İsrail'in AML/CTF denetçileri
IMPA 2002 yılında kurulmuş bir mali istihbarat birimidir ve İsrail'de Avrupa Konseyi'nin izleme ajansı olan MONEYVAL tarafından denetlenmektedir. FATF'ın kara para aklamayla mücadeleye ilişkin uluslararası kurallarına uygun olarak çalışır. IMPA sadece idari sorumlulukları olan ve soruşturma yetkisi bulunmayan bağımsız bir istihbarat örgütüdür. IMPA, finans sektörü ile bunun sonucunda soruşturma yürüten kolluk kuvvetleri arasında bir bariyer görevi görmektedir. IMPA, kolluk kuvvetlerine yalnızca yasaların gerektirdiği şekilde potansiyel kara para aklama veya terörizmin finansmanı planlarıyla ilgili olduğu düşünülen bilgileri sağlar.
İsrail'deki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
İşletmelerin, müşterilerinin kimliklerini, servet kaynaklarını ve işlerinin niteliğini değerlendiren bir sistem kurmaları ve (mümkünse) nihai gerçek sahiplerini, bu müşteriler için öngörülen işlemlerin niteliğini ve modellerini, siyasi risklerini veya devlet sahipliklerini tespit edip doğrulamaları ve risk temelli bir yaklaşım kullanarak gerekli Müşteri Durum Tespiti düzeyini belirlemeleri gerekmektedir.
Kanun dört kategoriye ayrılmıştır:
Önleme
Kanun ve Emirler, İsrail finans sektörüne kara para aklama karşıtı bir sistem getirmiştir. Finansal kuruluşun görevlerini yerine getirmesini denetleyen kurumsal uyum görevlisi, mevzuata uygun olarak finansal kuruluşlar tarafından atanmalıdır. Müşteri tanımlama, sürekli durum tespiti, kayıt tutma ve nakit işlem raporlamasının yanı sıra olağandışı faaliyetlerin IMPA'ya bildirilmesi gerekmektedir.
Cezalandırma
Kara para aklama 7 ila 10 yıl arasında hapis cezasına yol açmaktadır. Cezanın ağırlığı, yasa koyucunun kara para aklamanın suçlulara çıkar sağlayarak onları suç işlemeye teşvik ettiği için kınanması ve ağır bir şekilde cezalandırılması gerektiği yönündeki ahlaki bakış açısını yansıtmaktadır.
Varlıkların geri kazanılması
Yasa, İsrail Devleti'nin "yasaklanmış mallara" el koymasına izin verir; bu, ciddi suçlunun cezasının (hapis veya para cezası) yerine geçmez, ancak buna ek olarak uygulanır. Müsadere, suç yoluyla elde edilen ve suçun işlenmesinde kullanılan varlıkların devlete iade edilmesi gerektiği temeline dayanır.
Küresel işbirliği
Tüzük IMPA'ya ilgili FIU'lar ile işbirliği yapma ve bilgi alışverişinde bulunma hakkı vermektedir. Önemli sınır aşan suçlar ve organize suç şebekeleri söz konusu olduğunda bu tür bir işbirliği, güvenli uluslararası istihbarat toplama tekniklerini kullanarak ilave bilgi sağlamak suretiyle kolluk kuvvetlerine yardımcı olmaktadır.
İsrail Kara Para Aklamayı Önleme Yasası Kapsamında Şüpheli Faaliyet Raporu
Bu, kapı bekçileri ve finans kurumları tarafından IMPA'ya iletilen resmi bir dosyalamadır ve şüpheli bir işlemle ilgili bilgileri içerir. Ayrıca, İsrail Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunu, kara para aklamanın birincil suçlarının yasaklanmasına yardımcı olduğu için bunu zorunlu kılmaktadır.