Umman Düzenleyici Kurumu
01
Ulusal Finansal Bilgi Merkezi(NCFI) - Umman Sultanlığı
Polis ve Gümrük Genel Müfettişi, Ulusal Mali Bilgi Merkezi üzerinde idari ve mali özerkliğe sahiptir. Merkezin görevi, kara para aklama veya terörizmin finansmanı ile ilgili veya bağlantılı olduğundan şüphelenilen faaliyetler için rapor ve bilgi almak, analiz etmek ve talep etmektir. Ayrıca nakit işlemleri, banka havaleleri, sınır ötesi beyanlar ve diğer denetim otoritesi eşik raporları hakkında bilgi alır.
Sultanlığın resmi ve sivil kurumları, görevlerini yerine getirirken Merkez ile işbirliği yapmalı ve sorumluluklarını yerine getirmek için gerekli gördüğü Sultanlığın içinden ve dışından aldığı raporlar ve bilgilerle ilgili bilgileri gizlilik hükümlerine başvurmaksızın Merkeze sağlamalıdır.
Atanmış Servislerin Temel Sorumlulukları
Umman Sultanlığı'ndaki belirlenmiş hizmetler, kendilerini kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yayılmasından korumanın yanı sıra bütünlüklerini güçlendirmek ve emniyet ve güvenliklerine katkıda bulunmak için bir uyum programına sahip olmalıdır. Bu program aşağıdakileri sağlamalıdır:
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskleri anlaşılır ve uygun olduğu hallerde, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yayılması ile mücadeleye yönelik yerel eylemler koordine edilir.
- Suçlulara ve mal varlıklarına karşı uluslararası işbirliğini ve eylemi kolaylaştırmak için uygun bilgi, mali istihbarat ve kanıt sağlamaya hazırdır.
- Bir Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO) pozisyonu atayın.
- Belirlenen Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO), riskleriyle orantılı olarak AML/CFT gerekliliklerine uyumu denetlemeli ve izlemeli, ayrıca kurumsal şüpheleri araştırmalı ve Ulusal Finansal Bilgi Merkezi'ne (NCFI) iletmelidir.
- Finansal kuruluşlar ve DNFBP'ler, yeterli kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele tedbirlerini uygular ve şüpheli işlemleri bildirir.
- Tüzel kişiler ve düzenlemeler kara para aklamak veya terörizmi finanse etmek için kullanılmaktan korunur ve bunların intifa hakkı sahipliğine ilişkin bilgiler yetkili makamlara serbestçe sunulur.
Şüpheli Örüntülerin Tespiti
Uyum programı, Umman Sultanlığı'nın Ulusal Finansal Bilgi Merkezi'ne (NCFI) bildirilmesi gereken şüpheleri tespit eder.
Aşağıdaki unsurlar, ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, Şüpheli Finansal İşlemi oluşturur:
- İlgili müşterinin profilinden, özelliklerinden veya olağan işlem modelinden farklı olan işlemler.
- Durum tespiti için raporlama gerekliliklerinden kaçınmak amacıyla yapıldığından makul ölçüde şüphelenilen işlemler.
- Suç faaliyeti yoluyla elde edildiği iddia edilen fonları içeren mali işlemler.
- Müşterinin olağan işlemlerine kıyasla olağandışı büyüklükteki nakit işlemleri.
- Az sayıda örnekte ancak yüksek sıklıkta gerçekleştirilen işlemler (yapılandırma).
- Tek bir kişinin menfaati için birkaç farklı isim altında gerçekleştirilen işlemler (smurfing).