Yeni Zelanda'nın AML/CFT Denetçileri kimlerdir?
Üç düzenleyici kurum, işletmelerin 2009 tarihli Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Yasası'nın kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi ve izlenmesine yönelik hükümlerine uymasını sağlamakla görevlidir.
01
Yeni Zelanda Merkez Bankası(RBNZ)
Bankalar, hayat sigortası ve banka dışı mevduat toplayıcılarının hepsi düzenlemeye tabidir.
02
Finansal Piyasalar Otoritesi(FMA)
Menkul kıymet ihraççıları, yediemin firmaları, vadeli işlem bayileri, kolektif yatırım planları, brokerler ve mali danışmanlar düzenlemeye tabidir.
03
İçişleri Bakanlığı(DIA)
Para değiştiriciler, mevduat kabul etmeyen kredi verenler, kumarhaneler ve Yeni Zelanda Merkez Bankası veya Finansal Piyasalar Kurumu tarafından düzenlenmeyen diğer finansal kurumlar.
Yeni Zelanda'da AML/CFT düzenlemelerine uygunluk
Bölüm A
Bölüm A, kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini tespit etmenize, azaltmanıza ve yönetmenize yardımcı olmak üzere tasarlanmış yöntem ve prosedürleri içerir.
Bölüm B
Bölüm B, siyasi açıdan hassas bireyler de dahil olmak üzere tüketicilerin ve intifa hakkı sahiplerinin kimliklerinin belirlenmesine yönelik süreçlere ayrılmıştır (PEPs).
Herkese uyan tek bir kara para aklama/terörün finansmanıyla mücadele programı yoktur. Her raporlama kuruluşu farklıdır ve kendine özgü kara para aklama ve terörün finansmanı sorunlarıyla karşı karşıyadır. Özel gereksinimlerinize göre uyarlanmış bir program oluşturmalısınız. Bu size görevlerinizi uygun gördüğünüz şekilde yerine getirme ve gerektiğinde daha güçlü ve/veya ek kontroller uygulama esnekliği sağlar.
Tüm AML/CFT programları risk temelli olmalıdır. Risk değerlendirmesi, tüm kara para aklama/terörle mücadele finansmanı operasyonunuzun temelini oluşturur. Programınız, kabul edilen riskler ile bu riskleri ele alan süreçler, kurallar ve kontroller arasındaki bağlantıları açıkça göstermelidir.
AML/CTF programınızın gözden geçirilmesi ve denetlenmesi
Her iki yılda bir veya AML/CFT amiriniz tarafından istendiğinde, AML/CFT programınızı (risk değerlendirmenizin yanı sıra) denetlemeniz gerekir. Amiriniz denetiminizin bir kopyasını talep edebilir.
Denetçinizin bu iş için gerekli uzmanlığa sahip olması ve kuruluşunuzun risk değerlendirme sürecinden ve AML/CFT programınızın tasarımı, uygulanması ve sürdürülmesinden tamamen bağımsız olması çok önemlidir.
Belirlenmiş hizmetler, bunu doğrulamak için kara para aklama/terörle mücadele finansmanı programlarının denetimini yapmalıdır:
Program her zaman günceldir. Programın etkinliğindeki eksiklikler tespit edilir ve gerekli değişiklikler değerlendirmenin bir parçası olarak yapılır.