Birleşik Krallık'ın AML/CTF denetçileri
POCA (birincil AML düzenlemesi) ve Yönetmelikler kapsamında, FCA, HMRC, Kumar Komisyonu ve 22 diğer meslek kuruluşu denetim makamı olarak faaliyet göstermektedir.
FCA, Birleşik Krallık'ta bankalar, inşaat birlikleri, kredi birlikleri ve diğer finansal kurumlar üzerinde yetkisi olan başlıca finansal hizmetler düzenleyicisidir. FCA, AML standartlarının karşılanmasını sağlamaktan sorumludur. FCA, Crown Prosecution Service (CPS) gibi diğer kolluk kuvvetleri ve yetkililerle ortaklaşa olarak kara para aklama ve terörizmin finansmanı suçlarını soruşturma yetkisine sahiptir.
HMRC, FCA ile birlikte çalışarak kara para aklama iddialarının soruşturulmasından sorumludur. HMRC, Müşteri Durum Tespiti ve işlem izleme uyum gerekliliklerinin yanı sıra bir kara para aklama karşıtı politika beyanı oluşturma gerekliliği de dahil olmak üzere kara para aklama karşıtı rehberlik sağlar.
Ayrıca, NCA (Ulusal Suç Ajansı) ve SFO (Ciddi Dolandırıcılık Ofisi) kara para aklama yönetmeliklerini uygulama, tutuklama yetkisine sahiptir ve kara para aklama, terörizmin finansmanı veya diğer suç faaliyetlerine karıştığından şüphelendikleri varlıkları dondurabilir ve bunlara el koyabilir.
Meslek Kuruluşlarının Kara Para Aklamayı Önleme Denetimi Ofisi (OMBAS), meslek kuruluşları tarafından yapılan AML denetiminin tutarlılığını arttırmakla görevlidir.
Birleşik Krallık'ta AML/CTF yükümlülüklerine nasıl uyuyorsunuz?
Düzenlemeye tabi kuruluşlar karşılaştıkları tehditlere risk temelli bir yaklaşımla yaklaşmakla yükümlüdür. Risk temelli yaklaşım aşağıdaki bileşenleri içermelidir:
Bir şirketin faaliyetlerine yönelik kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskini belirlemek ve değerlendirmek için risk değerlendirmesi
AML/CTF kontrolleri ve risk yönetimi prosedürleri için etkin bir uyum programı
Müşteri Durum Tespiti prosedürleri
AML/CTF çalışanlar için eğitim
Kara Para Aklama Raporlama Görevlisinin Atanması
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
POCA kapsamında düzenlenen kuruluşların şüpheli faaliyetleri her zaman bildirme yükümlülüğü vardır:
Kişi, başka bir kişinin kara para aklama işine karıştığını bilir veya bundan şüphelenir ya da başka bir kişinin kara para aklama işine karıştığına inanmak için makul gerekçeleri vardır.
Bilgi veya şüphe, düzenlemeye tabi sektörde iş yaparken elde edilen bilgilere dayanmaktadır.
Kişi diğer kişiyi veya aklanan malın nerede olduğunu tespit edebilir veya bu bilginin diğer kişinin veya aklanan malın nerede olduğunun tespit edilmesine yardımcı olacağına veya olabileceğine inanır veya inanmasını beklemek makuldür.
