18,549 Views

Genel Bakış

Müşteri durum tespiti veya CDD, birn temel bileşen . kara para aklama çabas Yeni Zelanda'da. İşlemlerin yasal olduğundan emin olmayı içerir, ve müşteriler kimlikleri konusunda dürüstve onlar iş ilişkilerinin nasıl işlediğini anlamak. Bu kılavuz şunları kapsayacaktır farklı yönleri dahil olmak üzere CDD'nin geliştirilmiş CDD uygulamaları ve aşağıdakiler için özel kurallar farklı tipler . raporlama varlıklar

CDD nedir?

Müşteri due diligence (CDD) a Finansal kuruluşlar ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların uyguladığı yöntem ve prosedürleri tanımlamak için kullanılan terim istihdam müşterilerinin kimliğini doğrulamak için. CDD ayrıca değerlendirmeks probable riskleri Katılımcı yasadışı faaliyetlerde bulunmak, özellikle kara para aklama ve terörizmin finansmanı. 

CDD ne işe yarar? içinde belirtmek Fighting kara para aklama? 

CDD oynar çok önemli rol Kara para aklama ve terörizmin finansmanının en aza indirilmesinde. Kurumlar şunları yapabilir olmaktan kaçının Müşteri kimliklerinin doğrulanması ve şüpheli faaliyetlerin tespit edilip raporlanması yoluyla yasadışı amaçlar için kullanılan izleme finansal faaliyetleri. 

Yeni Zelanda'da CDD Gereklilikleri  

Bu anti-money laundering ve Countering Terörizmin Finansmanı Yasası 2009AML Yasası) Yeni Zelanda'daki CDD gerekliliklerini düzenler. CDD önlemlerinin uygulanmasına ilişkin gereklilikler bu mevzuatta ana hatlarıyla belirtilmiştir ve bankalar, finans kurumları ve diğer düzenlenmiş işletmeler gibi raporlama yapan kuruluşlar için geçerlidir.

CDD için Farklı Varlıklar

CDD için Tröstler  

ile çeşitli sahiplik seviyeleritröstlerin sahip olabileceği karmaşık yapılar. Bu nedenle, vlehtarların, mutasarrıfların, mütevellilerin ve diğer kişilerin kimliklerinin belirlenmesi bireyler güven üzerinde kontrol sahibi olmak a karmaşık ama tröstler için CDD'nin gerekli bir parçasıdır.  

Ortaklıklar ve Şahıs Şirketleri için CDD  

Wihtiyaç söz konusu olduğundad Ortaklıklar ve şahıs şirketleri için CDDiçin zorunludur.her bir tüccarın veya ortağın kimliğini doğrulamak. Bu belirtir toplanıyor Şirketin faaliyetlerine ilişkin veriler ve belirleyici ve Olasılık kara para aklama.  

Sınırlı Tüzel Kişiler için CDD

Aşağıdakilere odaklanan CDD prosedürleri tanımlama genel ve sınırlı ortaklar sınırlı ortaklıklar için gereklidir. Bu, ortaklıktaki her ortağın mali faaliyetlerinin anlaşılmasını ve hepsinin doğrulanmasını garanti eder.

İşletmeler için CDD  

İntifa hakkı sahipleri ve yöneticiler şu kişiler olmalıdır tanımlanmış Şirketler için CDD gerçekleştirirken. Bu içerir sahiplik yapısının farkında olmak ve ve Kuruluşun iş faaliyetlerinin türü. 

Geliştirilmiş CDD Ne Zaman Kullanılmalı?  

Daha büyük bir şansla kara para aklama veya terörün finansmanı, Gelişmiş CDD'nin uygulanması vazgeçilmez hale gelir. Siyasete maruz kalmış kişilerPEPs'ler), yüksek riskli ülkeler ve karmaşık kurumsal yapıları içeren işlemler bu kategoriye girer. Geliştirilmiş CDD şunları içerir daha spesifik müşteriler edinmek gibi ekstra adımlarmer verileri, monitohalka daha fazla sık sık ve daha güçlü doğrulama prosedürlerinin uygulanması. 

İntifa Hakkı Sahipliğinin Anlaşılması

İsimleri olmamasına rağmen resmi kayıtlara göre nihayetinde kendi veya bir işletmeyi kontrol eden kişiler intifa hakkı sahibi olarak adlandırılır. Belirleme intifa hakkı sahiplerinin ve başarı . CDD.

