Tanzanya'nın CTF denetçileri
2006 tarihli Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası, FIU'nun kurulmasına yol açmıştır. Kanun, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yardımcı olmak amacıyla raporlama yapan kuruluşları (finansal kuruluşlar ve diğer belirli işletmeler) tanımlamaktadır.
Tanzanya'daki CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Raporlama yapan kuruluşlar aşağıdaki işletmeleri içermektedir.
Finansal kurumlar ve bankalar
Nakit satıcıları, örneğin:
- Sigortacılar ve bağımsız sigorta acenteleri
- Menkul kıymet komisyoncuları veya satıcıları
- Altın için külçe altın satıcıları
- Seyahat çeki satıcıları veya düzenleyicileri
- Para havalesi düzenleyenler veya satanlar
- Para transferi işletmeleri
- Oyun işletmelerinin sahipleri
- Kolektif yatırım planları, mütevellileri ve yöneticileri
- Döviz büroları
Emlakçılar
Muhasebeciler
Değerli metal, sanat eseri veya taş satıcıları
Gümrük memurları, düzenleyiciler
Noterler, avukatlar ve diğer bağımsız hukuk uzmanları
Müzayedeciler
Raporlama yapan bir kuruluş olarak aşağıdakileri sağlamalısınız:
İş ilişkisi öncesinde ve sırasında veya düzensiz müşteriler için işlem gerçekleştirirken yerli ve yabancı siyasi risk altındaki kişilerinPEPs'ler) belirlenmesi
Her bir müşteri işleminin kayıtlarının tutulması
Sağladığınız mal ve hizmetlerle bağlantılı kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini belirlemek ve etkili risk azaltma önlemlerini uygulamaya koymak
Düzenleyici bilgilerin raporlanması
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Raporlama yapan bir kuruluş olarak herhangi bir şüpheli işlem için FIU'yu uyarmanız gerekmektedir. Raporlama gereksinimleriniz şunlardan oluşur:
Şüpheli işlemlerin (STR) farkına varır varmaz, 24 saat içinde bildirilmesi
En az 10.000 USD değerinde nakit işlemleri
En az 1.000 USD değerinde elektronik fon transferleri
