Romanya'nın AML/CTF denetçileri
Kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesi ve yaptırımlarına ilişkin 129/2019 sayılı Kanun'un yönergelerine göre, Kara Para Aklamayı Önleme ve Kontrol Ulusal Ofisi (ONPCSB), yürütülen mali istihbaratı toplama, saklama, soruşturma, analiz etme ve ifşa etme yetkisine sahip atanmış mali bilgi birimidir (AML yasa).
Ulusal Kumar Dairesi, Mali Denetim Otoritesi ve diğer kurumlar da AML yasası kapsamındaki önemli gerekliliklere uyulup uyulmadığını takip etmektedir.
Romanya'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Düzenlemeye tabi kuruluşlar için AML kanunu çeşitli yükümlülükler getirmektedir. Bunlar şunlardan oluşmaktadır:
Standart, basitleştirilmiş veya geliştirilmiş Müşteri Durum Tespiti prosedürleri geliştirme görevi:
- Müşteriyi tanımlayın ve kimliğini doğrulayın
- Gerçek lehtarın kim olduğunu belirleyin ve kimliğini doğrulamak için makul önlemleri alın
Bir müşterinin veya bir müşterinin gerçek faydalanıcısının siyasi olarak maruz kalan bir kişi olup olmadığını belirlemek için risk değerlendirme yöntemleri de dahil olmak üzere yeterli risk yönetim sistemlerine sahip olma gerekliliği (PEP)
- Müşteri durum tespiti prosedürleri tarafından oluşturulan tüm kayıtları, ticari ilişkinin sona ermesini veya tek seferlik işlem tarihini takip eden 5 yıllık bir süre boyunca saklama yükümlülüğü
- Destekleyici kayıtları ve işlem bilgilerini ticari bir bağlantının sona ermesinden sonra 5 yıl veya tek bir işlemden sonra 5 yıl boyunca saklama yükümlülüğü
AML yasasının uygulanmasını denetleyecek bir veya daha fazla kişiyi belirleme yükümlülüğü
En azından aşağıdaki bileşenleri kapsayan iç kuralların ve süreçlerin oluşturulması:
- Müşterilerin durum tespiti için uygulayabileceği önlemler
- Raporlar, kayıtlar ve tüm belgeler için uygulanabilecek saklama yönergeleri
- Uyum, iletişim, risk değerlendirmesi ve yönetimin yönetilmesi için şirket içinde uygulanan önlemler
- Bu politikaların uygulanmasında görev alan dahili personelin herhangi bir tehditten veya düşmanca ya da ayrımcı davranıştan korunması için uygulanabilir adımlar.
- Düzenli çalışan eğitimi
Faaliyetin kapsamı ve niteliğine bağlı olarak, bu politika ve prosedürleri test etmek üzere bağımsız bir denetim fonksiyonu kurma görevi
Personelin AML yasa düzenlemeleri hakkında sık sık eğitim almasını sağlama görevi
Risk hususlarını dikkate alarak kurumları ML/TF adresine maruz bırakan her türlü faaliyetle ilişkili riskleri tanıma ve değerlendirme sorumluluğu
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Raporlama yapan şirketlerin şüpheli işlemleri bilmeleri, şüphelenmeleri veya şüphelenmek için geçerli sebepleri olması halinde ONPCSB'ye bildirimde bulunmaları gerekmektedir:
Varlıkların yasadışı faaliyetler yoluyla elde edilmiş olması veya terörizmin finansmanıyla bağlantılı olması veya
Raporlama yapan kuruluşun bilgileri AML yasasının gerekliliklerini yerine getirmek için kullanılabilir.
Bir iş ilişkisine veya ara sıra gerçekleşen işlemlere ilişkin nesnel olgusal koşullar, ONPCSB tarafından kamuya sunulan şüpheli işlem tipolojilerinin göstergelerine tamamen veya kısmen karşılık geldiğinde, raporlama yapan kuruluşların da şüpheli işlemler için ONPCSB'ye bir rapor sunmaları gerekmektedir.
Raporlama yapan kuruluşlar ayrıca kimlik bilgileri ONPCSB tarafından hedef alınan bir kişiyle olan tüm iş ilişkilerini veya düzensiz işlemleri şüpheli olarak değerlendirmelidir.
Şüpheli olmayan işlemlerin raporlanması
Raporlama yapan kuruluşların, ister RON ister başka bir para birimi cinsinden olsun, ilgili işlemler de dahil olmak üzere, RON cinsinden asgari limiti 10.000 Euro'ya eşit olan tüm nakit işlemlerini ONPCSB'ye bildirmeleri gerekmektedir.
Kredi ve finans kuruluşlarının, ilgili işlemler de dahil olmak üzere, RON veya yabancı para cinsinden hesaplara ve hesaplardan RON veya yabancı para cinsinden minimum 10.000 avro limitli dış transferler hakkında rapor sunmaları gerekmektedir.
Raporlama yapan kuruluşlar, havale faaliyeti için asgari limiti 2.000 avronun RON eşdeğeri olan tüm para transferlerini ONPCSB'ye bildirmelidir.