Süreç Hak Sahiplerinin Bulunması için  

  • Mülkiyet Verilerinin Derlenmesi: Mülkiyet kompozisyonu hakkında bilgi derlenmesi.  
  • Kimlik Doğrulama: Sağlanan verilerin doğruluğunun güvence altına alınması.  
  • Sürekli İzleme: Bakım güncel dokümantasyon ve mülkiyet transferlerini takip etmek.  
  • Kullanım: Kullanarak izleme ve veri doğrulama son teknoloji Teknoloji

Teknolojiky Advances CDD için 

Teknoloji hayati bir rol oynar CDD prosedürlerinin iyileştirilmesi. Aşağıdakiler gibi gelişmiş çözümler analitik ve otomatik prosedürler şüpheli faaliyetlerin tespitini, mevzuata uygunluğu ve müşteri kimlik doğrulamasını destekler. İşte avantajlardan bazıları:

- Verimlilik: Daha hızlı ve daha kesin doğrulama prosedürleri.
- Doğruluk: İnsan hatası olasılığının azaltılması.
- Ölçeklenebilirlik: Önemli miktarda müşteri verisini verimli bir şekilde yönetebilme kabiliyeti.

KYC ve KYB Hizmetler tarafından NameScan 

Kapsamlı Kendinizi Tanıyın cmüşteriKYC) hizmetlerinden NameScan olabilir yardımcı olmak CDD düzenlemelerini karşılamada kuruluşlar. NameScan'in çözümler, aşağıdakiler için gelişmiş tarama araçları içerir doğrulama müşteri kimlikleri ve tanımlama intifa hakkı sahipleriyardımcı olan CDD prosedürlerinin etkinliğini ve hassasiyetini iyileştirmek.  

Önemli Tarihler ve Mevzuat Değişiklikleri

Yönetmelik değişikliklerinin ikinci seti 1 Haziran 2024 tarihinden itibaren geçerli olacaktır. Personelinizi güncellemeler ve bunların kendilerini nasıl etkileyebileceği konusunda bilgilendirmenin yanı sıra, değişikliklerden haberdar olmalı ve gerektiğinde bunların politika ve prosedürlerinize dahil edilmesini sağlamalısınız.  


Kurumlar bu değişiklikleri göz önünde bulundurarak AML politika ve prosedürlerini değerlendirmeli ve gözden geçirmelidir. Uyumluluğun sürdürülmesi ve kara para aklama riskinin azaltılması, şirketinizin bu güncellemeler konusunda eğitimli ve bilinçli olmasını gerektirir. 

Bir Bakışta 

Anahtar bileşen Yeni Zelanda'nın kara para aklamayla mücadele süreç müşteri durum tespitidir. Finansal kurumlar ve raporlama kuruluşlar şunları yapabilir büyük ölçüde daha düşük kara para aklama riski ve mevzuata uygunluğun garanti altına alınması CDD süreçlerini iyileştirmek yüksek riskli durumlar için. CDD süreçlerinin daha da güçlendirilmesiyle daha güvenli ve emniyetli bir finansal ortam ortaya çıkacaktır kullanarak teknoloji ve en iyi uygulamalara bağlılık.

SSS  

Müşteri Durum Tespiti (CDD) nedir? CDD, müşterilerin kimliklerinin doğrulanmasını ve kara para aklama veya terörün finansmanı riskinin değerlendirilmesini içerir.

Yeni Zelanda'da CDD neden önemlidir? CDD, finansal kuruluşların ve diğer kuruluşların AML düzenlemelerine uymasını sağlayarak kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele için çok önemlidir.

Geliştirilmiş CDD nedir? Gelişmiş CDD, yüksek riskli müşteriler veya işlemler için daha sıkı doğrulama prosedürleri ve daha ayrıntılı veri toplama gibi ek önlemleri içerir.

Gerçek hak sahipleri nasıl belirlenir? İntifa hakkı sahipleri, bir tüzel kişiliğin nihai sahibi olan veya tüzel kişiliği kontrol eden bireylere ilişkin bilgilerin toplanması ve doğrulanması yoluyla tespit edilir.

CDD ne gibi zorluklar ortaya çıkarır? Zorluklar arasında karmaşık sahiplik yapıları, veri kalitesi sorunları ve mevzuata uyum yer almaktadır.

Teknoloji CDD'yi nasıl geliştirir? Teknoloji, müşterileri doğrulamak ve işlemleri izlemek için ölçeklenebilir, doğru ve verimli yöntemler sağlayarak CDD'yi geliştirir.