Meksika'nın AML/CTF Denetçileri kimlerdir?
Meksika mali sistemi bir dizi sorumlu kurum tarafından düzenlenmekte ve denetlenmektedir. Çeşitli alanlarda, AML/CTF mevzuatı ve gözetimi uluslararası normların ve dünya çapındaki eğilimlerin en ileri noktasındadır.
01
Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu(CNBV)
Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu, Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) veya Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) kapsamına girmeyen bankaları ve diğer finansal kuruluşları kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı (AML/CTF) prosedürleri açısından denetlemek ve kontrol etmek ve aracıları yetkilendirmekle görevli bağımsız bir organdır.
02
Maliye ve Kamu Kredileri Bakanlığı(SHCP)
Maliye ve Kamu Kredileri Bakanlığı genel olarak AML/CTF gerekliliklerine uyumu denetlemekten sorumludur. CNVB, CNSF, CONSAR ve SAT'a mevzuat tarafından operasyonel sorumluluklar verilmiştir. Müsteşarlık AML/CTF kurallarını yayınlar, finansal ve finansal olmayan şirketlerin AML/CTF görevlerine uyumunu izler ve çeşitli idari bölümler aracılığıyla ilgili bilgileri toplar, analiz eder ve yetkili makamlara dağıtır. Maliye ve Kamu Kredileri Müsteşarlığı, aşağıdaki birimler aracılığıyla finansal kuruluşları etkileyen tüm kuralları hazırlar.
03
Bankacılık, Menkul Kıymetler ve Tasarruf Birimi(UBVA)
Kalkınma Bankacılığı Birimi (UBD) Sigorta, Emeklilik ve Sosyal Güvenlik Birimi (USPSS) Mali İstihbarat Birimi (FIU) Mali İstihbarat Birimi SHCP'nin bir parçasıdır ve çeşitli AML/CTF raporlarında yer alan bilgileri almak, analiz etmek ve yetkili makamlara dağıtmanın yanı sıra mali kuruluşlardan ML/TF ile ilgili bilgi, belge, veri ve görüntü talep etmekten sorumludur.
04
Başsavcılık Ofisi(PGR)
Para değiştiriciler, mevduat kabul etmeyen kredi verenler, kumarhaneler ve Yeni Zelanda Merkez Bankası veya Finansal Piyasalar Kurumu tarafından düzenlenmeyen diğer finansal kurumlar.
Meksika'nın AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyum sağlanır?
Raporlama yapan işletmelerin kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı uygulamalarını açıklamaları beklenmektedir. Bu politikalar aşağıdaki hükümleri içerebilir:
- Müşteri tanımlama politikası
- Müşteri Farkındalığı ve/veya Ara Sıra Müşteri Politikası
- ABD Doları cinsinden işlemler: Aşağıdaki kuruluşlar ABD Doları işlemlerinin gerçekleştirilmesinde sınırlamalara tabidir: birden fazla banka kuruluşu, aracı kurumlar, döviz büroları, kooperatif tasarrufları ve kamu borç verme işletmeleri
- AML/CTF Nakit İşlem Raporları, Şüpheli İşlem Raporları, Dahili İşlem Raporları, ABD Doları Cinsinden Nakit İşlemleri, Kasa Çeki İşlem Raporları ve Uluslararası Fon Transferi Raporlarını içeren raporlar
- İç yapılar arasında bir Uyum Görevlisi, bir Temsilci ve bir İletişim ve Kontrol Komitesi bulunmaktadır
- Başta resmi görevliler için olmak üzere eğitim, yılda en az bir kez kurslar düzenlenmesini içerir
- Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele mevzuatının ve revizyonlarının yaygınlaştırılması.
- Geçmiş bilgi kayıtlarını muhafaza ederek, işlem raporlarını oluşturarak, kodlayarak, şifreleyerek ve güvenli bir şekilde ileterek ve şüpheli faaliyetler için işlemleri izleyerek AML/CTF Genel Hükümlerine uyulmasına yardımcı olan otomatik sistemler
- Geçmiş bilgi kayıtlarını muhafaza ederek, işlem raporlarını oluşturarak, kodlayarak, şifreleyerek ve güvenli bir şekilde ileterek ve şüpheli faaliyetler için işlemleri izleyerek AML/CTF Genel Hükümlerine uyulmasına yardımcı olan otomatik sistemler
- Denetim Raporu
- Hisse yapısındaki değişikliklere ilişkin bildirimler
- AML/CTF politikaları bu belgede ayrıntılı olarak açıklanmıştır
- Engellenen kişiler listesi
Aşağıdaki raporlar, düzenleyicinin kara para aklamayı önleme platformu kullanılarak elektronik olarak sunulmalıdır:
Büyük Döviz İşlemleri
USD7.500 üzerindeki tüm işlemler Ocak, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarının ilk on iş günü içinde elektronik olarak bildirilmelidir.
Olağandışı Faaliyet Raporu
Kaynakların varış yeri veya kaynağı veya sonraki işlemlerin miktarı, sıklığı veya niteliği açısından müşterinin geçmişi ve normal davranışıyla tutarsız olan herhangi bir müşteri eylemi; müşterinin kara para aklama veya terörizmin finansmanına katılma niyeti hakkında şüphe uyandırır.
Şüpheli Dahili Faaliyet Raporu
Finansal kuruluşun ortaklarının, yöneticilerinin, memurlarının, yasal temsilcilerinin veya çalışanlarının yanı sıra finansal kuruluş üzerinde kontrol sahibi olanların davranışları, faaliyetleri veya davranışları, bu tür eylemlerin AML Yönetmeliği kapsamındaki düzenleyici gereklilikleri ihlal edebileceği durumlarda; veya finansal kuruluşun kara para aklama veya terörle ilgili faaliyetlere yönelik olduğuna inanmak için nedeni olan herhangi bir işlem.
24 Saat Raporlama
Finansal kuruluşların aşağıdaki durumlarda 24 saat içinde bir rapor sunmaları gerekmektedir:
- Bir finans kuruluşu, bir müşteri veya işletmenin kara para aklama veya terörist faaliyetlerde bulunduğundan şüphelendiğinde
- KYC prosedürünün devam etmesi halinde, finans kuruluşu müşterinin kara para aklama veya terör faaliyetlerine karıştığından şüphelendiğini müşteriye bildirebilir.
- Bir finansal kuruluş kara para aklamayla mücadele politikası uyarınca riskleri fark ettiğinde