Dominik Cumhuriyeti'nde CTF Düzenleyici Kurumu
01
Dominik Cumhuriyeti Hükümetinin Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Komitesi bulunmaktadır. Komite, kara paranın aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi, tespiti, kontrolü ve bunlarla mücadeleye ilişkin sistemin etkin bir şekilde işletilmesinden sorumlu bir meslek kuruluşudur. Aşağıdaki devlet kurumları yetkili makamlar olarak kabul edilir:
- Kamu Bakanlığı
- Maliye Bakanlığı'na bağlı bir birim olan Mali Analiz Birimi (UAF)
- Ulusal Uyuşturucu Kontrol Müdürlüğü
- Para Kurulu
- İç Vergiler Genel Müdürlüğü
- Gümrükler Genel Müdürlüğü
- Kumarhaneler ve Şans Oyunları Müdürlüğü
- Kooperatif Kalkınma ve Kredi Enstitüsü
- Aşağıdaki Müfettişler: Sigorta, Bankalar, Menkul Kıymetler, Emeklilik Fonu, Özel Güvenlik.
Ayrıca, düzenleyici veya denetleyici yetkinin atfedildiği herhangi bir makam veya AML kanununa tabi bir faaliyet veya ekonomik sektör, yetkili makam olarak kabul edilir.
02
Mali Analiz Birimi(UAF)
Mali Analiz Birimi (UAF), Maliye Bakanlığı'nın bir birimi olarak Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Ulusal Komitesi'nin teknik sekreterliğini yürüten özerk bir kuruluştur. UAF'nin ana görevi, olası kara para aklama ihlalleri, önceki ihlaller ve terörizmin finansmanı ile ilgili mali analiz raporlarını analiz etmek, tespit etmek ve Kamu Bakanlığına sunmaktır.
Dominik Cumhuriyeti'nde AML düzenlemelerine nasıl uyum sağlanır?
Mali ve mali olmayan düzenlemeye tabi kuruluşlar, kara para aklama ve terörün finansmanı faaliyetlerine karşı uyum çabalarını sürekli olarak değerlendirmek ve yoğunlaştırmakla yükümlüdür. Uyum programı olmayan kuruluşların aşağıda belirtilen hususları içeren bir uyum programı geliştirmeleri gerekecektir. Uyum programı olan kuruluşların ise bu programın aşağıdaki listeye uygunluğunu gözden geçirmeleri gerekecektir. Her iki durumda da, programlar eğitim, yeterince sağlam politikalar, prosedürler ve kontroller sağlamalıdır.
Dominik Cumhuriyeti'ndeki AML düzenlemelerine uymak için, düzenlemeye tabi tüm taraflar, aşağıdakileri içeren politika ve prosedürlerle risk temelli bir yaklaşıma odaklanan bir uyum programı benimsemeli, geliştirmeli ve yürütmelidir:
- Kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin değerlendirilmesi
- Riski yönetme ve azaltma kabiliyeti
- Müşteri durum tespiti veya gelişmiş durum tespiti
- İzlemeye devam
- İşlem kayıtlarının bakımı
- Belirlenmiş işlev ve sorumluluklara sahip bir uyum görevlisinin atanması. Uyum Görevlisi, yükümlü ile UAF arasında irtibat görevlisi olarak hizmet verecektir.
- Olağandışı işlemleri Mali Analiz Birimine bildirmek
AML/CTF raporlama yükümlülüklerim nelerdir?
Dominik Cumhuriyeti'nde, düzenlemeye tabi kuruluşlar Şüpheli İşlemleri, işlemin gerçekleşmesinden veya teşebbüs edilmesinden sonraki beş iş günü içinde UAF'ye bildirmelidir.
Şüpheli İşlemler, gerçekleştirilen veya gerçekleştirilmeyen, karmaşık, olağandışı, önemli işlemlerin yanı sıra olağandışı işlemlerin tüm kalıpları veya açık bir ekonomik veya yasal temeli olmayan veya kara para aklama, önceki bazı suçlar veya terörizmin finansmanına dahil olma şüphesi yaratan önemli olmayan ancak periyodik işlemler olarak tanımlanır.
Buna göre UAF, Yükümlüler için, kuruluşların şüpheli bir faaliyeti bildirmeleri gerekip gerekmediğini belirlemek için daha yakından incelenmesi gereken işlemleri, işletme deneyimlerine dayanarak kategorize etmelerine olanak tanıyan bir kılavuz yayınlamıştır. Her Düzenleyici Sektör, şüpheli olarak değerlendirilebilecek işlemlerin veya operasyonların özelliklerini gösteren bir dizi varsayım belirler.