BAE'nin CTF Sorumlusu
01
BAE Mali İstihbarat Birimi(FIU)
BAE Mali İstihbarat Birimi (FIU), kara para aklama, terörün finansmanı ve ilgili yasadışı faaliyetleri içerebilecek düzensiz işlemleri ve olayları, bu tür faaliyetleri belirlemek ve bunlara karşı koymak için işbirliği yapan ve uzmanlık alışverişinde bulunan finansal kuruluşlardan (FI'lar), belirlenmiş finansal olmayan işletmelerden ve mesleklerden (DNFBP'ler) gelen verileri ve raporları kullanarak analiz eder.
Mali Suçları Önleme Birimi, mali suçları önleme taahhüdünü paylaşan devlet, bölge ve uluslararası liderlerle işbirliği ve karşılıklı işbirliğini teşvik etmektedir. Bu ortaklık, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele etmekle görevli kurumlar arasında bilgi alışverişini kolaylaştıran ortak ağ platformlarının oluşturulmasını içerir.
BAE'de Mali İstihbarat Birimi (FIU) düzenlemelerine nasıl uyulur?
Finansal kuruluşlar (FI'lar) ve belirlenmiş finansal olmayan işletmeler ve meslekler (DNFBP'ler) aşağıdakileri içeren ancak bunlarla sınırlı olmayan bir uyum politikasını sürdürmesi ve uygulaması beklenmektedir, aşağıdakileri:
- Müşteri Durum Tespiti önlemleri ve kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskleri hakkında bilgi paylaşımına yönelik politika ve prosedürler.
- CTF amaçları için gerekli olduğunda müşteriler ve faaliyetlerle ilgili bilgilerin zorunlu olarak sağlanması.
- Olağandışı görünen ve incelendiğinde şüpheli görünen faaliyetlere ilişkin analitik raporlar.
- Uygun uyum riski yönetimi önlemlerinin uygulanmasına yönelik bir mekanizma.
- Şüphelilerin ihbar edilmesini önleyecek tedbirler de dahil olmak üzere, değiş tokuş edilen bilgilerin gizliliği ve kullanımına ilişkin yeterli güvenceler mevcut olmalıdır.
- Kara Para Aklama Raporlama Görevlisinin (MLRO) atanması.
- Sürdürülebilir bir temelde eğitim ve bilgi geliştirme.
- Şirket politikasının uygun etkinliğini sağlamak için bağımsız bir test planı.
BAE CTF 'nin FIU'ya raporlama yükümlülükleri
Finansal kuruluşların (FI'lar) ve belirlenmiş finansal olmayan iş ve meslek sahiplerinin (DNFBP'ler) uygulama programları sırasında keşfettikleri olağandışı ayrıntıları FIU'ya bildirmeleri beklenmektedir. Bu tür eskalasyonlara örnek olarak aşağıdakiler verilebilir, ancak bunlarla sınırlı değildir:
- Risk sınıflandırmalarının değiştirilmesini, iş ilişkilerinin askıya alınmasını veya sonlandırılmasını ya da düzensiz veya suç teşkil edebilecek uygulamaların daha fazla soruşturulmasını gerektiren senaryoların tırmanması.
- Önceden tanımlanmış göstergeler üzerine ML/FT içeren bir suç şüphesi.
- İşe alım taraması ve durum tespiti sırasında ML/FT şüpheleri nedeniyle potansiyel yeni iş ilişkilerinin reddedilmesi.
- Bir nakit işlem raporunda (CTR) nakit işlemlerin işlem izlenebilirliğini gizlemek için kullanıldığına dair bir şüphe olduğunda.
- Fon kaynağının (SOF) gizlendiğine dair bir şüphe.
- Nihai Gerçek Faydalanıcı Sahibi/Sahiplerinin (UBO) gizlendiğine dair bir şüphe.
- BAE FIU'sundan gelen herhangi bir spontane veya düzenli raporlama talebi