Yunanistan'ın AML/CTF denetçileri
Yunanistan Merkez Bankası, denetlediği kurumların kara para aklama ve terörizmin finansmanının (ML/TF) yanı sıra kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi ve bastırılmasına ilişkin yasal ve düzenleyici çerçeveye uymasını sağlamaktan sorumlu kurumdur.
Yunanistan Merkez Bankası, denetim görevinin bir parçası olarak izlenen kurumların AML/CTF görevlerine uyumunu denetler ve AML/CTF prosedürlerinin yeterliliğini ve etkinliğini değerlendirir.
Cezai yaptırım savcılığın sorumluluğundadır. Yunanistan Mali İstihbarat Birimi (FIU), Mali Ekonomik Suç Birimi (FECU) ve Sermaye Piyasası Komisyonu (CMC) dahil olmak üzere tüm kolluk kuvvetleri, şüpheli faaliyetlere ilişkin sonuçlarını ve bilgilerini raporlar halinde savcılığa gönderir.
Yunan hükümeti ve kendi alanlarında uzman yarı-hükümet organları, gerekli kurumlar ve bireyler üzerindeki yaptırım ve baskıyı gerçekleştirmektedir. Bankalar, finans kurumları ve sigorta şirketleri Yunanistan Merkez Bankası tarafından denetlenmektedir. İlgili bakanlığın sorumlu birimi borsada işlem gören firmaları düzenler. Adalet Bakanlığı avukatları ve noterleri denetler.
Yunanistan'daki AML/CTF düzenlemelerine nasıl uyuyorsunuz?
İlgili AML/CTF mevzuatı, kara para aklamaya karşı birincil Yunan yasası olan 4557/2018 sayılı yasadır.
4557/2018 sayılı Kanuna göre, çeşitli finansal kuruluşlar AML düzenlemelerine uymak zorundadır. Kredi kuruluşları, finans kuruluşları, risk sermayesi şirketleri, yeni kurulan şirketlere borç veren işletmeler, yeminli mali müşavirler, denetim firmaları, serbest muhasebeciler ve özel denetçiler, vergi danışmanları ve vergi danışmanlık firmaları, emlakçılar ve ilgili işletmeler, kumarhaneler, müzayede evleri, yüksek kaliteli mal satıcıları, müzayedeciler, rehinciler, noterler ve avukatlar bu kategoriye giren meslekler arasındadır.
Yunanistan'da raporlama yapan bir kuruluş iseniz aşağıdakileri sağlamalısınız.
AML/CTF uyum programlarını uygulamak ve uygun yönetim organları tarafından yayınlanan kurallara ve tavsiyelere uymak
Tüketici Durum Tespiti (CDD) ile ilgili 4557/2018 sayılı Kanun gerekliliklerine uyulması
Diğer devlet listeleri ve Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi (OFAC) ile eşleşmelerin kontrol edilmesi
Kayıt tutma gerekliliklerinin karşılanması
Genel olarak, düzenlemeye tabi kurumlar, bir müşteriyle iş yaptığında ve 15.000 EUR veya daha fazla bir ödeme yaptığında veya işlemde 1.000 EUR'dan fazla bir ödeme söz konusu olduğunda durum tespiti yükümlülüklerine uymalıdır.
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Olağandışı işlemler, FIU'nun ihtiyaç duyabileceği her türlü ilgili bilgi ile birlikte derhal Yunanistan Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) bildirilmelidir. Denetçilere ve muhasebecilere, yasadışı faaliyetlerle bağlantılı olabileceğine dair en ufak bir şüphe uyandıran herhangi bir işlemin nasıl ifşa edileceğine dair özel talimatlar verilmektedir.
