Mauritius'un CTF denetçisi
01
Mali İstihbarat Birimi(FIU)
FIU, 2002 tarihli Mali İstihbarat ve Kara Para Aklamanın Önlenmesi Yasası uyarınca kurulmuştur. Yasa, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yardımcı olmak üzere Raporlama Yapan Kişileri (finansal kurumlar ve diğer tanımlanmış işletmeler) belirler.
Mauritius'ta Mali İstihbarat ve Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (FIAMLA) düzenlemelerine nasıl uyulur?
Aşağıdaki işletmeler Raporlayan Kuruluşlar olarak kabul edilmektedir:
- Profesyonel muhasebeci, kamu muhasebecisi Mauritius Profesyonel Muhasebeciler Enstitüsü ve Finansal Raporlama Yasası kapsamında üye firma
- Hukuk bürosu, yabancı hukuk bürosu, ortak hukuk girişimi, yabancı avukat, Avukatlık Kanunu kapsamında
- Avukatlar
- Barristers
- Noterler
- Kumar Düzenleme Kurumu Yasası uyarınca kumarhane, otel kumarhanesi, at yarışı organizatörü, Mauritius Milli Piyangosu, sınırlı ödeme makinesi, çekiliş, yerel havuz organizatörü, yerel havuz organizatörünün acentesi, oyun evi, oyun makinesi, totalisatör, bahisçi ve interaktif kumar işletme lisansına sahip kişi
- Mücevherat, değerli taşlar veya değerli metaller satıcısı
- Arazi Organizatörleri ve Emlak Geliştiricileri de dahil olmak üzere Emlak Acenteleri
- Şirket Hizmet Sağlayıcıları
- Bankalar ("Bir Bankanın İşi")
- Finansal Kurumlar
- Nakit Satıcıları
Raporlayan Kuruluşların aşağıdakileri sağlamaları gerekmektedir:
-
İş ilişkisi öncesinde ve sırasında veya ara sıra müşteriler için işlem gerçekleştirirken Müşteri Durum Tespiti yapmak:
- Gerçek Faydalanıcıların Belirlenmesi
- Yerli ve Yabancı Siyasi Açıdan Maruz Kalmış KişilerinPEPs'ler) Belirlenmesi - Tüm müşteri işlemlerinin kayıtlarını tutmak
- Sunulan ürün ve hizmetlerle ilişkili tüm kara para aklama ve terör finansmanı risklerini belirlemek ve bu riskler için uygun hafifletici önlemleri uygulamak
- Düzenleyici raporları gönderin
- FIU'ya kayıt olun
Raporlayan Kişi tarafından daha düşük risklerin tespit edildiği durumlarda, tespit edilen düşük riskin ilgili denetim makamının veya düzenleyici kurumun (hangisi en son yayınlanmışsa) ulusal risk değerlendirmesinin bulgularıyla tutarlı olması halinde Basitleştirilmiş Müşteri Durum Tespiti (SDD) uygulanabilir.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Bir Raporlama Kuruluşu olarak, şüpheli işlemleri FIU'ya bildirmelisiniz. Raporlama yükümlülükleriniz şunları içerir:
- Şüpheli İşlem Raporları(STR'ler) - şüpheli işlemden haberdar olduktan sonraki 5 iş günü içinde sunulmalıdır ;
- Nakit işlemlerinin 500.000 Rs'nin üzerinde olmasına (tek bir işlem veya toplamı 500.000 Rs'ye ulaşan birden fazla işlem) izin verilmediğini ve bu tür işlemlerin gerçekleşmesi halinde şüpheli olarak bildirilmesi gerektiğini unutmayın.