Singapur'un AML/CTF denetçileri
Singapur'da finans kuruluşlarının kara para aklamayla mücadele uyumluluğunu denetleyen birincil kuruluş Singapur Para Otoritesidir (MAS). Aşağıda listelenen üç ek düzenleyici kurum, çeşitli sektörlerde faaliyet gösteren işletmeler için kara para aklamayla mücadele mevzuatını uygulamak üzere MAS ile işbirliği yapmaktadır.
Muhasebe ve Kurumsal Düzenleme Kurumu, muhasebecileri, muhasebe şirketlerini ve güven veya ticari hizmet sağlayıcılarını denetlemekten sorumludur
Kentsel Yeniden Geliştirme Kurumu (URA) gayrimenkul sektörünü denetlemekten sorumludur
Casino Düzenleme Kurumu (CRA) casinoları denetlemekten sorumludur
Yolsuzluk, Uyuşturucu Kaçakçılığı ve Diğer Ciddi Suçlar (Menfaatlerin Müsaderesi) Yasası (CDSA) özellikle ülkedeki kara para aklama suçlarını ele almaktadır. CDSA kapsamında kara para aklama suçları sınıflandırılmakta ve tanımlanmakta, kara para aklama teşkil eden belirli eylemler ana hatlarıyla belirtilmektedir.
Singapur'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Müşteri Durum Tespitinin (CDD) Uygulanması
Genel olarak, işletmelerin müşterilerinin kimliklerini, servet kaynaklarını ve işlerinin niteliğini değerlendiren bir sistem kurmaları ve (mümkünse) nihai gerçek sahiplerini (tüzel kişiler için), bu tür müşteriler için beklenen işlemlerin niteliğini ve modellerini, siyasi maruziyetlerini veya devlet sahipliklerini belirlemek ve risk temelli bir yaklaşım kullanarak gerekli Müşteri Durum Tespiti düzeyini belirlemek amacıyla bir sistem kurmaları gerekmektedir.
İşlemsel gözetim
Bir personel üyesinin herhangi bir işlemden elde edilen gelirin suç faaliyeti için kullanılmış olabileceğine inanmak için bir nedeni varsa, Singapur'un mali istihbarat birimi olan Şüpheli İşlem Raporlama Ofisine (STRO) Şüpheli İşlem Raporları (STR'ler) sunmakla yükümlüdür. Bunun yapılmaması, şirketler için 500.000 SGD'ye ve 250.000 SGD'ye kadar para cezasına ve/veya 3 yıla kadar hapis cezasına neden olabilir. Değeri 10.000 SGD'yi aşan büyük nakit işlemlerinin de nakit işlem raporu olarak STRO'ya bildirilmesi gerekmektedir.
Kayıt Tutma
Düzenlemeye tabi olan işletmelerin Müşteri Durum Tespiti, işlem verileri ve bilgilerini en az 5 yıl boyunca saklamaları gerekmektedir. CDSA kapsamındaki kara para aklama ile mücadele hükümlerine uyulmaması halinde 1.000.000 SGD'ye kadar para cezası ve işletme lisanslarının askıya alınması veya iptali, yöneticilerin görevden alınması ve yaptırım uygulanan kişilerin düzenlenmiş ticari faaliyetlerde bulunmasının yasaklanması gibi diğer olası yaptırımlar uygulanabilir.