Malezya'nın AML/CTF denetçileri
Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Yasadışı Faaliyetlerden Elde Edilen Gelirler ile Mücadele 2001 Yasası uyarınca Malezya'da Bank Negara Malaysia (BNM) yetkili kurumdur. BNM, diğer hususların yanı sıra, ulusal CTF çabalarını yönlendirir, CTF rejimleri ve düzenlemeleri oluşturur ve Şüpheli İşlem Raporlarını (STR) toplar ve değerlendirir.
Malezya'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Malezya'daki raporlama yapan kuruluşlar aşağıdaki yükümlülüklere uymalıdır.
Aşağıdaki durumların tümünde veya herhangi birinde tüketici durum tespiti önlemleri alma yükümlülüğü
- Ticari bağlar kurarken veya sürdürürken, müşterilerle herhangi bir işlem gerçekleştirirken veya ister düzensiz ister düzenli müşteriler olsun, müşteriler için veya onlar adına görevler yerine getirirken
- Planlanan işlem veya faaliyet, yetkili makamın izin verebileceğinden daha pahalıya mal oluyorsa
- Bir ML/TF suçunun işlendiğinden şüphelenmek için sağlam bir temel olduğunda
- Önceden elde edilmiş tüketici tanımlayıcı verilerin geçerliliği veya yeterliliği sorgulandığında
Tüketici durum tespiti süreçlerini yürütürken aşağıdaki gibi yönergelere uyma yükümlülüğü:
- Müşteriyi belirleyin
- Kimliklerini oluşturun
- Bir müşteri adına konuştuğunu veya hareket ettiğini iddia eden herkesin kimlik bilgilerini kontrol edin
- Bir hesap açıldığında veya bir işlem ya da başka bir faaliyet gerçekleştirildiğinde bir kişinin kendi adına hareket etmediğine dair makul bir şüphe varsa, kişinin kimliğini tespit etmek için makul adımları izleyin
Tüm hesaplar, iş ilişkileri, işlemler ve operasyonlar üzerinde sürekli olarak durum tespiti yapma sorumluluğu
Müşteri Durum Tespiti sürecinde keşfedilen her türlü bilgi, veri veya olguyu belgeleme ve talep üzerine söz konusu kaydın yazılı bir kopyasını yetkili bir makama sunma yükümlülüğü
Bir müşteriyle, başka bir kişiyle veya başka bir kuruluşla olan bağlantı, işlem veya faaliyetle ilgili tüm hesapları, kayıtları, iş iletişimlerini ve belgeleri ve ayrıca yapılan analizlerin sonuçlarını muhafaza etme yükümlülüğü
Tüm yerli para işlemlerine ve yetkili makamlarca belirlenen limitleri aşan yabancı para işlemlerine ilişkin kayıtların, işlemin tamamlanmasından veya sona ermesinden sonra en az 6 yıl süreyle saklanması zorunluluğu
Eylemle ilgili her türlü suçu önlemek ve ortaya çıkarmak için dahili programlar, politikalar, prosedürler ve kontroller oluşturma, oluşturma ve yürürlüğe koyma yükümlülüğü. Programlar aşağıdakilerden oluşmalıdır:
- Personel arasında yüksek düzeyde dürüstlüğü garanti altına alacak politikaların ve mali, istihdam ve kişisel geçmişlerini değerlendirecek bir yöntemin oluşturulması
- "Müşterini tanı" girişimleri gibi devam eden çalışan eğitimi girişimlerinin yanı sıra çalışanlara kayıt tutma, raporlama, durum tespiti ve kayıt saklama ile ilgili gerekliliklerin öğretilmesi
- Bu tür programların uygunluğunu doğrulamak için bağımsız denetim işlevi
Her şube ve iştirakte, yeterli kayıt tutma ve şüpheli işlemlerin raporlanması da dahil olmak üzere dahili program ve prosedürlerin uygulanmasından sorumlu olacak yönetim düzeyinde uyum görevlilerinin atanması gerekliliği
Yasaya uymak için uygulamaya konulan politikaları, uygulamaları ve kontrolleri değerlendirmek için denetim işlevleri oluşturma yükümlülüğü
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Aşağıdaki eylemlerden biri veya daha fazlası gerçekleştiğinde, raporlama yapan kurum yetkili makamı mümkün olan en kısa sürede bilgilendirmelidir.
Yetkili bir makam tarafından izin verilen azami tutarı aşan her türlü işlem (bir günde 25.000 RM ve üzeri)
Raporlama yapan kurumun herhangi bir memuruna veya çalışanına, ilgili tarafların kimliği, işlemin kendisi veya işlemi çevreleyen diğer koşullar nedeniyle işlemin yasadışı bir faaliyetin gelirlerini veya bir suçun araçlarını içerdiğinden şüphelenmek için neden veren herhangi bir işlem
Raporlama yapan kuruluşun bir yetkilisi veya çalışanının bir terör eylemi, bir terörist, bir terörist grup, terörizmi destekleyen bir kuruluş veya terörizmi finanse eden bir kişi ile bağlantılı olduğuna, bu amaçla kullanıldığına veya kullanılmasının amaçlandığına inanmak için nedene sahip olduğu herhangi bir işlem veya mülk
