraması nedir?
Olumsuz medya taraması, bir kişi veya işletme hakkında olumsuz haberlerin aranmasını içerir. KYC 'nin bir parçası olabilir ve Kara Para Aklamayı ÖnlemeAML)CTF Müşteri işe alım süreci veya bir satıcı veritabanından devam eden otomatik tarama.
Advers medya taramasının dinamik yapısı, kullanıcıların riskleri daha hızlı ve uygun maliyetli bir şekilde belirlemek için sonuçları analiz etmesini imkansız hale getirmektedir.
Ayrıntılara, ilgili raporlara erişim genellikle zahmetli ve maliyetli olduğundan, advers medya tarama süreci otomatik hale gelmiştir. Olumsuz medya tarama hizmetleri, güncellemeler ve düzenleyici notlarla birlikte gerçek zamanlı olarak yüksek kaliteli, küresel, küratörlü bir olumsuz medya içeriği sunar. Kullanıcılar ayrıca veri tabanından müşterinin finansmanı ile ilgili raporları da görüntüleyebilir.
Olumsuz Medya
Advers Medya nerede meydana gelir?
İşte olumsuz medyanın meydana geldiği bazı örnekler:
- Geleneksel haber kaynakları ve medya.
- Uluslararası kuruluşların veri tabanları.
- Bloglar ve web makaleleri - yolsuzluk, haraç ve mali dolandırıcılıkla ilgili konuları yayınlayan web siteleri dahil.
- Sosyal medya ve internet forumları - dolandırıcı kuruluşların Reddit forumları ile Facebook ve Twitter'daki haber aramaları buna örnektir.
Neden Olumsuz Medya taraması uygulanmalı?
Bir müşteriyle ilgili olumsuz haberler her zaman bir mahkumiyet veya kanıtlanmış bir mali suç olmayabilir. Yasal uyumsuzluk veya ödeme geçmişine ilişkin kötü bir itibar, bir şirketi risklere maruz bırakmak için yeterli olabilir.
Advers medya taramasının bazı faydaları şunlardır:
- Hızla büyüyen bir sektörde, olumsuz haberler için müşterilerin manuel olarak taranması her zaman mümkün veya pratik değildir. Ancak otomatik olumsuz medya tarama hizmetleri, müşterileri birçok veri tabanı ve haber kaynağında toplu olarak tarayarak en ilgili çıktıları elde edebilir.
- Yüksek riskli müşteriler için olumsuz medya taraması, sağlam bir risk yönetimi stratejisini destekler. KYC ve CDD sırasında algılanmayan riskler, genellikle müşteri veya kuruluşun olumsuz haber kapsamı açısından taranması sırasında keşfedilir.
- Olumsuz medya, bir müşterinin risk derecelendirmesini etkileyerek Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) dosyalanmasına ve müşterinin veya intifa hakkı sahibinin durumunun daha fazla incelenmesine yol açar.
- Otomasyonun faydaları, son derece hassas sonuçların gerçek zamanlı olarak ve doğrulamaya olanak tanıyan kaynaklarla birlikte sunulmasıyla elde edilir.
- Otomatik advers tarama hizmetleri, aksi takdirde fark edilmeyebilecek küresel bir sonuç vererek dil ve bölgesel engellerin üstesinden gelir.
- KYC Siciline olumsuz medya hizmetinin eklenmesi, müşterilerin daha kapsamlı bir şekilde incelenmesi için küresel olumsuz medya raporlarını birbirine bağlar.
- Olumsuz medya haberleri kamuya açık bilgilerden elde edildiği için, raporları görüntülemek için izin alınması zorunlu değildir.