Uruguay'ın AML Denetçileri kimlerdir?
Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Yasası 1 Temmuz 2005 tarihinde tüm mali kurumları ve aracıları kapsayacak şekilde genişletilmiştir.
Hindistan finans sektörünü denetleyen ve kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı düzenlemeleri oluşturan başlıca düzenleyici kuruluşlar aşağıdaki gibidir:
01
Uruguay Merkez Bankası(BCU)
Şüpheli mali faaliyetlere ilişkin bilgileri toplamak, sınıflandırmak, analiz etmek ve kolluk kuvvetlerine ve uluslararası mali istihbarat birimlerine dağıtmakla görevli merkezi bir ulusal kuruluş olarak 2004 yılında kurulmuştur.
02
Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Koordinasyon Komisyonu
Amacı kara para aklamayı önleme çabalarını organize etmek ve terör finansmanıyla mücadele etmektir. Cumhuriyet'in Başkanlık Ofisi'ne rapor verir. Görevleri arasında kamu kurumlarına çalışmalarında yardımcı olacak bir bilgi ağı oluşturmak ve uygulamak, ayrıca sistemin etkinliğini günlük olarak değerlendirmek için istatistikler ve ölçütler sağlamak yer almaktadır. Komisyon, kara para aklama konusunda yüksek risk taşıdığı düşünülen ülkelere mali karşı tedbirler ve yaptırımlar uygulanmasını tavsiye edebilir.
03
Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Ulusal Sekreterliği(SENACLAFT)
Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Ulusal Sekreterliği, doğrudan Cumhurbaşkanlığına bağlı olan ve teknik özerkliğe sahip merkezi olmayan bir kuruluştur. SENACLAFT, 19.574 sayılı Kanun tarafından tahsis edilen aşağıdaki işlevlere sahiptir:
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele için politikalar ve ulusal stratejiler geliştirmek
- İlgili eğitim programlarını koordine etmek ve uygulamak
- Kara para aklama sisteminin performansına ilişkin periyodik istatistiklerin üretilmesi ve yayınlanması
- İlgili mali cezaların uygulanması
- Kanunla sınırlandırılmış mali olmayan kuruluşların (yani muhasebeciler, avukatlar, noterler, serbest bölgelerin doğrudan ve dolaylı kullanıcıları ve işletmecileri, emlak şirketleri ve diğerleri) kara para aklamanın önlenmesine ilişkin kurallara uyumunu izlemek
04
Mali Bilgi ve Analiz Birimi(UIAF)
Uruguay Merkez Bankası Yönetim Kurulu tarafından oluşturulmuştur.
Uruguay'da AML düzenlemeleri
19.574 sayılı Kanun kapsamında finansal ve finansal olmayan kuruluşlar
- Etkin Müşteri Durum Tespit sistemleri ve izleme programları oluşturmak
- Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve diğer devlet listelerine karşı tarama
- Etkili bir şüpheli faaliyet izleme ve raporlama süreci oluşturun
- Risk temelli kara para aklama karşıtı programlar geliştirmek
- Müşteri Durum Tespiti (CDD) Programlarına Sahip Olun
- Kaynaklardaki güvenilir veri ve bilgileri kullanarak müşteriler hakkındaki bilgileri belirleme ve doğrulama
- Nihai faydalanıcının adını belirleyin ve kontrol etmek için adil önlemler alın. "Nihai yararlanıcı" terimi, sermayenin veya eşdeğerinin veya oy haklarının en az %15'ini (yüzde on beş) elinde bulunduran veya bir kurum üzerinde nihai yetkiye sahip olan gerçek bir kişiyi ifade eder; bu kurum ister tek bir kişi, ister bir tröst, bir yatırım fonu veya başka bir etki veya yasal çerçeve olsun
- İş ilişkisinin amacı ve geliştirilecek işlerin niteliği hakkında bilgi edinin, bu müşteriye atanan riske, ticari ilişkiye veya yapılacak işlemin türüne dayanmalıdır
- Mümkünse, fon kaynağı da dahil olmak üzere, müşterinin uzmanlığından elde edilen gerçeklere ve kendisine tahsis edilen risk profiline uygun olduklarından emin olmak için sözleşmeye dayalı düzenleme ve işlemlerin düzenli olarak gözden geçirilmesi
- Suç faaliyetlerine işaret edebilecek şüpheli faaliyetleri bildirmek (örn. kara para aklama, vergi kaçakçılığı)
Uruguay'da AML Raporlama Yükümlülükleri
19.574 sayılı Kanun, finansal kuruluşların ve finansal olmayan kuruluşların farklı raporlar sunmasını gerektirmektedir. Önemli raporlama yükümlülükleri şunlardır:
Yükümlü mali konular
Uruguay Merkez Bankası'nın kontrolüne tabi olan tüm gerçek veya tüzel kişiler, olağandışı olan, ekonomik gerekçe olmaksızın sunulan veya olağandışı veya gerekçelendirilmemiş bir karmaşıklıkla ortaya çıkan işlemleri bildirmekle yükümlüdür. Kara para aklama ve terörizmin finansmanı suçlarının önlenmesi amacıyla, kaynağı hakkında yasadışılık şüphesi bulunan varlıkları içeren finansal işlemler de bildirilmelidir. Bu bilgiler Uruguay Merkez Bankası'nın Mali Bilgi ve Analiz Birimi'ne (UIAF) iletilmelidir.