AMLGüney Afrika'daki /CFT düzenlemeleri
01
Finansal İstihbarat Merkezi(FIC)
FIC, FIC Yasası hükümlerine göre kurulmuştur. Yasa, Organize Suçların Önlenmesi Yasası, Anayasal Demokrasinin Terörist ve İlgili Faaliyetlere Karşı Korunması Yasası, Güney Afrika Polis Teşkilatı Yasası ve Ulusal Stratejik İstihbarat Yasası ile birlikte işlemektedir.
FIC Yasası, Sorumlu Kurumların (finansal kurumlar ve diğer özel olarak tanımlanmış işletmeler) kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadeleye katılmalarını gerektirmektedir. POCA, kara para aklamayı bir suç haline getirmekte ve yasadışı kazançlara el konulmasına ve bunlara el konulmasına izin vermektedir. POCDATARA Yasası, terörün finansmanıyla mücadele için gerekli adımları belirlemektedir.
Güney Afrika'nın FICA kurallarına nasıl uyulur?
Hesap Verebilir Kurumlar aşağıdaki Kurumları içerir:
- Avukatlar
- Güven Şirketleri
- Emlakçılar
- Brokerler
- Kolektif Yatırım Programları
- Bankalar ("Bir Bankanın İşi")
- Yatırım Bankaları
- Uzun Vadeli Sigortacılar
- Kumarhaneler (veya kumar lisansı olan herkes)
- Menkul kıymet teminatı karşılığında borç verenler
- Finansal Hizmet Sağlayıcıları (FSP olarak kayıtlı herkes), kısa vadeli sigorta ve sağlık yardımı sağlayıcıları hariç
- Forex bayileri ve Bureau de Changes
- Seyahat Çeki satıcıları
- Postbank
- The Ithala Development Finance Corporation Ltd
- Para Gönderenler
Hesap Verebilir bir Kurum olarak aşağıdaki maddeleri aklınızda tutmalısınız:
- Bir risk yönetimi ve uyum programınız (RMCP) olduğundan emin olun ve Müşteri Durum Tespiti için risk temelli bir yaklaşım kullanın.
- Müşterilerinizi takip etmek için işlem kayıtlarını kullanın.
- Bir uyum görevlisi işe alarak düzenlemelere uyun.
- Çalışanları Mali Bilgi Güvenliği Yasası'na (FIS) nasıl uyacakları konusunda bilgilendirin.
- FIC'ye kayıt olun.
- Düzenleyici raporları gönderin.
Sonuç olarak, her bir Sorumlu Kurum mal ve hizmetlerin kara para aklamak veya teröristleri finanse etmek için kullanılma riskini değerlendirebilir ve bu tehditleri sınırlandırmak için gerekli güvenlik önlemlerini uygulayabilir. Bu risklerin ve kontrollerin dokümantasyonu, Mali Bilgi Güvenliği Yasasına (FIS) nasıl uyulacağı konusunda çalışanlara sağlanır.
AML/CFT raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Hesap Verebilir bir Kurum iseniz, belirli işlemleri ve şüpheli olayları FIC'ye bildirmeniz gerekmektedir. Sorumluluklarınıza dahil olanlar:
- İşlemsel Nakit Eşiği Raporları ve Toplu İşlemsel Nakit Eşiği Raporları - işlemden sonraki 48 saat içinde sağlanmalıdır.
- Uluslararası Fon Transfer Raporlarının(IFTR) işlemden sonraki 48 saat içinde sunulması gerekmektedir.
- İşlem veya faaliyetin şüpheli olarak değerlendirilmesinden itibaren 15 gün içinde şüpheli işlem raporları ve şüpheli faaliyet raporları(SAR'lar) gönderilmelidir.
- Terörün Finansmanı İşlem ve Faaliyet Raporlarının(TFTR), olayın farkına varılmasından sonraki beş gün içinde(CPR'ler, TFAR'lar ve TFTR'ler) sunulması zorunludur.