Çek Cumhuriyeti'nin CTF denetçileri
Çek Cumhuriyeti'nde birincil CTF denetim otoritesi Finansal Analiz Ofisi'dir (FAU). FAU, bankaları, kredi birliklerini, emeklilik fonlarını, yatırım fonlarını, sigorta şirketlerini ve sermaye piyasasında yer alan diğer tüm kuruluşları denetlemek için Çek Ulusal Bankası'nın denetim bölümü ile yakın işbirliği içinde çalışan bir denetim bölümü kurmuştur.
Aşağıdaki makamlar da AML Yasasının belirli hükümlerine uyulmasını sağlamaktan sorumludur:
Çek Cumhuriyeti'ndeki CTF düzenlemelerine nasıl uyum sağlıyorsunuz?
Raporlama yapan tüm işletmeler, bireyler ve yasal kuruluşlar, AML Yasasının temel görevlerini mümkün olan azami ölçüde yerine getirmelidir.
Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası kapsamında, bankalar, finans kuruluşları, tehlikeli oyun operatörleri, emlak uzmanları, sektördeki aracılar, noterler ve avukatlar da dahil olmak üzere yaklaşık 40 farklı raporlama kuruluşu kategorisi bulunmaktadır.
Raporlama yapan bir kuruluş olarak aşağıdaki yükümlülüklere tabisiniz:
Müşteri Durum Tespiti (CDD) gerçekleştirin.
Belirli durumlarda bir işlemin tamamlanamaması (örneğin, müşterinin kimlik tespitini reddetmesi veya kimlik tespitinin sonuçlandırılamaması).
Kara para aklama ve terörizmin finansmanının şirketiniz için oluşturduğu riskleri belirleyin.
Olağandışı faaliyetler, işlemler veya müşteriler hakkında ayrıntılı bilgi verin
Bir dizi dahili AML kılavuzu oluşturun
Uygun çalışanlara yılda en az bir kez AML eğitimi vermek
FAU'ya müşteriler veya iş girişimleri ile ilgili talep ettiği bilgileri vermek
Raporlama yapan kuruluşlar Çek Cumhuriyeti'ndeki AML düzenlemeleri kapsamındadır. Tröstlerin mütevellisi olarak hareket eden kişiler, mütevelli ve yerleşimci veya lehtar dahil olmak üzere tüm ticari ilişkilerle bağlantılı tüm bilgi ve materyallerin kayıtlarını en az 10 yıl boyunca tutmalıdır.
Çek Cumhuriyeti AML Yasası, Mart 2021'de emlak alım satımı yapan veya emlakçı olarak hareket eden kişiler için gereklilikleri içerecek şekilde değiştirildi.
What are my AML/CTF Reporting obligations?
Çek Cumhuriyeti'ndeki raporlama kuruluşlarının sınır ötesi fon transferi ile ilgili raporlama sorumlulukları vardır. Ayrıca, farkına vardıkları şüpheli işlemler hakkında FAU'yu bilgilendirmelidirler.
