Yaptırımlar, terör örgütlerini veya sınır aşan suçları desteklemek gibi yasaklanmış faaliyetlerde bulunan bireylere, işletmelere veya hükümetlere uygulanan cezalar olarak hizmet eder. Kara Para Aklamayı ÖnlemeAML) düzenlemelerine bağlı kalan bankalar ve para hizmetleri işletmeleri de dahil olmak üzere finansal kuruluşlar, yaptırımların ve bunların uyum riski üzerindeki etkilerinin farkında olmalıdır.
Yaptırım Türleri
Yaptırımlar, diplomatik ve ekonomik baskı uygulayarak belirli sonuçlara ulaşmayı hedefler. Ticaret engelleri, varlıkların dondurulması veya seyahat kısıtlamaları gibi tedbirler kullanarak bireyleri, işletmeleri, kuruluşları veya tüm hükümetleri hedef alabilirler. Şimdi birkaç farklı yaptırım türünü inceleyelim:
- Hedeflenen Yaptırımlar
- Yaptırım uygulanan davranışlarla bağlantılı kuruluşların finansmanını veya faaliyetlerini sekteye uğratmayı amaçlayan
- Tedbirler arasında varlıkların dondurulması, seyahat yasakları veya vize kısıtlamaları yer alabilir
- Kapsamlı Yaptırımlar
- Ekonomik ve siyasi olarak izole etmek için tüm ülkelere veya bölgelere uygulanır
- Örnekler arasında ticaret kısıtlamaları, yatırım engelleri ve finansal işlemlere getirilen sınırlamalar yer almaktadır
- AKILLI Yaptırımlar
- Bir ülkenin belirli sektörlerine odaklanmış, kitleler üzerindeki etkiyi en aza indirecek şekilde tasarlanmıştır
- Ekonomik yaptırımlar sırasında yaygındır, genellikle finans ve güvenlik sektörlerini kapsar
Kuruluşlar, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi gibi uluslararası kuruluşların, Avrupa Birliği gibi bölgesel kuruluşların veya Amerika Birleşik Devletleri, Kanada ve Avustralya gibi belirli ülkelerin kısıtlamalarıyla karşılaşabilir. Düzenlemeye tabi kuruluşlar değişiklikleri izlemeli ve ilgili süreç ve sistemlerin varlığından emin olmalıdır. Genel olarak, kuruluşlar bankacılık yapmaktan veya yaptırım uygulanan kişi, işletme veya ülkelerden ödeme talimatları almaktan kaçınmalıdır.
Etki
Etkiler arasında ekonomik daralma, para biriminin devalüasyonu ve ihracat veya finansmana erişim kısıtlamaları yer alabilir. Para cezaları ve itibar zedelenmesi gibi riskleri azaltmak için, düzenlemeye tabi kuruluşlar yaptırımlara maruz kalabilecek bireyler veya işletmeler hakkında Gelişmiş Durum Tespiti yapmalıdır. Ayrıca, yaptırım uygulanan kişilerin genellikle paravan işletmeler veya üçüncü taraflar kullanarak kısıtlamalardan kaçma veya bunları aşma ihtimaline karşı da tetikte olmalıdırlar.
Yaptırım Yönetmeliklerine Nasıl Uyulur?
Düzenlemeye tabi kuruluşlar müşterileri, işlemleri ve tarafları yaptırım listelerine, kara listelere ve uyarı listelerine karşı taramalıdır. Müşterini T anı (KYC) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD ) düzenlemeleri, işlem izleme ve risk değerlendirmesi dahil olmak üzere CTF protokolleri bu açıdan zorunludur. Çalışanların riskleri tespit edebilmeleri ve şüpheli işlemleri derhal ilgili makamlara bildirebilmeleri için eğitilmeleri şarttır.
SSS
Yaptırımlar nedir?
Yaptırımlar, siyasi veya ekonomik davranışları etkilemek amacıyla belirli faaliyetleri sınırlandırmak veya cezalandırmak için hükümetler veya uluslararası kuruluşlar tarafından uygulanan cezai tedbirlerdir. Ticaret kısıtlamaları, varlıkların dondurulması, seyahat yasakları ve mali yaptırımlar ülkelere, kuruluşlara veya bireylere karşı kullanılabilecek eylemlere örnektir.
Yaptırımları kim uyguluyor?
Bunlar tek tek ülkeler, ülke grupları ya da Birleşmiş Milletler (BM), Avrupa Birliği (AB) ve Amerika Birleşik Devletleri (OFAC aracılığıyla) gibi uluslararası kuruluşlar tarafından uygulanabilir.
Yaptırımlar hedeflenen ülke veya kuruluşu nasıl etkiliyor?
Ticaret ve finansal faaliyetlerin kısıtlanması yoluyla ekonomik sıkıntılara yol açabilir, politikaların değiştirilmesi için hükümetler üzerinde siyasi baskı oluşturabilir, uluslararası izolasyona yol açabilir ve ihtiyaç duyulan ürün ve hizmetlere erişimi sınırlandırarak siviller için sıklıkla insani sonuçlar doğurabilir.
Yaptırımlar çok uluslu işletmeleri nasıl etkiliyor?
Pazara erişimi ve fırsatları sınırlandırarak, uyum ve operasyonel maliyetleri artırarak, yasal ve itibar riskleri yaratarak, tedarik zincirlerini ve uluslararası ortaklıkları bozarak ve işletmelerin sıkı bir uyumluluk sağlarken karmaşık düzenleyici ortamlarda gezinmelerini gerektirerek küresel işletmeler üzerinde bir etkiye sahiptirler.
0 Yorumlar