İsveç'in AML/CTF denetçileri
İsveç Mali Denetim Otoritesi (SFSA) İsveç'te mali suçların uygulanmasını denetlemektedir. Bir kamu kurumu olan SFSA'nın temel amacı, finansal sistemin verimliliğini ve istikrarını geliştirmektir. Ayrıca SFSA, İsveç finans piyasalarında faaliyet gösteren tüm kuruluşları gözetim altında tutarak müşterileri korur.
Ayrıca, İsveç Barosu avukatları ve avukat yardımcılarını kontrol etmekte, denetlemekte ve gözetim altında tutmaktadır.
İsveç'teki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
İsveç'te kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek üzere tasarlanmış temel olarak iki yasa bulunmaktadır.
- Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası
- Kara Para Aklama Suçları için Ceza Kanunu
Yasalar uyarınca aşağıdaki kurallara uymanız gerekmektedir.
- Hedef pazarınızı, dağıtım ağınızı ve olası bölgesel risk faktörlerini göz önünde bulundurarak, sağladığınız mal ve hizmetlerin kara para aklama veya terörizmin finansmanı için kullanılma riskini değerlendirin
- Risk temelli bir strateji kullanın
- AML/CTF uyumluluğunu sağlamak için bir program oluşturun ve uygulayın
- Kara para aklama veya terörizmin finansmanı ile mücadele etmek için Müşteri Durum Tespiti (CDD), izleme, işleme ve diğer gereklilikler için CTF politikaları, süreçleri ve kılavuzları oluşturmak ve uygulamak
- Müşterilerinizin her biri için bir risk profili geliştirin ve kara para aklama endişelerine karşı gerekli güvenlik önlemlerini alın
- Çalışanlara AML/CTF yönetmeliklerini ve politikalarını takip etmelerini sağlayacak eğitimler verin
- Kara para aklama veya terörizmin finansmanının bir bileşeni olduğu düşünülebilecek herhangi bir eylemi bulmak için işlemleri inceleyin
CDD önlemlerini en az 5 yıl boyunca kayıtlarınızda tutmalısınız. Süre, eylemlerin gerçekleştirildiği tarihten veya bir iş ilişkisi zaten kurulmuşsa, sona erdiği tarihten başlayarak ölçülecektir.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Raporlama yapan bir kuruluş olarak şüpheli işlemleri araştırmalı ve raporlamalısınız. Kara para aklama veya terörizmin finansmanının ortaya çıkması kanıt gerektirmez. Mali İstihbarat Birimi raporu hemen almalıdır.
