Hong Kong'un AML/CTF denetçileri
Hong Kong Para Otoritesi (HKMA) finansal sistemin düzenlenmesini denetlemekte ve bölgenin birincil Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (AML/CTF) düzenleyicisidir. HKMA finansal kuruluşlara (lisanslı para hizmetleri de dahil olmak üzere) aşağıdaki yükümlülükleri getirmektedir operatörleri, yetkili sigorta brokerleri ve atanmış sigorta acenteleri gibi) aracılığıyla Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Yönetmeliği'nin (AMLO) uygulanması ve Bankacılık Yönetmeliği (BO).
Hong Kong'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
Müşteri Durum Tespiti (CDD): Bu, müşterinin güvenilirliğini tespit etmek veya doğrulamak için gerçekleştirilmelidir. kimlik, işletme türü ve intifa hakkı sahipleri. Bir müşterinin aşağıdakileri yaptığından şüphelenildiğinde Şüpheli davranışlar söz konusu olduğunda, bir kurum işin başlangıcında CDD yapmalıdır herhangi bir önemli işlemi tamamlamadan önce (banka havaleleri için en az 8.000 HKD ve diğer tüm işlemler için 120.000 HKD) ve büyük bir işlem beklendiğinde. Bu HKMA, kurumları risk profiline göre çeşitli düzeylerde CDD uygulamaya çağırıyor her bir müşteri için. Bu kılavuz, yüksek riskli olduğu düşünülen müşteriler için hızlandırılmış durum tespiti içerir.
İşlem İzleme: Kurumlar, olağandışı durumlara dikkat etmek için bir sisteme sahip olmalıdır transferlerdeki kalıplar ve yüksek riskli offshore transferler gibi şüpheli işlemler yargı yetkileri. Şüpheli İşlem Raporu (STR) Ortak Mali İşler Dairesine sunulmalıdır. Bir kurumun, bir müşterinin istihbarat faaliyetlerine katıldığına inanmak için bir nedeni varsa İstihbarat Birimi AMLO'yu ihlal edebilecek eylemlerde bulunmak. Bir suçu bildirmemenin cezası 50.000 HKD para cezası ve 3 ay hapis cezasıdır.
Kayıt tutma: CDD verileri, işlem kayıtları ve diğer ilgili bilgiler muhafaza edilmelidir bir müşteri ilişkisinin sona ermesini takip eden 5 yıl boyunca. İhlal için azami ceza AMLO tipik olarak 1 milyon HKD para cezası ve 2 yıl hapis cezasıdır.