Rusya'nın AML/CTF denetçileri
Rusya'daki birincil AML/CTF denetim organı Federal Mali İzleme Servisi'dir (FFMS). Görevleri bilgi toplamak, kontrol edilen kuruluşların işlemlerini izlemek ve AML/CTF yasasına uygun olarak mali istihbarat soruşturmaları yürütmektir.
Aşağıdaki diğer makamlar, kapsamlarının bir parçası olarak, Rusya'daki CTF yasasına uyumu izlemektedir:
CBR, Rusya'daki AML/CTF sisteminin en önemli oyuncularından biri olarak kredi kuruluşlarının ve kredi dışı finans kuruluşlarının faaliyetlerini düzenlemektedir. Finans sektöründe kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskinin azaltılması CBR'nin en önemli görevlerinden biridir.
Rusya'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Rus AML/CTF yasasında, para ve diğer varlıkları içeren işlemler kısa bir tüzel kişilik listesi aracılığıyla düzenlenmektedir. Bankalar ve bankacılık dışı kredi kuruluşları gibi finansal kuruluşlar, tecrübeli borsa katılımcıları, sigorta ve leasing firmaları, posta hizmetleri ve para transferinde yer alan diğer kredi dışı kuruluşlar bu listeye dahildir.
Rusya'nın AML/CTF yasaları, raporlama yapan kuruluşların müşterilerini tanımlamalarını ve mali suçlarla ilgili olabilecek işlemleri tespit etmek için sistemlere sahip olmalarını gerektirmektedir.
Müşteriyi bir raporlama kuruluşu olarak tanımlamanın yanı sıra, müşterilerinizin işlemlerinde şüpheli faaliyetlere dikkat etme, gerektiğinde şüpheli varlıkları dondurmak için harekete geçme ve dahili politika ve süreçler oluşturma ve uygulama sorumluluğunuz vardır.
FFMS'nin garip işlemlerin ortaya çıkarılması ve belirlenmesine yönelik kriterlerin oluşturulmasına ilişkin önerilerine dayanarak, AML mevzuatına uygun olarak kendi iç risk değerlendirme programlarınızı da oluşturmalı ve uygulamalısınız. İşletmenizin uyumlu olduğunu garanti etmek için AML ve iç kontrol süreçlerini uygulamaya koymalısınız. Ayrıca, AML Uyum Görevlilerinin işe alınması ve sürekli çalışan eğitimlerinin düzenlenmesi gerekmektedir.
Çeşitli CBR kanunları, kredi kuruluşlarının iç kontrol ve müşteri tanımlama işlemleri için parametreler sağlamaktadır.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Federal Finansal İzleme Servisi, AML Uyum Görevlilerinden şüpheli işlem raporları almalıdır. AML düzenlemelerine uymak zorunda olan finansal kuruluşların, en az 600.000 RUB (8.000 EUR) nakit veya diğer ödeme şekillerindeki müşteri işlemlerini finansal istihbarat birimine bildirmeleri gerekmektedir. Kuruluşlar ayrıca Siyasi Açıdan Maruz Kalmış KişileriPEPs) tespit etmeli ve şüpheli finansal faaliyetleri denetim birimlerine bildirmelidir.
