Müşteri durum tespiti gereklidir ve bu aşağıdaki unsurları içerir:

1. Müşterinin tanımlanması
2. Tüm intifa hakkı sahiplerinin bir listesinin yapılması
3. Müşterinin sahiplik ve kontrol yapısının tanınması
4. Seyahat çeki satıcıları veya düzenleyicileri
5. İş ilişkisinin veya zaman zaman yapılan işlemin amacını ve planlanan niteliğini bilmek ve bu konuda bilgi toplamak
6. Müşterinin ve tüm intifa hakkı sahiplerinin kimliğini risk temelli bir şekilde doğrulamak için saygın ve bağımsız bir kaynaktan toplanan belgeleri, verileri veya diğer bilgileri kullanmak
7. Müşterinin ve gerçek faydalanıcıların servet kaynaklarını kontrol etmek için risk temelli bir yöntem kullanmak
8. Tüketicinin veya intifa hakkı sahibinin siyasi maruziyetinin belirlenmesi
9. Sürekli gözlem yapılması
10. Durum tespiti prosedürlerine uygun olarak yürütülen tüm faaliyetlerin kaydedilmesi

Yükümlü taraf aşağıdaki eylemlerde bulunursa, yukarıda belirtilen önlemler alınmalıdır.

1. Ticari bir bağlantı oluşturur
2. İster tek bir işlemle isterse bir dizi bağlantılı işlemle tamamlanmış olsun, ara sıra en az 15.000 Euro tutarında bir işlem gerçekleştirir
3. Mal ticareti yapan kişiler, ister tek bir işlemde isterse bir dizi bağlantılı faaliyette tamamlanmış olsun, zaman zaman 10.000 Avro veya üzerinde nakit işlemleri gerçekleştirebilirler
4. Terörizmin finansmanı, kara para aklama veya nükleer silahların yayılması şüpheleri
5. Tanımlama veya doğrulama amacıyla halihazırda toplanmış olan belge, veri veya bilgilerin geçerliliğini sorgular
6. Değeri 1.000 Avro'dan fazla olan bir transfer teşkil eder
7. İster tek bir işlemle isterse birbiriyle bağlantılı bir dizi işlemle tamamlanmış olsun, zaman zaman en az 1.000 Avro değerinde sanal varlıkları içeren işlemlerde bulunur

Siyasi Açıdan Maruz Kalmış KişilerPEPs) olan müşteriler, yükümlü kuruluştan PEPs olmayanlara kıyasla daha fazla durum tespiti talep eder:

1. Bu kişiyle bir iş ilişkisine başlamadan veya bu ilişkiyi sürdürmeden önce üst yönetimin onayını almak
2. İş ortaklığı veya münferit işlemde yer alan servet ve finansman kaynaklarını belirlemek için gerekli adımları atın
3. Ticari ilişkinin kurulduğu her yerde sürekli ilişki izlemeyi geliştirmek

İçin gerekli kayıtların tutulması:

1. Müşteri durum tespiti sırasında toplanan belge ve veriler, tek bir işlemin tamamlanmasını veya iş ilişkisinin sona ermesini takip eden 5 yıllık bir süre boyunca.
2. Destekleyici belgeler ve 5 yıllık işlem kayıtları:
   1. Kayıtların belirli bir işlemle ilgili olması halinde işlemin tamamlandığı tarihten itibaren
   2. İş ilişkisinin sona erdiği günden itibaren, diğer tüm kayıtlar için

İlgili uygun ve riske duyarlı politikaların, kontrollerin ve süreçlerin oluşturulması ve sürdürülmesi:

1. Müşteri durum tespiti prosedürleri ve sürekli denetim
2. Raporlama
3. Kayıt Tutma
4. İç düzenleme
5. Bir uyum görevlisi atanması
6. İşveren değerlendirmesi