Filistin'in AML/CTF denetçileri
2007'deki Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunu'nun 19. Maddesi, Filistin Para Otoritesi (PMA) merkezli bağımsız bir kuruluş olan Mali Takip Birimi'nin (FFU) kurulması için gerekli çerçeveyi sağlamıştır. Bu birimin hedefleri kara para aklamayı durdurmak, ulusal ekonomiyi bunun zararlı etkilerinden korumak, Filistin'deki kara para aklama karşıtı politika ve mekanizmaları güçlendirmek ve bölgesel olarak yetkin tüm kurumlarla işbirliğini teşvik etmektir. FFU'yu denetleyen Kara Para Aklamayı Önleme Ulusal Komitesi, kara para aklamayı önlemek ve bunun için etkili bir mekanizma oluşturmak amacıyla düzenlemeler geliştirir.
Filistin'deki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Filistin'deki uyum taleplerinin aşağıdaki unsurları vurgulayan bir uyum programına yansıtılması tavsiye edilmektedir.
Filistin'in kara para aklamayla mücadele yasasına tabi kuruluşlardan kara para aklama operasyonlarının bir parçası olabilecek işlemler hakkında bilgi almak
Bilginin toplanması ve değerlendirilmesi
Filistin AML yasasının hükümleri uyarınca, şüpheli AML suçlarının gelirlerine ilişkin bilgilerin ve bilgi analizi sonuçlarının açıklanması
Kamuoyundan gizlenen mali faaliyetlere ilişkin bilgi edinmek için çok çeşitli resmi ve gayri resmi kaynaklardan yararlanmak
Bilgilerin değerlendirilmesi
İnsan performansını en üst düzeye çıkarmak ve yerel ve uluslararası AML/CTF uygulama standartlarını karşılamak için uyum ve mali suçlarla mücadele departmanları ve birimleri için yinelenen eğitimler sağlamak
Yasal işlemlerin planlanmasına ve suçluların kovuşturulmasına yardımcı olmak üzere doğru makamlara ve adli kurumlara bilgi verilir
AML düzenlemelerinin uygulama parametreleri dahilinde bankacılık gizliliğini ortaya çıkararak süreç doğrulama ve cezai kovuşturmaya yardımcı olmak için yargı organlarına bilgi verilmesi
Şüpheli işlemlerin bildirilmesi
Şüpheli işlemlerin etkin bir şekilde bildirilmesi için Filistin AML yasası tarafından aşağıdakiler tavsiye edilmektedir.
Düzenlemeye tabi kuruluşlar, mevcut ve öngörülebilir ulusal ve uluslararası standartlara dayalı olarak şüpheli işlemlerin raporlanmasında kurum içi işbirliğini geliştirmelidir.
Yüksek değerli işlemler gerçekleştiren bayilerin yanı sıra değerli metaller ve tarih öncesi taşların ticaretini yapanların, işlemlerin ülkenin AML Komitesi tarafından belirlenen miktara eşit veya daha yüksek bir değere sahip olması durumunda şüpheli işlemleri FFU'ya bildirmeleri gerekmektedir.
Emlakçılar ve komisyoncuların, müşterileri adına gerçekleştirdikleri şüpheli emlak satışlarını veya alımlarını FFU'ya bildirmeleri gerekmektedir.
Finansal kurumlar, finansal olmayan işletmeler ve meslekler ile bunların yöneticileri, yetkilileri ve çalışanları, yerel AML düzenlemelerine uygun olarak gönüllü olarak bildirilen şüpheli bir işlemi gerçekleştirdikleri için yasal kovuşturmaya tabi değildir.