Kuveyt Düzenleyici Kurumu
01
Kuveyt Mali İstihbarat Birimi(KwFIU)
Kuveyt Kanunu'nun kara para aklamanın önlenmesine ilişkin hükümlerine göre, Kuveyt Mali İstihbarat Birimi (KwFIU), kara para aklama veya terörizmin finansmanı ile ilgili, bağlantılı veya bu amaçla kullanılacak şüpheli suç gelirleri veya fonlar hakkında bilgi almak, talep etmek, analiz etmek ve yaymaktan sorumlu bağımsız bir tüzel kişiliktir.
Bu birimin misyonu, Kuveyt'in bankacılık ve finans sektörünün bütünlüğünü, uluslararası standartlara bağlı kalarak ve ulusal ve uluslararası barış ve güvenliğin sağlanması için yetkili makamlarla etkili bir işbirliği sağlayarak kara para aklama, öncül suçlar ve terörizmin finansmanından korumaktır.
Kuveyt'te bir AML programı kurmak
Birçok faktör AML programının boyutunu ve şeklini etkileyebilirken, bu program bir dizi temel kritere dayanmalıdır.
- Risk Değerlendirmesi, AML uyumluluğunun temel taşı ve etkili bir programın oluşturulmasına yönelik ilk adımdır. AML programı, sunulan ürün ve hizmetler, müşteriler ve coğrafi konum gibi faktörleri dikkate almalıdır çünkü iki kurum aynı AML riskleriyle karşı karşıya değildir.
- Uyumdan Sorumlu Görevli - AML programları, kurum için AML politikasının genel uygulamasını denetlemek üzere bir baş uyum görevlisi belirlemelidir.
- Kurum tarafından mali suçları tespit etmek ve raporlamak için kullanılan İç Güvence, AML uyum programına odaklanmalıdır. Bu güvencenin düzenli olarak gözden geçirilmesi, uyum standartlarını karşılamadaki etkinliğini değerlendirmek için programın bir parçası olmalıdır.
- Üçüncü Taraflarca Denetimler - üçüncü taraf kuruluşlar tarafından bağımsız test ve denetim programı, etkili bir AML uyum programına dahil edilmelidir. Bağımsız testler her 12-18 ayda bir yapılmalıdır, ancak özellikle yüksek riskli alanlarda çalışan kurumlar daha sık test yapmayı düşünebilir.
- Eğitim - bir finans kuruluşundaki her çalışanın AML prosedürleri hakkında bilgi sahibi olması gerekirken, belirli çalışanlar uyum programının uygulanmasından daha fazla sorumlu tutulacaktır.
Kuveyt'te Şüpheli Faaliyet Raporlarının (SAR) Gizliliği
SAR'lar kaçınılmaz olarak müşterilerin gizli kişisel bilgilerini içerir ve ciddi yasal sonuçlara yol açabilir, bu nedenle raporlama sürecinin gizli tutulması kritik önem taşır. Sonuç olarak, SAR'lar Kuveyt Mali İstihbarat Birimi'ne (KwFIU) sunulduğunda, raporların özneleri bilgilendirilmez ve SAR'ın medya kuruluşları gibi üçüncü taraflarla tartışılması yasa dışıdır. SAR sürecinin gizliliği bir dizi başka faktör tarafından da korunmaktadır:
- Mali müfettişler, yönetim personeli ve avukatlar SAR belgelerini inceler.
- SAR başlatan çalışanlara, anonimliklerini korumak için özel ayrıcalıklar tanınır.
- Tüm muhabirlere, SAR süreci sırasında yaptıkları açıklamalar için dokunulmazlık tanınır.