İtalya'nın AML/CTF denetçileri
Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin kurallar İtalya Ekonomi ve Maliye Bakanlığı'nın kontrolü altındadır. Bakanlık soruşturmalar yürütür ve yaptırım uygulama yetkisini kullanır.
Aşağıda çeşitli sektörleri denetleyen İtalyan düzenleyici kurumlar yer almaktadır.
Sektörel denetim organları (Bank of Italy, CONSOB ve IVASS) kendi yetki alanlarında Müşteri Durum Tespiti (CDD), veri kaydı, organizasyonel prosedürler ve iç denetimler gibi konularda yönetmeliklerin çıkarılmasını denetler. Ayrıca, yaptırım uygulama ve denetlenen firmaların yasal gerekliliklere ne kadar iyi uyduğunu izleme yetkisine sahiptirler.
Unita' di Informazione Finanziaria, İtalyan hükümetinin Mali İstihbarat Birimi (FIU) olup, işletmeler ve finansal kuruluşlar tarafından sunulan verilerin analizini denetlemektedir.
İtalya'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Yeminli muhasebeciler ve muhasebe uzmanları, iş danışmanları ve değerleme uzmanları, danışmanlar ve muhasebe ve vergi konularında profesyonel bir şekilde faaliyet gösteren diğer kişilerin hizmetlerini sunan diğer kuruluşlar AML gerekliliklerine tabi olan meslekler arasındadır. yasal denetçiler, avukatlar, denetim firmaları ve finansal olmayan operatörler (örneğin, antika veya sanat eseri ticareti yapan konular ve kumar hizmeti sağlayıcıları).
İtalya Bankası, bir finans kurumu olarak aşağıdakileri gerçekleştirmenize ihtiyaç duymaktadır.
Aracıların kara para aklama ve terörizmin finansmanında kullanılmasını engellemek için AML yönergelerini, protokollerini ve iç kontrollerini benimseyin.
5.000 Euro ve üzeri işlemlerin en az 10 yıl süreyle belgelenmesi gerekmektedir. Takip etmeniz gereken ayrıntılar tarih, işlemin nedeni, toplam tutar ve para birimidir.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Şüpheli işlemleri FIU'ya bildirmek sizin sorumluluğunuzdadır. FIU, toplamı en az 1.000 avro olan birden fazla işleme bölünmüş olsa bile, tek bir operatörden o ay içinde 10.000 avro eşiğini aşan işlemlerin aylık raporunu almalıdır. Bu rapor aynı zamanda en az 5.000 avro değerindeki işlemlerle ilgili toplu bilgileri de içermelidir.
