Macaristan'ın AML/CTF denetçileri
Macaristan Mali İstihbarat Birimi, şüpheli işlem veya faaliyetlere ilişkin raporların alınması, analiz edilmesi ve yayınlanmasından sorumlu merkezi kurumdur.
Raporlama yapan firmaların AML gerekliliklerine ilişkin performansları, FIU'ya ek olarak başka makamların da gözetimine tabidir.
Mali aracılar sistemi Macaristan Ulusal Bankası (MNB) tarafından kontrol edilmektedir. MNB, kredi, finansal hizmetler, mesleki emeklilik planları, yatırım sigortası fonları sağlayan şirketler ile uluslararası posta havalesi toplayan ve gönderen şirketleri düzenlemektedir.
Kumarhanelerin, kart odalarının, kumar hizmetlerinin ve çevrimiçi kumarhane oyunlarının işletmecileri Oyun Denetleme Kurumu tarafından denetlenmektedir.
Macar Denetçiler Odası, denetim hizmetleri sunan şirketleri denetlemektedir.
Kayıtlı noterler, Bölgesel Noterler Birliği tarafından yönetilmektedir.
Ticaret ve Sanayi Kurumu, kültürel ürünlerin ticaretini yapan veya bu ticarette aracı olarak faaliyet gösteren hizmet sağlayıcıları, kıymetli maden veya kıymetli madenlerden mamul eşya tüccarlarını ve 3 milyon HUF veya üzerinde nakit ödeme içeren malların tüccarlarını düzenler ve denetler.
Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV), muhasebecileri, vergi uzmanlarını, vergi danışmanlarını, sanal para birimleri ve yasal ihaleler arasındaki değişim hizmetleri sağlayıcılarını, saklama cüzdanı sağlayıcılarını ve şirket merkezi hizmetleri sağlayıcılarını denetler. NAV ayrıca emlak acenteleri veya komisyoncuları ve ilgili tüm hizmet sağlayıcılarından da sorumludur.
Macaristan'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Bir raporlama kuruluşu olarak aşağıdaki sorumluluklara sahipsiniz.
Bir iş ilişkisi kurarken CDD (tüketicinizin kimliğini belirleme ve doğrulama) gerçekleştirin
Kayıtları ve bilgileri toplayın ve saklayın
Bir risk analizi ve risk sınıflandırması gerçekleştirin
Bir inceleme sistemi çalıştırın
Şüpheli işlemlerin ayrıntılarını bildirin
Bir ihbar sistemi işletin
Çalışanlarınıza AML eğitimi sağlayın
Durum tespiti için AML ve KYC görevlerinizin bir parçası olarak, Macaristan'ın AML Yasası uyarınca verileri en az 8 yıl boyunca saklamanız gerekir. İlgili üçüncü taraf bu bilgileri işliyor, topluyor ve yönetiyorsa, gerekli tüm bilgileri üçüncü taraftan hızlı bir şekilde almalısınız.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Kara para aklama veya terörizmin finansmanı şüphesi uyandıran herhangi bir bilgi, olgu veya durum, kuruluşunuzun yöneticileri, çalışanları veya katkıda bulunan aile üyeleri tarafından derhal açıklanmalıdır. Her türlü şüpheli işlem veya faaliyet FIU'ya bildirilmelidir.
