Belirlenmiş bir hizmet sağlayıcı olarak, aşağıdakileri içeren titiz bir kara para aklama/terörle mücadele finansmanı politikasına sahip olduğunuzdan emin olmalısınız:

• Pazarlarına ve işletme modellerine, hizmet verdikleri müşterilerin niteliğine ve türlerine, sundukları ürünlere ve coğrafi konumlarından kaynaklanan risklere uygun olarak Müşteri Durum Tespiti gerçekleştirin.
• Kuruluşlar gerçek hak sahiplerini belirlemeli ve doğru ve güvenilir belgeler, kayıtlar veya bilgi kaynakları kullanarak kimliklerini doğrulamak için uygun önlemleri almalıdır.
• İşlemlerin tutarlı ve CDD'nin güncel olmasını sağlamak için tüm müşteri iş ilişkileri düzenli olarak izlenmelidir.
• Siyasi olarak maruz kalan kişiler için uygun iç politika ve prosedürleri uygulamak ve saklama süreleri de dahil olmak üzere ilgili kayıt tutma gerekliliklerine uyulmasını sağlamak.
• Raporlama yapan kuruluşlar, ölçeklerini, işlerinin niteliğini ve operasyonel karmaşıklıklarını dikkate alan AML politikaları, süreçleri, kontrolleri, sorumlulukları ve önleyici tedbirleri oluşturmalıdır.
• Mevcut AML politikalarının, kontrollerinin, yükümlülüklerinin ve STR/CTR dahil önleyici tedbirlerin etkinliğinin değerlendirilmesi için İç Risk Değerlendirme Raporları (IRAR)

Her kayıtlı kuruluş, etkinliklerini sağlamak için girişimleri ve prosedürleri benimserken pazarının, kurumsal yapısının, müşterilerinin ve işlem türlerinin ve diğer faktörlerin kendine özgü doğasını dikkate almalıdır. IRAR, tüketiciler, ürünler, tesisler, dağıtım platformları, teknolojiler ve çalışanlar vb. için işletme düzeyinde ML / TF / PF risklerini tanımlamak, değerlendirmek ve anlamaktan sorumludur.

Tüm AML programları risk temelli olmalıdır. Risk değerlendirmesi, kara para aklama/terörle mücadele finansmanı programınızın tamamının temelini oluşturur. Programınız, tanımlanmış riskler ile bu riskleri ele alan süreçler, uygulamalar ve kontroller arasındaki bağlantıları açıkça göstermelidir.